Număr folio
Ce este un număr folio?
În fondurile mutuale, un număr folio este un număr unic care vă identifică contul cu fondul. La fel ca un număr de cont bancar, numărul folio poate fi folosit ca o modalitate de identificare unică a investitorilor de fonduri. Un număr folio înregistrează, de asemenea, elemente, cum ar fi câți bani a plasat fiecare investitor în fond, istoricul tranzacțiilor lor și detaliile de contact.
Un număr folio poate fi, de asemenea, utilizat pentru a identifica intrările de jurnal sau parcelele de teren. Diferite case de fonduri și furnizori de numere folio similare vor folosi toți o metodă ușor diferită pentru a crea o valoare numerică.
Chei de luat masa
- Un număr folio este un identificator unic utilizat pentru a ține evidența investițiilor sau a bunurilor de proprietate.
- Avocații, creditorii bancari și investitorii vor folosi adesea numerele de folio în afacerile lor.
- Fondurile mutuale folosesc numere folio pentru a identifica deținătorii de conturi în fondul lor de investiții.
Înțelegerea numerelor folio
Cuvântul „folio” ( frunză în latină) poate însemna fie o singură coală de hârtie, fie numărul paginii tipărite pe o singură coală de hârtie pentru a identifica locația corectă într-un volum mai mare. În contabilitate, numărul folio este un mod de a face referire la o intrare de contabilitate, cel mai adesea numerotată în ordine cronologică sau secvențială. Referind la numărul folio al unei intrări, detaliile acestuia pot fi găsite și analizate.
Toate fondurile mutuale au nevoie de un sistem de evidență. Aceste informații sunt necesare pentru a se asigura că fiecărui investitor i se returnează banii la care au dreptul și pentru a determina ce structură de comisioane se aplică fiecărui investitor.
Deși păstrarea evidenței este facilitată cel mai adesea de către broker, în unele cazuri unui investitor i se poate solicita un număr de folio de către furnizorul de fonduri pentru a asigura acuratețea. Acest număr folio poate fi prezent pe extrasele de investiții sau poate fi obținut prin intermediul brokerului dvs. Puteți face achiziții numeroase sau multiple folosind un singur număr folio, dar achizițiile trebuie să fie în fondul mutual atunci când utilizați aceleași cifre.
Numerele folio sunt utile creditorilor bancari, avocaților și autorităților de reglementare – utilitatea lor se extinde dincolo de doar fondurile mutuale și deținătorii de unități. De exemplu, în cazul unei suspiciuni de fraudă, anchetatorii vor face referiri la numerele de folio pe măsură ce construiesc o pistă de audit pentru a identifica unde au intrat sau ieșit anumite fonduri sau active, identificând noi numere de folio pe parcurs. Numerele folio sunt, de asemenea, utile în capturarea intrărilor de registru duplicate și pentru a asigura exactitatea și fidelitatea situațiilor financiare ale unei companii.
Un număr folio este un număr unic pentru identificarea conturilor la un fond mutual și puteți obține numărul folio din extrasele de investiții sau prin intermediul unui broker.
consideratii speciale
Un investitor poate avea mai multe numere de folio păstrate la aceeași companie de fonduri mutuale, dar poate cere companiei de fond să le consolideze într-un singur număr. Acest lucru îi poate ajuta pe investitori în ceea ce privește propria contabilitate personală și în scopuri de raportare fiscală.
Rețineți că creșterea păstrării înregistrărilor electronice necesită în continuare necesitatea unor opțiuni eficiente de urmărire digitală, dar, de asemenea, minimizează greșelile și permite reconcilierea mai ușoară a mai multor intrări.