Seria 7
Examenul seria 7 acordă licenței titularului să vândă toate tipurile de produse de valori mobiliare, cu excepția mărfurilor și a contractelor futures. Cunoscut oficial ca examenul general de calificare pentru reprezentantul valorilor mobiliare, examenul seria 7 și licențierea acestuia sunt administrate de Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA).
Agenții de bursă din Statele Unite trebuie să promoveze examenul Seria 7 pentru a obține o licență de tranzacționare. Examenul Seria 7 se concentrează asupra riscului deinvestiții, impozitare, capitaluri proprii, și titluri decreanță;valori mobiliare ambalate, opțiuni, planuri de pensionare și interacțiuni cu clienții pentru potențiali profesioniști din industria valorilor mobiliare. Acest examen introductiv la nivel evaluează cunoștințele unui candidat despre informațiile de bază din industria valorilor mobiliare, inclusiv conceptele fundamentale pentru a lucra în industrie.
Scopul licenței Seria 7 este de a stabili un nivel de competență pentru ca un reprezentant înregistrat sau un agent de bursă să lucreze în industria valorilor mobiliare. Licența Seria 7 este o cerință esențială pentru un broker entry-level. Examenul de licențiere acoperă o gamă largă de termeni și subiecte financiare, precum și reglementări privind valorile mobiliare.
Chei de luat masa
- Seria 7 este un examen și o licență care dă dreptul titularului să vândă toate tipurile de produse de valori mobiliare, cu excepția mărfurilor și a contractelor futures.
- Examenul Seriei 7 acoperă subiecte privind riscul investițiilor, impozitare, instrumente de capitaluri proprii și datorii, titluri pachet, opțiuni și planuri de pensionare.1
- Scopul licenței Seria 7 este de a stabili un nivel de competență pentru reprezentanții înregistrați în industria valorilor mobiliare.
Candidații care promovează examenul din seria 7 pot tranzacționa multe titluri, cum ar fi acțiuni, fonduri mutuale, opțiuni, titluri municipale și contracte variabile. Licența seria 7 nu acoperă vânzarea de produse imobiliare sau de asigurări de viață. Pe lângă obținerea licenței Seria 7, multe state solicită ca reprezentanții înregistrați să promovezeexamenul Seria 63, numit și Examenul de drept al agentului de valori mobiliare uniform.3
Seria 7 Cerințe
Începând cu 1 octombrie 2018, candidații din seria 7 trebuie săsusțină examenul Securities Industry Essentials (SIE) înainte de a participa la seria 7. Potrivit FINRA, SIE este un examen de nivel introductiv care „evaluează cunoștințele de bază ale unui candidat informații despre industria valorilor mobiliare, inclusiv concepte fundamentale pentru a lucra în industrie, cum ar fi tipurile de produse și riscurile acestora; structura piețelor industriei valorilor mobiliare, a agențiilor de reglementare și funcțiile acestora; și practicile interzise. „Dacă aveți nevoie de mai multe informații despre SIE, schița de conținut a examenului SIE FINRA oferă mai multe detalii.
Candidații care doresc să susțină examenul seria 7 trebuie să fie sponsorizați de o firmă membră FINRA, iar FINRA are alte cerințe de eligibilitate seria 7. Firma trebuie să depună un formular U4 (Cerere uniformă pentru înregistrarea sau transferul industriei valorilor mobiliare) pentru ca candidatul să fie înregistrat la examenul de licențiere. FINRA guvernează activitățile firmelor de valori mobiliare și ale brokerilor înregistrați, asigurându-se că oricine vinde produse de valori mobiliare este calificat și testat.
Candidații care doresc să susțină examenul seria 7 trebuie să fie sponsorizați de o firmă membră FINRA, iar FINRA are alte cerințe de eligibilitate seria 7.
Seria 7 Structura examenului
Seria 7 este structurată după cum urmează:
- Caută afaceri pentru broker-dealer de la clienți și clienți potențiali: 9 întrebări
- Deschide conturi după obținerea și evaluarea profilului financiar și a obiectivelor de investiții ale clienților: 11 întrebări
- Oferă clienților informații despre investiții, face recomandări adecvate, transferă active și păstrează înregistrări adecvate: 91 de întrebări
- Obține și verifică Instrucțiunile și acordurile de cumpărare și vânzare ale clienților;Procesează, finalizează și confirmă tranzacții: 14 întrebări
Examenul din seria 7 are 125 de întrebări cu răspuns multiplu, durează 225 de minute și costă 245 USD. Scorul de promovare este de 72%.
Înainte de 1 octombrie 2018, examenul din seria 7 conținea 250 de întrebări care acopereau cinci funcții majore ale postului. Durata examenului a fost de șase ore, nu avea condiții prealabile și a costat 305 USD. Pentru a trece a fost necesar un scor de 72%.
FINRA nu oferă candidaților niciun certificat fizic ca dovadă a finalizării examenului. Angajatorii actuali sau potențiali care doresc să vadă dovada finalizării trebuie să acceseze aceste informații prin intermediul Depozitarului Central de Înregistrare (CRD) al FINRA.
Finalizarea examenului seria 7 este o condiție prealabilă pentru multe alte licențe de valori mobiliare, cum ar fi seria 24, care permite candidatului să supravegheze și să gestioneze activitățile de broker.