1 mai 2021 23:27

5 firme de consultanță de investiții înregistrate de top (RIA)

Firmele de consiliere de investiții înregistrate (RIA) pot oferi clienților servicii cu adevărat imparțiale de gestionare a activelor și servicii de planificare financiară. Acest lucru se datorează faptului că nu sunt afiliați cu niciun furnizor terț, cum ar fi bănci, brokeri, companii de asigurări sau alte entități care ar putea distorsiona abordarea lor obiectivă oferindu-le compensații pentru a-și vinde produsele sau serviciile.

Potrivit datelor care variază de la activele aflate în administrare până la dimensiunea și experiența grupurilor lor de consilieri,  revistaBarron i- a clasat drept unele dintre cele mai importante firme RIA din SUA pentru 2019.

Chei de luat masa

  • Consilierii de investiții înregistrați (RIA) pot oferi investitorilor servicii imparțiale de gestionare a activelor.
  • Potrivit lui Barron, primele cinci RIA din 2019 includ Edelman Financial Engines, Creative Planning, Private Advisor Group, Mariner Wealth Advisors și Moneta Group Investment Advisors.
  • Deși multe dintre aceste firme se adresează în principal clienților cu valoare netă ridicată și investitorilor instituționali, unele dintre ele se ocupă și de clienți din clasa medie sau superioară-medie.

1. Motoare financiare Edelman

Edelman Financial Engines, situat în Sunnyvale, California, ocupă locul nr. 1 pe lista lui Barron. Această firmă are active în administrare (AUM) de peste 200 de miliarde de dolari și oferă servicii de investiții, gestionarea portofoliului și educație în domeniul finanțelor personale.

Firma are o echipă de 320 de consilieri care deservesc 1,28 milioane de clienți.  Fondatorul său, Ric Edelman, a fost numit de trei ori de cătreBarron’s consilier financiar independent de top.  Abordarea investițională a firmei se bazează pe cercetarea academică și finanțarea comportamentală.

2. Planificarea creativă

Creative Planning, cu sediul în Overland Park, Canada, s-a clasat pe locul doi pelistalui Barron. Compania oferă diverse servicii, inclusiv managementul patrimoniului privat, planificarea financiară și planificarea imobiliară. Firma avea aproape 50 de miliarde de dolari în AUM la 30 iunie 2020.

3. Grupul de consilieri privați

Private Advisor Group are sediul în Morristown, New Jersey, și are peste 650 de consilieri în 38 de state. Firma ocupă locul trei pelistalui Barron. Firma are 21 de miliarde de dolari în AUM.

4. Consilieri în domeniul bogăției Mariner

Clasat pe locul patru pelistalui Barron, cu peste 31 de miliarde de dolari în AUM, Mariner Wealth Advisors are sediul central în Kansas, dar are locații în întreaga țară, inclusiv Cincinnati, San Diego, New York, Oklahoma City, Miami, Chicago și Minneapolis.8  

Compania oferă celor peste 17 mii de clienți servicii de gestionare a investițiilor, servicii de pensionare executivă, planificare imobiliară, consultanță instituțională, gestionare a riscurilor și servicii de impozitare și contabilitate.2

5. Consilieri de investiții în grupul Moneta

Moneta Group Investment Advisors intră la nr.5 pelistaBarron și gestionează peste 20 de miliarde de dolari pentru clienții săi.  Ca și în cazul tuturor RIA-urilor de pe această listă, cei 130 de consilieri de la această firmă sunt fiduciari, ceea ce înseamnă că sunt obligați să își pună nevoile clienților înaintea propriilor lor și sunt grupați în echipe de servicii pentru clienți pentru a le oferi clienților lor un număr mai mic -sentiment de afaceri.

Serviciile Moneta includ ajutarea familiilor bogate să-și transfere averea către moștenitori și cauzele preferate, ajutarea persoanelor tinere cu valoare netă ridicată să creeze un plan pentru a-și păstra banii și oferirea de consultanță pentru pensii unei companii.

Linia de fund

Acestea sunt doar câteva dintre cele mai importante firme de administrare a averii din America. Deși multe dintre aceste firme se adresează în principal clienților cu valoare netă ridicată și investitorilor instituționali atât în ​​sectoarele non-profit, cât și în cele nonprofit, unele dintre ele se ocupă și de clienți din clasa mijlocie sau medie-superioară.