Ce pot învăța consilierii de la clienții ultra-bogați
Investitorii cu valoare netă ridicată cer mult de la consilierii lor financiari. Ultra-bogații, în special, se așteaptă să primească o platformă de servicii complete de la administratorii lor de avere. Din ce în ce mai mulți, aceștia caută consilieri care să le poată oferi servicii globale de gestionare a averii, deoarece mulți dintre ei dețin cantități mari de avere în afara SUA
Chei de luat masa
- Milionarii de până la miliardari de multe ori nu au timp să-și gestioneze imperiile financiare și să caute consilieri specializați în clientela cu valoare netă ridicată.
- Multe persoane bogate păstrează active în străinătate și astfel apar provocări unice pentru a minimiza impozitele și pentru a avea o prezență localizată oriunde ar putea fi stocate active.
- Serviciul, mai presus de toate, este de așteptat să fie de calitate și relațional la acest nivel de gestionare a averii.
Gândește-te la nivel global, acționează local
Pentru a ține pasul cu aceste cerințe, multe companii mari de administrare a averii caută să își adapteze și să își dezvolte afacerile pentru a satisface nevoile unice ale clienților care au active în străinătate, dar care doresc să fie deserviți local. Grupul Deutsche Bank de gestionare a averii, Deutsche Asset & Wealth Management, în special, a constatat că clienții săi ultra-bogați cer acum accesul la diferite departamente din cadrul unei bănci de investiții pentru a completa serviciile de administrare a averii pe care le primesc în timp ce doresc să investească în SUA, Europa și Asia.
Cu o mulțime de noi consilieri financiari care intră pe piață, firmele de brokeraj și băncile nu mai dețin o fortăreață în industria gestionării averii. Consilierii de investiții înregistrați (RIA) oferă acum firmelor respective o fugă pentru banii lor și acest lucru a servit la îmbunătățirea calității ofertelor industriei în ansamblu.
Înfruntarea provocărilor
Pentru a rămâne înaintea competiției este nevoie de păstrarea talentelor de top. Înseamnă, de asemenea, să vă asigurați că acei consilieri de top îndeplinesc cerințele clienților lor și să fie la curent cu mediul financiar în continuă schimbare . Ieșiți din criza financiară, consilierii financiari au aflat că trebuie să fie mai atenți la nevoile clienților lor și să se concentreze mai mult decât oricând pe construirea acestor relații.
Asta pentru că, astăzi, clienții cu valoare netă ridicată sunt mult mai informați despre piețe și serviciile de gestionare a banilor decât erau în trecut. Acum necesită mai mult în ceea ce privește nivelul de rafinament pe care doresc să îl dețină consilierii lor și nivelul de încredere pe care sunt dispuși să îl pună în mâinile consilierului lor. Având în vedere acest lucru, firmele de administrare a averii ar fi, de asemenea, înțelepte să se mențină pe cei mai talentați consilieri și să continue să-și dezvolte talentul de-a lungul anilor.
Dimensiunea nu este totul – Serviciu, prea
Firmele de consultanță mai mari pot fi mai în măsură să răspundă nevoilor investitorilor cu o valoare netă ridicată decât firmele de tip boutique mai mici, deoarece au o varietate de departamente pe care se pot baza atunci când satisfac nevoile clienților lor. Dar mai mare nu înseamnă întotdeauna mai bine. Ceea ce este mai important pentru clienți este serviciile pe care aceste firme le pot oferi și accesul pe care îl pot oferi soluțiilor de gestionare a averii.
În zilele noastre, clienții solicită, de asemenea, mai multe relații bazate pe consiliere cu consilierii lor de avere și doresc mai multă consiliere în managementul riscurilor. Criza financiară a făcut ca mulți clienți cu valoare netă extrem de mare să se concentreze asupra păstrării averii lor decât asupra creării mai multor din acestea. Cu toate acestea, acestea sunt încă oportuniste atunci când vine vorba de investiții. Ca răspuns, unele firme s-au concentrat pe crearea de modele de investiții care răspund rapid la noile tendințe și evoluții de pe piață și care satisfac, de asemenea, nevoile celor mai sofisticați clienți ai firmei.
Pregătirea pentru creșterea viitoare
Ca răspuns la tendințele în schimbare în crearea de avere, Deutsche Bank încearcă să își dezvolte afacerea de gestionare a averii de pe Coasta de Vest, precum și să sporească serviciile pe care le oferă în centura energetică a țării. De asemenea, se va concentra pe îmbunătățirea recunoașterii mărcii sale atât în America de Nord, cât și în America de Sud.
Linia de fund
Consilierii financiari care se adresează celor ultra-bogați ar trebui să ia în considerare extinderea soluțiilor sofisticate pe care le oferă, îmbunătățirea relațiilor client-consilier și oferirea de servicii globale pentru a atrage și păstra clienții mai bine.