1 mai 2021 21:38

Seria 65

Proiectat de Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA) și administrat de Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA), Seria 65 este un examen și o licență de valori mobiliare necesare persoanelor fizice pentru a acționa ca consilieri de investiții în SUA. Examenul Seria 65, cunoscut formal sub numele de Examinarea dreptului consilierului de investiții uniform, acoperă legi, reglementări, etică și diverse subiecte importante pentru rolul unui consilier financiar.

Înțelegerea Seriei 65

Finalizarea cu succes a examenului Seria 65 califică un profesionist în investiții să funcționeze ca reprezentant al consilierului în investiții în anumite state. Alte examene de calificare administrate de FINRA includ Futures-urile naționale de mărfuri din seria 3 (NCFE), reprezentantul general al valorilor mobiliare din seria 7 (GS) și legea de stat a agentului de valori mobiliare din seria 63.


Profesioniștii financiari care au trecut cu succes examenul Seria 65 nu pot acționa ca consilieri de investiții până când nu sunt autorizați și nu sunt înregistrați în statul lor.

NASAA a finalizat actualizarea întrebărilor la examenele Seria 63, 65 și 66, având în vedere modificările aduse codului fiscal din 2018. Întrebările legate de impozite care apar la examene începând din ianuarie 2019 reflectă modificările codului fiscal. Pentru a participa la examenul din seria 65, un candidat nu necesită sponsorizarea unei firme membre.

Seria 65 Structura examenului

Examenul Seria 65 conține 130 de întrebări cu răspunsuri multiple. Candidații au la dispoziție 180 de minute pentru a finaliza examenul. Candidații trebuie să primească 94 din cele 130 de întrebări corecte pentru a trece (un scor de 72,3%).

Testarii beneficiază de un calculator electronic de bază cu patru funcții. Numai acest calculator poate fi utilizat în timpul examenului. De asemenea, pentru candidați sunt furnizate plăci și șterse de ștergere uscată. Nu sunt permise materiale de referință de niciun fel în sala de examen și există sancțiuni severe pentru cei care sunt prinși înșelând sau încercând să înșele.

Chei de luat masa

  • Finalizarea cu succes a examenului Seria 65 califică un profesionist în investiții să funcționeze ca reprezentant al consilierului în investiții în anumite state.
  • Subiectele includ acte cu titluri de stat și federale, reguli și reglementări pentru consilierii de investiții, practici etice și obligații fiduciare – inclusiv comunicări cu clienții, compensații, fonduri ale clienților și conflicte de interese.
  • Întrebările la examen au fost actualizate pentru a reflecta modificările din 2018 ale codului fiscal.

Firma unei persoane poate programa un candidat pentru a susține examenul prin depunerea formularului U4 și plata taxei de examen de 175 USD. Dacă o persoană nu este înregistrată în firmă, candidatul folosește formularul U10 pentru a solicita și a plăti examenul.

Seria 65 Conținutul examenului

NASAA oferă informații actualizate despre conținutul examenului pe site-ul său web. Examenul este structurat după cum urmează:

  • Factori economici și informații despre afaceri (15%, 20 de întrebări): Subiectele includ politica monetară și fiscală, indicatorii economici, raportarea financiară, metodele cantitative și conceptele de risc de bază.
  • Caracteristicile vehiculului de investiții (25%, 32 de întrebări): Subiectele includ numerar și echivalente de numerar, titluri cu venit fix, metode de evaluare a venitului fix, acțiuni și metode utilizate în evaluarea capitalurilor proprii, investiții combinate, titluri derivate și produse bazate pe asigurări.
  • Recomandări și strategii de investiții ale clienților (30%, 39 de întrebări): Subiectele includ persoane fizice; entități de afaceri și trusturi; profiluri de client; teoria pieței de capital; stiluri, strategii și tehnici de gestionare a portofoliului; considerente fiscale; planificarea pensionării; Probleme ERISA; tipuri speciale de conturi; tranzacționarea valorilor mobiliare; schimburi și piețe; și măsurarea performanței.
  • Legi, reglementări și linii directoare, inclusiv interzicerea practicilor comerciale neetice (30%, 39 de întrebări): Subiectele includ acte de valori de stat și federale; reguli și reglementări pentru consilierii de investiții, reprezentanții consilierilor de investiții, brokeri-dealeri și agenți; practici etice; și obligații fiduciare, inclusiv comunicări cu clienții, compensații, fonduri ale clienților și conflicte de interese.

 

Related Posts