Depozitarul central de înregistrare (CRD)

Ce este depozitarul central de înregistrare (CRD)?

Depozitarul central de înregistrare (CRD) este o bază de date menținută de Autoritatea de reglementare a industriei financiare ( FINRA ) din 2007 pentru toate firmele și persoanele implicate în industria valorilor mobiliare din SUA.  Se utilizează pentru a stoca și a menține informații despre societățile de valori mobiliare și înregistrate, precum și persoanele care acordă consiliere financiară și investițională.

Datele din cadrul Depozitarului Central de Înregistrare pot fi utilizate ca o verificare a antecedentelor asupra brokerilor și consilierilor financiari, arătând orice plângeri care ar fi putut fi depuse împotriva lor, acțiuni de executare, educație, precum și licențe și certificări profesionale.

Obiectivul CRD este de a spori transparența și disponibilitatea datelor referitoare la firme și investitori individuali în spațiul de gestionare a activelor financiare, oferind oamenilor acces mai mare la informații importante legate de brokerii și dealerii lor și încurajând profesioniștii financiari să acționeze cu onestitate și integritate.

Chei de luat masa

• Depozitarul central de înregistrare (CRD) este o bază de date pe care Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) o deține pe toate entitățile din industria valorilor mobiliare din SUA.
• Programul FINRA BrokerCheck folosește informații CRD pentru a oferi informații generale despre mai mult de 6.800 de brokeri-dealeri și peste 660.000 de persoane înregistrate active.
• Datele CRD pot fi utilizate ca o verificare a antecedentelor pentru brokeri și consilieri financiari, arătând orice reclamații, acțiuni de executare, educație, precum și licențe și certificări profesionale.
• Datele depozitarului central de înregistrare sunt disponibile pe internet ca Web CRD. 

Înțelegerea depozitarului central de înregistrare (CRD)

Datele găsite în Depozitul Central de Înregistrare (CRD) sunt utilizate în programul FINRA BrokerCheck, care oferă informații generale despre mai mult de 6.800 de brokeri-dealeri înregistrați și peste 660.000 de persoane înregistrate active potențialilor investitori.

Părțile interesate pot accesa, de asemenea, datele CRD apelând gratuit BrokerCheck la [phone]. Investitorii pot găsi, de asemenea, astfel de informații prin intermediul autorității de reglementare a valorilor mobiliare din statul lor sau prin Asociația nord-americană a administratorilor de valori mobiliare.

Depozitarul central de înregistrare (CRD) și BrokerCheck

BrokerCheck oferă următoarele informații despre firmele de brokeraj:

• Un raport sumar care oferă o imagine de ansamblu asupra firmei
• Un profil al proprietății firmei
• Un istoric ferm, inclusiv orice fuziuni, achiziții sau modificări de nume
• O descriere a operațiunilor firmei, enumerând licențele și înregistrările sale active, tipurile de afaceri pe care le desfășoară și alte detalii
• Declarații de arbitraj și orice evenimente de reglementare sau disciplinare din evidența firmei

BrokerCheck oferă următoarele informații despre brokeri individuali:

• Un raport sumar care oferă o imagine de ansamblu asupra brokerului și acreditărilor acestuia
• O listă a calificărilor brokerului, inclusiv înregistrări curente sau licențe și examene de industrie pe care brokerul le-a promovat
• Date anterioare privind ocuparea forței de muncă pentru ultimii 10 ani, atât în ​​industria de valori mobiliare, cât și în afara acesteia, raportate de broker
• Orice litigii ale clienților sau evenimente de reglementare și disciplinare din evidența brokerului.

Depozitarul central de înregistrare (CRD) pe web

FINRA pune la dispoziție Depozitul Central de Înregistrare pe web ca Web CRD. Potrivit FINRA, „sistemul conține înregistrări de înregistrare a peste 3.700 de brokeri-dealeri înregistrați, precum și istoricul calificării, angajării și divulgării a peste 634.000 de persoane înregistrate active.”

„Web CRD facilitează, de asemenea, procesarea și plata taxelor legate de înregistrare, cum ar fi depunerea formularelor, depunerea amprentelor digitale, examenele de calificare și sesiunile de educație continuă. Web CRD este un sistem securizat doar pentru utilizatorii îndreptățiți. solicitați acces pentru a utiliza Web CRD. ”