Frauda cu securitatea socială: la ce costă contribuabilii?

Statisticile privind fraudele de securitate socialăpot fi dificil de identificat. Unele sunt grupate într-o categorie mai mare pe care Administrația de securitate socială (SSA) o numește „plăți necorespunzătoare”, care include totul, de la greșeli nevinovate la fraudă intenționată. SSA estimează că a efectuat plăți necorespunzătoare în valoare de aproximativ 7,9 miliarde de dolari în total în cursul anului fiscal 2019.

Frauda legată de securitatea socială poate lua și alte forme, cum ar fi furtul de identitate folosind numere furate de securitate socială și escrocherii care implică apeluri telefonice false și e-mailuri care pretind că provin din SSA. În mod colectiv, aceste fraude au costat guvernul SUA și contribuabilii individuali milioane, dacă nu chiar miliarde, de dolari în fiecare an.

Chei de luat masa

• Frauda cu securitatea socială îi costă pe americani milioane, și, eventual, miliarde, de dolari în fiecare an.
• Activitățile frauduloase includ colectarea prestațiilor de pensionare sau de invaliditate la care persoana nu are dreptul.
• Numerele furate de securitate socială sunt utilizate în numeroase fraude care implică furtul de identitate, inclusiv depunerea declarațiilor false de impozit pe venit pentru a colecta rambursări frauduloase.

Ce este frauda la securitatea socială?

Deși este cunoscută mai ales pentru plățile sale lunare către pensionari, Administrația pentru securitate socială este, de asemenea, responsabilă pentru o serie de alte programe, inclusiv Venituri suplimentare de securitate (SSI) pentru persoanele cu venituri și resurse financiare limitate. Oricare dintre aceste programe poate fi supus la numeroase tipuri de fraude.

Conform SSA, lista posibilelor fraude include:

• Făcând declarații false cu privire la o cerere. Un exemplu: atunci când o persoană solicită prestații de securitate socială și oferă informații despre care știe că sunt neadevărate.
• Ascunderea faptelor sau evenimentelor. Nerespectarea informațiilor care ar putea afecta eligibilitatea persoanei este, de asemenea, fraudă.
• Utilizarea abuzivă a prestațiilor de către un beneficiar reprezentant. Dacă o rudă sau un prieten tratează greșit beneficii pentru cineva care este incapacitat, acesta este considerat fraudă.
• Cumpărarea sau vânzarea de carduri sau numere reale sau false de securitate socială. Persoanele care fură numerele de securitate socială și le folosesc pentru a obține beneficii ilegal comit fraude.
• Comportamentul criminal al angajaților SSA. Aceasta ar putea implica utilizarea accesului din interior pentru a obține beneficii ilegale sau pentru a ajuta o altă persoană să obțină beneficii ilegale.
• Uzurparea identității unui angajat SSA. Persoanele în vârstă, în special, sunt deseori exploatate de infractori care pretind că sunt reprezentanți ai SSA și cer bani sau informații personale, inclusiv numere de securitate socială.
• Mita unui angajat SSA. Angajații SSA nu au voie să accepte cadouri sau bani în schimbul serviciilor. Dacă o fac, au comis fraude.
• Încălcarea standardelor de conduită. Toți angajații SSA sunt obligați prin standarde de conduită.
• Declararea greșită a compensației lucrătorilor. Atunci când cineva care primește prestații SSA devine îndreptățit la despăgubirea lucrătorilor, aceasta trebuie raportată SSA. Nedivulgarea faptului că este considerată fraudă.
• Utilizarea necorespunzătoare a fondurilor subvenționate sau contractuale. Deșeuri sau gestionare necorespunzătoare în procesarea contractelor și subvențiilor SSA.
• Utilizarea necorespunzătoare a numerelor de securitate socială în scopul comiterii de acte teroriste. Dacă cineva care are legături cu grupuri sau organizații teroriste facilitează acest lucru, este vorba despre fraudă.

Care este costul fraudelor de securitate socială pentru contribuabilii din SUA?

Deoarece oamenii sunt deseori solicitați numărul lor de securitate socială pentru a se identifica în tranzacțiile financiare, numerele sunt ținta preferată a hoților de identitate. Numerele de securitate socială care au fost obținute prin furt sau înșelăciune pot fi utilizate pentru a obține carduri de credit sau alte împrumuturi, deschide conturi bancare și chiar pentru a aplica pentru un loc de muncă.

Infractorii folosesc, de asemenea, numerele de securitate socială obținute ilegal pentru a depune declarații false de impozit pe venit și a colecta rambursări frauduloase. Serviciul de venituri interne estimează că declarațiile fiscale false au costat contribuabilii între 90 și 380 de milioane de dolari în 2018, deși afirmă, de asemenea, că măsurile sale de detectare au împiedicat frauda la alte 6 miliarde de dolari.

Autorii acestor fraude nu sunt doar escroci mici, ci adesea „mari întreprinderi criminale cu persoane în toate etapele schemei: cei care fură numerele de securitate socială (SSN) și alte informații personale de identificare, cei care depun declarații false cu Serviciul de venituri interne (IRS), cei care facilitează obținerea rambursărilor și creierii care promovează schemele „, spune Departamentul de Justiție al SUA.

Contribuabilii individuali descoperă adesea că numărul lor de securitate socială a fost furat numai atunci când își depun propriile declarații fiscale pentru anul respectiv și primesc o notificare de la IRS că pare să existe o problemă. Dacă li se solicită o rambursare legitimă, o pot primi în continuare, dar numai după parcurgerea pașilor necesari descriși de IRS. În cele din urmă, contribuabilii americani, ca grup, sunt blocați cu factura pentru rambursări frauduloase.

---

Nu numai că artiștii înșelătorie fac uzurnați de angajații de la Securitatea Socială, dar aceștia vă pot „falsifica” ID-ul apelantului, astfel încât se pare că apelul provine dintr-un număr de telefon legitim al Securității Sociale.

Escrocherii de securitate socială împotriva consumatorilor

Consumatorii individuali pot fi, de asemenea, victimele fraudelor legate de securitatea socială. Deosebit de frecvente sunt escrocheriile imposter, în cazul în care un apelant (fie o persoană reală, fie o voce robotică), va pretinde că este din SSA. Adesea, scopul este obținerea numărului de securitate socială al victimei și a altor informații personale în scopul furtului identității. Dar, în alte cazuri, apelantul va cere victimei bani, amenințând, de exemplu, că le va întrerupe prestațiile de securitate socială dacă nu se conformează.

Escrocherii similare ale impostorului sunt efectuate prin e-mail, mesaje text sau poștă obișnuită.În cel de-al treilea trimestru al anului 2020, Comisia Federală pentru Comerț (FTC) a colectat 112.776 de rapoarte de înșelăciuni imposter care implică securitatea socială, cu pierderi totale de aproximativ 96 de milioane de dolari.  Și, desigur, un număr nespus de victime ale escrocheriei nu depun niciodată rapoarte, adesea din rușine.

Cum să raportați frauda la securitatea socială

Dacă sunteți victima unei fraude de securitate socială sau credeți că ați asistat la aceasta, puteți contacta linia telefonică directă a biroului inspectorului general la 1-800-269-0271 sau puteți depune un raport online pe site-ul web OIG.

De asemenea, puteți depune un raport de furt de identitate la IdentityTheft.gov, un site web FTC care îi ajută pe consumatori să raporteze furtul de identitate și să configureze un plan de recuperare.