7 Abilități nefinanciare necesare în finanțe
Știați că a avea abilități matematice de vârf și cunoștințe financiare este doar vârful aisbergului atunci când vine vorba de excelență ca profesionist financiar?
Mitch Pisik, care a ocupat numeroase funcții de conducere, inclusiv în calitate de CEO al Breckwell Products, și are mai mult de 20 de ani de experiență în dezvoltarea afacerilor, operațiuni și finanțe, recomandă faptul că „aspectul contabil / financiar al postului este primul… nu tavanul „.
Cu alte cuvinte, dacă nu puteți îndeplini celelalte funcții de bază ale job-ului dvs., nu veți reuși. Pentru a rămâne în jur și pentru a avansa în domeniul finanțelor, trebuie să stăpâniți aceste abilități esențiale non-financiare.
Chei de luat masa
- Profesia financiară poate părea extrem de cantitativă, concentrată pe ecuații matematice, modele financiare și sume în dolari.
- Cu toate acestea, alte așa-numite „abilități ușoare” sunt necesare pentru a avea succes în finanțe.
- Acestea includ abilități de comunicare și relaționare, precum și capacitatea de a vinde împreună cu competența de a lucra în mediul de înaltă tehnologie de astăzi.
1. Abilități de comunicare
Profesioniștii din domeniul financiar nu se pot pricepe doar la reducerea numărului – trebuie să fie capabili să își comunice cunoștințele cu abilități puternice de vorbire, scriere și prezentare.
Beverly D. Flaxington, autorul cărții 7 Steps to Effective Business Building for Financial Advisors, spune că atunci când vă prezentați unui consiliu, unui investitor sau unui prospect, trebuie să știți cum să transmiteți informații complexe într-un mod în care oamenii pot înțelege cu ușurință.
2. Abilități de gestionare a relației
Competențele de care aveți nevoie pentru a reuși ca profesionist financiar includ înțelegerea diferitelor tipuri de personalitate, ascultarea, adresarea întrebărilor corecte, rezolvarea conflictelor, educarea celorlalți și consilierea clienților. Planificatorul financiar din Ontario, Judith Cane, spune că succesul în finanțe este „15% cunoștințe tehnice și 85% psihologie. Când oamenii vin să mă vadă este pentru că au probleme cu banii. Cheltuiesc prea mult, nu economisesc nimic sau salvează totul „. De aceea, clienții au adesea nevoie de un consilier imparțial care le poate înțelege nevoile și îi poate ajuta să ia decizii financiare.
Gestionarea relațiilor este o abilitate importantă de viață, indiferent dacă aveți de-a face cu subordonați, colegi de muncă, șefi sau persoane din afara companiei dvs. Când oamenii au încredere în tine, ca tine și simt că îi respecți, vor dori să te ajute să reușești, fie că vorbește despre tine, te promovează sau te înscrie pentru a fi clientul tău.
3. Abilități de marketing și vânzări
Robert L. Riedl, director de gestionare a averii pentru Endowment Wealth Management din Appleton, Wisconsin, spune că profesioniștii financiari trebuie să poată comercializa abilitățile și cunoștințele lor profesionale către potențialii de pe piețele lor de nișă. Pentru a face acest lucru, este imperativ să aveți o înțelegere completă atât a punctelor forte personale, cât și a punctelor forte profesionale ale firmei dvs.
De asemenea, el ne sfătuiește că, pentru a vă comercializa clienților, nu ar trebui să comunicați doar cât știți, ci și cât de mult vă pasă, deoarece „cele mai valoroase active ale clientului și cea mai mare preocupare zilnică a acestora nu sunt bogăția lor monetară, ci mai degrabă familia lor. „
Clienții vor să știe că îi puteți ajuta să își gestioneze banii pentru a-și asigura cel mai bine nevoile pe termen lung ale familiei lor.
4. Abilitatea de gestionare a proiectelor
Orice sarcină care durează mai mult de câteva minute este în esență un proiect – unul pe care va trebui să îl gestionați eficient pentru a fi profitabil. Va trebui să vă programați în mod eficient și eficient timpul, să gestionați bugetele, să respectați termenele limită și să obțineți ceea ce aveți nevoie de la alte persoane în timp util pentru a finaliza proiectul cu succes.
Atât în timpul cât și după orice proiect, rămâne organizat și acordă atenție detaliilor sunt, de asemenea, esențiale.
