Declarație de informații suplimentare (SAI)

Ce este o declarație de informații suplimentare (SAI)?

O declarație de informații suplimentare (SAI) este un document suplimentar la prospectul unui fond mutual care conține informații suplimentare despre fond și include o prezentare suplimentară cu privire la operațiunile sale. O declarație de informații suplimentare este necesară ca parte B a declarației de înregistrare a fondului, care este depusă cu un formular N-1A.

Chei de luat masa

• O declarație de informații suplimentare (SAI) conține informații despre un fond mutual care nu pot fi găsite în prospectul său.
• SAI este utilizat pentru a dezvălui informații mai detaliate și informații financiare actualizate care ar putea să nu fie incluse în prospectul mai larg.
• SAI este un document obligatoriu care trebuie formalizat de o societate de fonduri mutuale, dar nu trebuie trimis potențialilor investitori decât la cerere.

Înțelegerea unei declarații de informații suplimentare

O declarație de informații suplimentare este unul dintre cele trei documente pe care un investitor le va găsi în mod obișnuit atunci când caută informații despre un fond mutual. Celelalte două documente includ prospectul și prospectul sumar.

Fondurile mutuale sunt obligate să depună și să mențină numeroase formulare la Securities and Exchange Commission (SEC) împreună cu înregistrările lor. Prospectul este necesar odată cu înregistrarea și poate fi însoțit de un prospect sumar, care oferă un sumar scurt pentru investitori. Societățile de fonduri mutuale trebuie să ofere investitorilor un prospect atunci când cumpără acțiuni.

Conținut SAI

Pentru fondurile mutuale este necesară o declarație de informații suplimentare. Fondurile nu sunt obligate să îl distribuie acționarilor, dar trebuie să le furnizeze dacă este solicitat. Declarația de informații suplimentare oferă unui fond mutual oportunitatea de a extinde detaliile despre fond care nu sunt divulgate sau discutate pe larg în prospect.

Un SAI este actualizat periodic și va include adesea situațiile financiare ale fondului. De obicei, va include informații despre ofițeri, directori și alte persoane care controlează direcția de investiții a fondului.

Documente de raportare a fondului mutual

Documentele SAI și documentele prospect sunt principalele surse de informații pe care un investitor le va găsi atunci când caută detalii despre un fond pe site-ul său web. O gamă largă de alte forme și dezvăluiri este  necesară fondurilor mutuale ca titluri de valoare înregistrate în temeiul Legii privind valorile mobiliare din 1933 și Legea societăților de investiții din 1940. Pe lângă prospect și SAI, fondurile trebuie să depună rapoarte semestriale și anuale cu situațiile financiare ale fondului și rapoarte trimestriale cu deținerile portofoliului.

Toate depunerile unui fond pot fi găsite online prin intermediul SEC. Majoritatea fondurilor vor oferi de obicei toate depunerile SEC pentru investitori pe site-ul fondului mutual. Alte tipuri de rapoarte de marketing de fond care pot ajuta un investitor să ia decizii de investiții cu privire la un fond includ fișele de informații despre fond, rapoartele de performanță, deținerile de fond de top, categoriile de investiții și defalcările alocării fondurilor. Companiile de fonduri mutuale dezvăluie de obicei distribuțiile, cheltuielile fondului și activele administrate. Adesea, site-urile lor de marketing vor include atribute ale fondului, cum ar fi prețul câștigurilor și valorificarea medie a pieței.