Întrebări pe care trebuie să le adresați avocatului dvs. de planificare imobiliară

Planificarea imobiliară  poate fi dificil de gândit. În general, forțează indivizii să ia în considerare chestiuni fiscale care vor apărea în timp ce trăiesc și după propriile decese. Prin urmare, este extrem de important să vă asigurați că activele sunt gestionate cu prudență și că membrii familiei următoare generaționale vor primi moșteniri, fără incidente.

Deși orice avocat poate întocmi untestament simplupentru situații simple, cum ar fi numirea beneficiarului cuiva 401 (k), avocații experți în trusturi și proprietăți pot ajuta la navigarea în situații mai complicate care implică mai multe trusturi și mai mulți moștenitori.

Când construiți un plan imobiliar, este posibil să aveți o varietate de preocupări, inclusiv următoarele:

• Menținerea unei administrări ordonate a activelor în timp ce locuiți
• Gestionarea activelor imobiliare în mod flexibil în timp ce locuiți
• Revizuirea moșiilor care implică chiriași în proprietatea comună  sau comunitară
• Luând în considerare activele în mai multe state
• Examinarea activelor întreprinderilor mici
• Numirea tutorelui legal al copiilor dumneavoastră
• Asigurându-vă că moștenitorii și cei dragi vă primesc bunurile
• Ajutând la reducerea sau evitarea conflictelor și confuziei
• Minimizarea cheltuielilor juridice și a impozitelor
• Evaluarea conservării averii

Aceste domenii de subiecte și întrebările de mai jos sunt un loc bun pentru a începe atunci când căutați cel mai bun avocat pentru nevoile dvs.

Chei de luat masa

• Este important să aveți un plan imobiliar solid pentru a vă asigura că cei dragi vă primesc bunurile fără nicio problemă sau întârziere nejustificată după moarte.
• Există multe întrebări pe care ar trebui să le adresați unor avocați potențiali în planificarea imobiliară înainte de a angaja unul pentru a vă elabora planul imobiliar.
• Mai presus de toate, asigurați-vă că angajați un avocat care demonstrează un nivel ridicat de serviciu și cu care vă simțiți confortabil discutând probleme personale.

Întrebări pentru potențialul dvs. avocat de planificare imobiliară

Următoarele întrebări vă vor ajuta să aflați despre planificarea imobiliară și să stabiliți dacă un avocat potențial în domeniul planificării imobiliarelor este potrivit pentru dvs.

Vă concentrați în principal pe planificarea imobiliară? 

Continuați cu un candidat numai dacă acesta răspunde „da” la această întrebare. Un specialist imobiliar va fi la curent cu toate modificările aduse statutelor legale și va avea cunoștințele strategice necesare pentru a redacta cu atenție documentele dvs. în cel mai eficient mod posibil.

De cât timp practici?

Evident, ar trebui să vă străduiți să găsiți cel mai experimentat avocat posibil – cel care a văzut documentele pregătite intrând în vigoare după moartea unui client. Astfel de avocați se vor confrunta cu provocări din partea instanțelor sau a Serviciului de venituri interne (IRS) și vor ști cum să depășească orice obstacole.

Execută de fapt planul?

Unii avocați doar elaborează documente de planificare imobiliară, în timp ce alții execută și trusturile asociate. În general, este mai eficient să reții un avocat din această categorie, care se poate asigura că activele corecte sunt transferate în trust.

Efectuați revizuiri periodice?

Pentru o mică taxă, unii avocați în planificarea imobiliară vă vor analiza semestrial sau anual afacerile. Acest lucru poate fi important, deoarece pot fi necesare ajustări la planul dvs. dacă vă confruntați cu o schimbare de viață sau cu o modificare a finanțelor. Noile modificări legislative ar putea, de asemenea, să modifice aspecte ale planificării dvs. imobiliare.

Care este experiența dvs. privind impozitul pe proprietate? Cum pot gestiona cel mai bine impozitele pe proprietate?

Caz de punct: Legeaprivind reducerile fiscale și locurile de muncă din 2017 a ridicat scutirea de impozit pe proprietate și scăderea de impozit a generației până în 2025.