Profesorul în domeniul finanțelor corporative, Myles Wolfe, spune: „Pentru orice proiect analitic, cineva va avea de obicei întrebări cu privire la intrări și presupuneri. Dacă nu puteți furniza informații de rezervă în timp util, chiar dacă acestea sunt 100% exacte, oamenii vor pune la îndoială acuratețea finalului ieșire. „
El spune că este esențial să aveți atât fișierele electronice, cât și copiile pe hârtie organizate pentru a accesa rapid informațiile. Este posibil să vi se adreseze o întrebare la câteva luni după analiza inițială de către un director financiar care are nevoie de informații în 30 de minute pentru o conferință. „Mai ales în lumea financiară, neglijența este intolerabilă”, spune el.
5. Abilități de rezolvare a problemelor
Veți întâmpina întotdeauna probleme în orice loc de muncă și este esențial să le puteți rezolva, mai degrabă decât să spargeți sub presiune.
Pentru a merge mai departe, poate fi de asemenea util să priviți dincolo de propriile responsabilități personale. Pisik vă sfătuiește că, ajutându-vă colegii să își rezolve problemele, mai degrabă decât să le raportați conducerii superioare, veți fi privit ca un jucător de echipă.
„Oamenii vor gravita spre tine și cariera ta va înflori”, spune el.
6. Competență tehnologică
Indiferent unde lucrați, va trebui să fiți competenți cu hardware-ul și software-ul computerului și să puteți prelua rapid programe noi legate de locul de muncă. Cu cât cunoașteți mai multe comenzi rapide, taste, programe și funcții în Excel, cu atât veți fi mai bine în finanțe. De asemenea, ar trebui să vă familiarizați cu instrumentele software de marketing și comunicare.
7. Tenacitate și etică
O personalitate competitivă, pasiunea pentru munca ta și rezistența de a lucra ore lungi și de a depăși ceea ce se așteaptă de la tine și ceea ce fac colegii și concurenții tăi sunt cruciale pentru succesul financiar. În același timp, nu poți fi atât de competitiv încât să faci alegeri slabe, altfel cariera și reputația ta vor avea de suferit.
Kevin R. Keller, CAE, CEO al Certified Financial Planner Board of Standards, spune că aderarea la un set de standarde etice, precum cele cerute de certificate financial planners ™ (CFP), este crucială pentru reconstruirea încrederii care a fost ruptă scandaluri.
Standardele de conduită profesională ale Comitetului de planificare financiară certificat solicită CFP-urilor să ofere servicii profesionale cu integritate, obiectivitate, competență, corectitudine, confidențialitate, profesionalism și diligență – persoanele care lucrează în domeniul finanțelor ar fi înțelept să respecte aceste principii.
Anticipare
Privirea în perspectivă a ceea ce vor avea șefii sau clienții de la dvs. în viitorul imediat sau chiar îndepărtat vă va ajuta să vă ridicați la vârf. Nu este suficient să rezolvi doar provocările de zi cu zi ale postului tău; trebuie să poți gândi pe termen lung. Luați în considerare următoarele:
- Ce abilități poți dezvolta și ce realizări poți pune sub centură care îți vor aduce o promoție la compania ta actuală, îți vor pune piciorul în poartă la o altă companie sau te vor reangaja dacă ești disponibilizat sau?
- Cum îți poți ușura viața șefului prin anticiparea a ceea ce el sau ea va avea nevoie de la tine mâine, săptămâna viitoare sau luna viitoare și îngrijirea ei din timp?
- Cum puteți dezvolta relații cu clienții dvs., acordând o atenție deosebită situațiilor lor? De exemplu, dacă observați că femeia care a venit la dvs. pentru ajutor pentru gestionarea unei moșteniri este însărcinată, realizând că ar putea avea nevoie de ajutor pentru a economisi și investi pentru educația universitară a copilului ei, actualizarea testamentului și, eventual, crearea unei încrederi vă poate ajuta să creați un relația de afaceri pe termen lung cu clientul respectiv.
Înțelepciune și interpretare
Consultantul în scrieri din Los Angeles, Elizabeth B. Danziger, fondatorul Worktalk Communications Consulting și autorul cărții „Get to the Point!,” spune: „Clienții profesioniștilor în servicii financiare caută mai mult decât cunoștințe și numere: caută înțelepciune și interpretare „.
Linia de fund
Combinând abilitatea dvs. de a analiza numerele cu abilități precum comunicarea, managementul de proiect și dezvoltarea relațiilor, veți ieși ca un lider și vă veți poziționa pentru a vă ridica la vârful domeniului dvs.