Investiții active

Investiția activă se referă la o strategie de investiții care implică o activitate continuă de cumpărare și vânzare de către investitor. Investitorii activi achiziționează investiții și își monitorizează continuu activitatea pentru a exploata condiții profitabile.

Defalcarea investițiilor active

Investițiile active sunt foarte implicate. Spre deosebire de investitorii pasivi, care investesc într-o acțiune atunci când cred în potențialul său de apreciere pe termen lung, investitorii activi se uită de obicei la mișcările de preț ale acțiunilor lor de multe ori pe zi. De obicei, investitorii activi caută profituri pe termen scurt. Fondurile tranzacționate la bursă inteligente sunt o modalitate rentabilă pentru investitori de a profita de investițiile active, luând în considerare factori alternativi, spre deosebire de simpla urmărire a unui indice de referință, cum ar fi selectarea unui portofoliu pe baza câștigurilor companiei sau a unei alte abordări fundamentale.

Avantajele investițiilor active

• Managementul riscurilor: investițiile active permit managerilor de bani să ajusteze portofoliile investitorilor pentru a se alinia la condițiile de piață predominante. De exemplu, în perioada maximă a crizei financiare din 2008, managerii de investiții ar fi putut ajusta expunerea portofoliului la sectorul financiar pentru a reduce riscul clienților lor pe piață.
• Oportunități pe termen scurt: investitorii pot folosi investițiile active pentru a profita de oportunitățile de tranzacționare pe termen scurt. Comercianții pot utiliza strategii de tranzacționare swing pentru a tranzacționa intervale de piață sau pentru a profita de elan. Pozițiile în meserii swing sunt de obicei deținute între două și șase zile, dar pot dura până la două săptămâni. Prețurile acțiunilor oscilează pentru majoritatea timpului, ceea ce creează multe oportunități de tranzacționare pe termen scurt.
• Rezultate: Investiția activă permite managerilor de bani să răspundă nevoilor specifice ale clienților lor, cum ar fi asigurarea diversificării, veniturile din pensie sau o rentabilitate a investiției. De exemplu, un administrator de fonduri speculative ar putea folosi o strategie activă lungă / scurtă pentru a încerca să obțină un randament absolut care nu se compară cu un indicator de referință sau altă măsură.

Limitele investițiilor active

• Cost: Investiția activă poate fi costisitoare datorită potențialului pentru numeroase tranzacții. Dacă un investitor cumpără și vinde în mod continuu acțiuni, comisioanele pot avea un impact semnificativ asupra randamentului global al investiției. Investitorii care investesc cu un manager de investiții activ, cum ar fi un fond speculativ, trebuie să plătească de obicei o taxă de administrare, indiferent de cât de performant este fondul. Taxele de administrare active pot varia de la 0,10% la peste 2% din activele administrate (AUM). Managerii activi de bani pot percepe, de asemenea, o taxă de performanță între 10% și 20% din profitul pe care îl generează.
• Sume minime de investiții: fondurile active stabilesc deseori praguri minime de investiții pentru potențialii investitori. De exemplu, un fond de acoperire ar putea necesita noi investitori să facă o investiție inițială de 250.000 USD.