Puteți să mă ajutați să creez un plan imobiliar cuprinzător care să includă testamente, trusturi și asigurări de viață?

Este posibil să aveți mai multe tipuri de testamente, trusturi și planuri de asigurări de viață, iar planurile de proprietate cuprinzătoare pot include toate acestea. Deci, este important ca avocatul dvs. imobiliar să aibă cunoștințe în aceste domenii. S-ar putea să doriți ca avocatul dvs. imobiliar să vă ajute să înțelegeți nuanțele fiecărui instrument de planificare imobiliară și să discerneți pe cele care ar putea fi potrivite pentru dvs. 

Cum taxezi?

Mulți avocați în planificarea imobiliară percep taxe forfetare, în loc să factureze în fiecare oră. Unii le fac pe amândouă, unde percep o rată fixă ​​pentru serviciile standard, cum ar fi stabilirea unui trust, apoi percep o rată orară pentru sarcini speciale de cercetare. În orice caz, este înțelept să întrebați din timp modele de compensare pentru a evita surprizele.

Ce părere aveți despre o încredere vie revocabilă?

Punerea active într -o  încredere vie revocabil  poate evita costisitoare și constrângătoare  probate procesul (depunerea unui testament în instanță). Dar s-ar putea ca aceasta să nu fie cea mai bună mișcare pentru toată lumea, deoarece trusturile de viață revocabile nu evită impozitul pe moștenire, moșie sau venit.34  Din păcate, unii avocați recomandă aceste structuri pur și simplu pentru a putea percepe mai mulți bani.

Ce alte probleme abordați?

Pe măsură ce speranța de viață crește, crește și probabilitatea unor probleme de sănătate fizică și mentală pe termen lung.  Avocații imobiliari ar trebui să ajute clienții să se pregătească fiscal pentru posibilitatea dizabilității sau demenței prin întocmirea  de procuri,  directive de asistență medicală și  testamente de viață.

Cât timp vă va dura să finalizați proiectul meu de planificare imobiliară? 

Deși, în general, nu există nicio grabă extremă, rețineți că este posibil să doriți să discutați aspecte ale planului dvs. imobiliar cu alți profesioniști, cum ar fi contabilii, planificatorii de pensii sau administratorii de bani. Deși expertiza unui avocat imobiliar se poate suprapune cu aceste domenii, este posibil să nu fie un expert fiscal general sau un consilier de investiții. Acordați-vă suficient timp pentru a obține o perspectivă mai largă și de ansamblu asupra planului dvs. imobiliar și a practicilor logistice ale implementării acestuia.

Vei trimite documentația de planificare imobiliară pentru ca eu să o revizuiesc? 

Chiar dacă lucrați cu un avocat cu experiență în planificarea imobiliară, este esențial să examinați toate documentele și formularele pentru a evita orice comunicare greșită. Fii clar despre ce poate fi schimbat ulterior și despre ce este irevocabil.

Va mai putea cineva din biroul tău să discute problemele mele în absența ta?

În timp ce majoritatea avocaților în planificarea imobiliară se străduiesc să se pună la dispoziția clienților în orice moment, este important să știm că un asociat sau un asistent juridic va fi disponibil pentru a răspunde la întrebări în caz de urgență dacă avocatul dvs. nu este disponibil.

Câteva întrebări pentru tine

Iată câteva întrebări pe care ar trebui să le puneți:

• Când vă întâlniți cu un potențial avocat de planificare imobiliară, cât de confortabil vă simțiți?
• Consilierul dvs. comunică bine și clar?
• Sunteți de acord cu valorile lor generale? Cum te face să te simți la noptiera ta?
• Aveți un raport bun?
• Îți poți imagina să vorbești cu acest individ despre probleme foarte personale?

Aveți încredere în instinctul dvs. pentru a determina dacă un anumit avocat în domeniul planificării imobiliarelor este potrivit pentru dvs. Planificarea imobiliară poate fi complexă, atât din punct de vedere emoțional, cât și din punct de vedere legal, deci este imperativ să alegeți un avocat care să poată gestiona cu îndemânare toate elementele sale.