Specialist în fond certificat (CFS)
Ce este un specialist certificat de fond (CFS)?
Un specialist certificat de fonduri (CFS) a primit o certificare de la Institutul de Afaceri și Finanțe (IBF) pentru expertiza lor în fondurile mutuale și industria fondurilor mutuale. Cerințele pentru desemnare includ promovarea examenului de fond certificat de specialitate. Examenul specializat în fonduri certificate este una dintre cele mai vechi denumiri de certificare din industria fondurilor mutuale.
Chei de luat masa
- Un specialist în fonduri certificate este un profesionist din industria financiară certificat în furnizarea de asistență pentru fonduri mutuale.
- Pentru a deveni un specialist certificat în fonduri, trebuie obținut un certificat de la Institutul de Afaceri și Finanțe (IBF).
- Specialiștii în fonduri autorizați pot fi contabili, bancheri, brokeri, administratori de bani, consilieri financiari personali și alți profesioniști din industria financiară.
- Pe lângă deținerea unui certificat, specialiștii în fonduri certificate trebuie să îndeplinească 30 de ore de educație la fiecare doi ani.
- Înainte de a susține examenul, un CFS potențial trebuie să aibă o diplomă de licență sau 2.000 de ore de experiență de lucru în industria serviciilor financiare și să fi finalizat programul de auto-studiu IBF format din șase module.
Înțelegerea specialistului în fond certificat
Specialiștii în fonduri certificate primesc instruire pentru examen de la IBF, care este creatorul și emitentul denumirii CFS. IBF a fost fondat în 1988 și a dezvoltat denumirea CFS în același an. CFS permite profesioniștilor, cum ar fi brokeri, manageri de bani și contabili, să ofere consiliere contemporană de investiții în fondurile mutuale.
IBF oferă, de asemenea, alte certificări din industrie, inclusiv cele din următoarele domenii: specialist în anuitate certificat, specialist certificat în domeniul imobiliar și fiduciar, specialist în impozite certificate, specialist în venituri certificate, certificare de securitate socială și Medicare, certificare de investiții alternative, certificare de divorț și un masterat Știința în servicii financiare.
Certificările certificate de specialiști financiari sunt obținute de obicei de persoane care lucrează în industria financiară, cum ar fi consilieri financiari personali, contabili, bancheri, brokeri, administratori de bani și planificatori financiari certificați.
Obținerea unui certificat de specialist certificat de fond îi poate distinge pe analiști, oferindu-le o certificare suplimentară pentru a demonstra expertiza suplimentară.
Specialist în fond certificat vs. Seria 6
Certificarea CFS oferă profesioniștilor din serviciile financiare expertiza suplimentară necesară pentru consilierea clienților cu privire la fondurile mutuale care se potrivesc cel mai bine nevoilor lor specifice. Desemnarea nu autorizează persoanele fizice să cumpere sau să vândă fonduri mutuale. Între timp, licența Seria 6 este un aspect diferit de licențiere pe care mulți specialiști certificați în fonduri îl au și îl folosesc în tranzacțiile zilnice de afaceri. O licență din seria 6 permite profesioniștilor să cumpere și să vândă fondurile pentru clienții lor și este util să o aibă în industria financiară
Cerințe pentru specialistul în fond certificat
Examenul CFS este conceput pentru a oferi specialiștilor informații curente de piață despre fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la bursă (ETF), trusturi de investiții imobiliare (REIT), fonduri închise și alte oferte de investiții similare. De asemenea, include materiale privind analiza avansată a fondurilor și selectarea fondurilor, alocarea activelor, construirea portofoliului, gestionarea riscurilor, impozite și planificarea imobiliară.
Persoanele trebuie să aibă o diplomă de licență sau 2.000 de ore de experiență de lucru în serviciile financiare înainte de a susține examenul. Un program de auto-studiu cu șase module furnizat de IBF este, de asemenea, o condiție prealabilă. IBF estimează că persoanele pot finaliza certificarea în aproximativ 15 săptămâni, deși li se acordă un an pentru a finaliza cursul odată înscriși în program. Certificarea CFS necesită trei examene online controlate și un studiu de caz pentru finalizare.
Certificarea poate fi obținută de la IBF pentru 1.365 USD. Costul total include înregistrarea, școlarizarea, manualele, întrebările de revizuire, examenele de practică, foile de referință, transportul, examenele finale, studiul de caz și o diplomă.
Specialiștii în fonduri autorizați trebuie să îndeplinească și cerințele de educație continuă. Educația continuă este, de asemenea, prezentată de IBF, care urmărește să ofere profesioniștilor un avantaj în conștientizarea instrumentelor de investiții contemporane și a practicilor de piață. Pentru a ține pasul cu cerințele, specialiștii în fonduri autorizați trebuie să finalizeze 30 de ore de educație continuă la fiecare doi ani.