4 Fonduri de top cu acțiuni care plătesc dividende
A existat o perioadă în care acțiunile care plăteau dividende au demodat. Se susținea că cele mai tari companii au crescut atât de repede în preț, încât nu au fost nevoiți să le plătească. Dividendele erau pentru companii vechi învechite.
Acea vreme a reprezentat balonul tehnologic și știm cu toții cum s-a încheiat.
Vremurile s-au schimbat. Apple plătește un dividend de 0,73% pe acțiune. Microsoft plătește un dividend de 0,43% pe acțiune. Amazon nu plătește un dividend, dar simte presiunea de a se abate. Companiile care plătesc dividende sunt, prin definiție, companii care obțin profit au acumulat o mulțime de bani și le împart cu investitorii lor.
Pentru acei investitori, dividendele reprezintă un flux de venituri sau, și mai bine, o reinvestire care turbo-încasează rentabilitățile unui portofoliu pe termen lung.
Cele mai bune fonduri de dividende
Pentru investitorii cărora nu le place să zboare singuri, fondurile de dividende oferă o modalitate de a investi în acțiuni plătitoare de dividende în companii care au potențialul de creștere pe termen lung.
Cum alegeți ce este mai bun din rest? Uitați-vă la performanța fondului, pe termen lung și recent. Verificați cum această performanță se compară cu valoarea sa de referință și cu indicii de piață mai largi. Uită-te la costurile fondului pentru a te asigura că profitul tău nu scade.
Mai jos sunt patru fonduri care se concentrează pe investițiile în companii solide care produc dividende bune. Toate acestea prezintă randamente anuale medii excelente pe o perioadă de 10 ani. Toate au costuri mici. Toate au avut rezultate bune în comparație cu criteriile lor de referință.
Și toți au un aspect urât pentru perioada de 12 luni care se încheie pe 27 februarie 2019, perioada de timp utilizată mai jos pentru comparația de performanță de la an la an.
În aceeași perioadă de 12 luni, indicele S&P 500 a scăzut cu 4,38%. Indicele industrial Dow Jones a crescut cu 5,27%. Investițiile pe termen lung nu sunt pentru cei slabi de inimă.
ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG)
Mulți investitori preferă fondurile tranzacționate la bursă (ETF), deoarece oferă expunere la o gamă largă de valori mobiliare, menținând în același timp costurile la minimum. Prin definiție, ETF-urile urmăresc un anumit indice de piață cu scopul de a se potrivi cu performanțele sale. Sunt ușor de urmărit, deoarece sunt tranzacționate ca acțiuni. Și au costuri reduse, deoarece nu sunt gestionate în mod activ.
ETF Vanguard Dividend Appreciation folosește NASDAQ US Dividend Achievers Select ca reper. Participațiile din acest ETF sunt extinse, cu cele mai mari concentrații în industrii, bunuri de consum, servicii pentru consumatori și tehnologie. Cele mai mari dețineri ale sale se află în acțiunile Microsoft, Walmart și Johnson & Johnson.
VIG are un raport de cheltuieli de.08%.
Randamente medii anuale
Mai jos sunt randamentele indicelui comparativ cu valoarea sa de referință, începând cu 27 februarie 2019. ( Randamentele indicelui de referință sunt în cursiv. )
ETF Vanguard Dividend Appreciation ( NASDAQ SUA Dividend Achievers Achievers )
- Un an: -2.02 ( -1.98 )
- 10 ani: 11,70 ( 11,81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Fondul Fidelity Equity Dividend Income Fund este un fond mutual administrat activ, care își propune să depășească randamentul indicelui S&P 500. Folosește ca indicator de referință Russell 3000, un indice larg al pieței bursiere.
FEQTX investește de obicei 80% din activele sale în acțiuni care oferă dividende și care au potențialul de apreciere a capitalului pe termen lung. Aproximativ 85% din deținerile sale se află în acțiuni americane, conduse de Verizon, Wells Fargo și Chevron.
FEQTX are un raport anual de cheltuieli nete de 0,62%.
Randamente medii anuale
Mai jos sunt randamentele indicelui comparativ cu valoarea sa de referință, începând cu 27 februarie 2019. ( Randamentele indicelui de referință sunt în cursiv. )
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Un an: -9,74% (- 8,58% )
- 10 ani: 10,25 ( 11,12% )
Vanguard Equity Income Fund Investor Actions (VEIPX)
Vanguard Equity Income Fund investește în principal în acțiuni cu capacitate medie și mare subevaluate, care plătesc niveluri peste medie de venituri din dividende comparativ cu concurenții lor. Investește în principal în titluri de capital din SUA și alocă doar 9,1% din portofoliu către titluri de valoare străine. Amestecul actual este greu pentru sănătate, servicii financiare și consumatorii de bază. Cele mai mari dețineri ale sale se află în acțiunile JP Morgan Chase, Johnson & Johnson și Verizon.
VEIPX percepe un raport anual de cheltuieli nete de 0,27%.
Randamente medii anuale
Mai jos sunt randamentele indicelui comparativ cu valoarea sa de referință, începând cu 27 februarie 2019. ( Randamentele indicelui de referință sunt în cursiv. )
Vanguard Equity Income Fund ( Spliced Equity Income Index )
- Un an: -5,72 (- 5,85% )
- 10 ani: 12,17 ( 10,51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund este un fond gestionat activ, care caută companii solide care plătesc dividende, dar adaugă o doză de obligațiuni la mixul său. Aproximativ 70% din activele sale totale se află în acțiuni comune, dar alocă până la 20% obligațiunilor corporative. De acum, cele mai mari dețineri de acțiuni ale sale se află în sectoarele imobiliar, de consum și de sănătate.
FSDIX percepe un raport de cheltuieli de 0,71%.
Randamente medii anuale
Mai jos sunt randamentele indicelui comparativ cu valoarea sa de referință, începând cu 27 februarie 2019. ( Randamentele indicelui de referință sunt în cursiv. )
Fidelity Strategic Dividend & Income Compound Fund ( Fidelity Strategic Dividend Strategic & Income Composite Index )
- Un an: -4,49% ( -2,47% )
- 10 ani: 11,88% ( 11,79% )