Consiliul certificat în planificarea imobiliară (BCE)
Ce înseamnă consiliul certificat în planificarea imobiliară?
Board Certified in Estate Planning (BCE) a fost o certificare profesională oferită de Institutul de Afaceri și Finanțe (IBF).
Consiliul de înțelegere certificat în planificarea imobiliară (BCE)
Board Certified in Estate Planning (BCE) a fost o certificare oferită de IBF. Acum este oferit ca o certificare cunoscută sub numele de Certified Estate and Trust Specialist (CES).1 Programul a fost destinat brokerilor, consilierilor și planificatorilor financiari ai căror clienți sunt interesați de acumularea, conservarea și distribuirea imobilelor sau orice alte aspecte ale planificării imobiliare.
Desemnarea BCE – și acum CES – este văzută ca o acreditare profesională valoroasă care permite practicienilor financiari sau juridici să își extindă setul de competențe și expertiză și să fie în măsură să ofere clienților lor o gamă extinsă de servicii.
Creditele obținute prin intermediul programului BCE pot fi utilizate pentru a satisface orice cerințe legate de educația continuă (CE) dictate de reglementările de stat, sub rezerva aprobării de către program a programului. Aceste credite pot fi aplicate și unui program de masterat.
Subiecte și avantaje BCE
Planificatorii imobiliari calificați joacă un rol cheie pe măsură ce o generație îmbătrânește și planifică distribuirea averii lor la moarte. Programul BCE a avut drept scop ajutarea acestor persoane. Acest program a constat într-un curs de auto-studiu de 60 de ore cu cinci module. Pentru a finaliza cursul și a deveni BCE, candidații trebuie să aibă o diplomă de licență sau un minim de doi ani de experiență în industria serviciilor financiare.
Profesioniștii cu certificare BCE pot demonstra cunoștințe și experiență demonstrate într-o serie de domenii principale legate de planificarea și managementul imobiliar. Aceasta include aspecte legate de testamente, trusturi, planificarea pensionării, aranjamente funerare, responsabilități fiscale și conturi financiare legate de aceste aspecte. În plus, această certificare acoperă aspecte aprofundate ale problemelor financiare și juridice legate de desemnarea dorințelor unei persoane și a reprezentantului destinat trusturilor de viață, testamentelor de viață și situației care implică incapacitate. Acești profesioniști vor avea, de asemenea, expertiză care îi califică să ofere îndrumări pentru situațiile în care sunt implicați soții și copiii supraviețuitori.
Cei care finalizează programul de certificare BCE vor fi învățat cum să evite greșelile critice și potențial costisitoare care ar putea crea probleme serioase clienților lor. De asemenea, aceștia pot sfătui clienții cu privire la cele mai bune modalități de alocare și de rambursare a proprietății lor, pentru a maximiza donațiile caritabile, menținând în același timp impozitele pe proprietăți și cadouri la nivelul minim posibil.
IBF a fost fondată în 1988 de un grup de planificatori financiari și consilieri. Până în prezent, peste 16.000 de profesioniști au urmat cursuri oferite de organizație.