American Funds vs. The Vanguard Group: Two Gual Fund Giants

American Funds vs. The Vanguard Group: An Overview

American Funds și The Vanguard Group sunt doi dintre cei mai mari administratori de fonduri mutuale din lume. Ambele companii se mândresc cu cercetarea și se concentrează pe clienți, deși au modalități opuse de a comercializa fonduri, oferind în același timp randamente bune. Toate comparațiile de rentabilitate se bazează pe valoarea activului net (NAV) a fiecărui fond la 31 decembrie 2019.

Chei de luat masa

• American Funds și The Vanguard Group sunt două dintre cele mai mari familii de fonduri mutuale din lume.
• American Funds percepe sarcini front-end și back-end și are rate mari de cheltuieli; Fondurile Vanguard sunt fără sarcină și au un raport de cheltuieli scăzut.
• Produsele American Funds sunt gestionate în mod activ de administratori de portofoliu; Fondurile Vanguard sunt gestionate pasiv.

Fonduri americane

American Funds este o divizie a Capital Group cu capital privat, care a fost fondată în 1931. Cu sediul în Los Angeles, Capital Group se numără printre cele mai mari firme de administrare a activelor din SUA, cu active sub administrare (AUM) depeste 1,8 trilioane de dolari.  American Funds oferă opțiuni în fondurile de capitaluri proprii, venituri din capitaluri proprii, alocare de active și venituri fixe. Fondurile de alocare a activelor vizate pentru anii de pensionare specifici sunt una dintre specialitățile cele mai bine cotate ale firmei. Fondurile sunt gestionate în mod activ de administratori de portofoliu care acordă atenție valorii și mențin ratele de rulare scăzute.

American Funds nu face publicitate. Acesta își comercializează fondurile prin compensarea brokerilor tradiționali și a consilierilor financiari cu comisioane. Pentru a plăti aceste comisioane, fondurile sale percep o combinație de sarcini front-end, sarcini back-end și rapoarte de cheltuieli mai mari.

Fonduri Vanguard

fondurilor sale mutuale să devină proprietarii reali ai companiei.

Vanguard Group întoarce toate profiturile potențiale înapoi la fonduri sub forma unor comisioane mai mici de administrare a activelor, oferindu-le cele mai mici rate de cheltuieli din industria fondurilor mutuale.

Vanguard oferă fonduri din aceeași gamă de clase de active ca și fondurile americane. Toate fondurile mutuale Vanguard sunt fără sarcină și nu au  taxe 12b-1. Firma face unele reclame, dar nu plătește comisioane către brokeri sau consilieri financiari care îi recomandă fondurile. Vanguard este cel mai bine cunoscut ca lider în gestionate pasiv, o abordare a managementului investițiilor inventată și susținută de regretatul său fondator, Jack Bogle. Cu toate acestea, Vanguard oferă, de asemenea, o gamă largă de fonduri gestionate activ.

American Funds vs. The Vanguard Group Exemplu

Pentru a înțelege diferența de execuție și rentabilitate, iată o comparație a fondurilor de creștere oferite atât de American Funds, cât și de The Vanguard Group.

American Funds ‘ Growth Fund of America (AGTHX) este un fond cu capital major, care se concentrează pe creșterea capitalului. Managerii de portofoliu practică selecția activă a acțiunilor. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,64 la sută și o rată a cifrei de afaceri de 28 la sută. Fondul de 271 miliarde de dolari a revenit investitorilor cu 15,4% în perioada de 10 ani încheiată la 31 decembrie 2020.

Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) caută, de asemenea, creșterea capitalului prin investiții înacțiuni cu capital mare. Fondul urmărește indicele de creștere cu capacitate mare CRSP din SUA, care include acțiuni care reprezintă aproximativ 85% din capitalizarea totală a pieței bursiere din SUA.Începând cu 22 aprilie 2021, fondul are un raport de cheltuieli de 0,05 la sută și o rată a cifrei de afaceri de 11 la sută. Cu active de peste 147,25 miliarde de dolari, fondul are o rentabilitate totală anualizată de 16,27 la sută pe parcursul celor zece ani încheiați la 31 decembrie 2020.

Fondul de creștere din America are o taxă de vânzări front-end de 5,75 la sută,, în timp ce Fondul Vanguard Growth Index nu are niciunul. Acesta este un avantaj de cost suplimentar pentru fondul Vanguard, în plus față de un raport de cheltuieli care este mai mic cu 0,48 la sută anual.