Investiții responsabile social (SRI)
Ce este o investiție responsabilă din punct de vedere social (SRI)?
Investiția responsabilă din punct de vedere social (SRI), cunoscută și sub numele de investiție socială, este o investiție care este considerată responsabilă din punct de vedere social datorită naturii afacerii pe care o desfășoară compania. Temele comune pentru investițiile responsabile din punct de vedere social includ investițiile conștiente din punct de vedere social. Investițiile responsabile din punct de vedere social pot fi făcute în companii individuale cu o bună valoare socială sau printr-un fond mutual conștient social sau un fond tranzacționat la bursă (ETF).
Chei de luat masa
- Investiția social responsabilă este practica de a investi bani în companii și fonduri care au impact social pozitiv.
- Investițiile responsabile din punct de vedere social au crescut în popularitate în istoria recentă.
- Investitorii ar trebui să țină cont de faptul că investițiile responsabile din punct de vedere social sunt încă investiții și trebuie să evalueze potențialul de revenire în deciziile lor.
- Investiția comunitară este un tip de investiție în care randamentul se măsoară mai degrabă pe impactul comunității decât pe rentabilitatea monetară.
- Investițiile responsabile din punct de vedere social tind să imite climatul politic și social al vremii.
Înțelegerea investițiilor responsabile social (SRI)
Investițiile responsabile din punct de vedere social includ evitarea investițiilor în companii care produc sau vând substanțe dependente (cum ar fi alcoolul, jocurile de noroc și tutunul) în favoarea căutării companiilor care se angajează în justiție socială, sustenabilitate ecologică și eforturi alternative de energie / tehnologie curată.
În istoria recentă, investițiile „conștiente din punct de vedere social” au crescut într-o practică urmată pe scară largă, deoarece există zeci de noi fonduri și vehicule de investiții puse la dispoziție pentru investitorii cu amănuntul. Fondurile mutuale și ETF-urile oferă un avantaj suplimentar prin faptul că investitorii pot câștiga expunere la mai multe companii din mai multe sectoare cu o singură investiție. Cu toate acestea, investitorii ar trebui să citească cu atenție prospectele de fonduri pentru a determina filosofiile exacte utilizate de administratorii de fonduri, împreună cu rentabilitatea potențială a acestor investiții.
Există două obiective inerente ale investițiilor responsabile social: impactul social și câștigul financiar. Cei doi nu trebuie neapărat să meargă mână în mână; Doar pentru că o investiție se prezintă ca fiind responsabilă social nu înseamnă că va oferi investitorilor un randament bun, iar promisiunea unui randament bun este departe de a fi o garanție că natura companiei implicate este conștientă social. Un investitor trebuie să evalueze în continuare perspectivele financiare ale investiției în timp ce încearcă să evalueze valoarea sa socială.
Investițiile responsabile din punct de vedere social au devenit un subiect mai polarizant din punct de vedere politic, datorită faptului că nava populară prin care cei care investesc în moduri responsabile social se învârte în jurul schimbărilor climatice, o cauză care este privită destul de separat de diferite facțiuni politice.
consideratii speciale
Investițiile responsabile din punct de vedere social tind să imite climatul politic și social al vremii. Acesta este un risc important pe care investitorii trebuie să îl înțeleagă, deoarece dacă o investiție se bazează pe o valoare socială, atunci investiția ar putea avea de suferit dacă această valoare socială scade din favoarea investitorilor.
Din acest motiv, investițiile responsabile din punct de vedere social sunt adesea luate în considerare de către profesioniștii din domeniul investițiilor prin prisma factorilor de mediu, social și guvernanță (ESG) pentru investiții. Această abordare se concentrează pe practicile de management ale companiei și dacă acestea tind spre durabilitate și îmbunătățirea comunității. Există dovezi că concentrarea pe această abordare poate îmbunătăți rentabilitatea, în timp ce nu există dovezi pentru a investi succesul numai din investițiile doar pe valorile sociale.
De exemplu, în anii 1960, investitorii erau preocupați în principal de contribuția la cauze precum drepturile femeilor, drepturile civile și mișcarea anti-război. Martin Luther King Jr. a jucat un rol important în creșterea gradului de conștientizare pentru mișcarea pentru drepturile civile, vizând companiile care s-au opus cauzei ca fiind iresponsabile din punct de vedere social.
Pe măsură ce în ultimii ani a crescut gradul de conștientizare privind încălzirea globală și schimbările climatice, investițiile responsabile din punct de vedere social s-au orientat către companiile care au un impact pozitiv asupra mediului prin reducerea emisiilor sau investiții în surse de energie durabile sau curate. În consecință, aceste investiții evită industriile precum extracția cărbunelui din cauza impactului negativ al practicilor lor de afaceri asupra mediului.
Important
Departamentul Muncii din SUA a lansat un nou regulament la sfârșitul lunii octombrie 2020, care poate limita sau elimina investițiile responsabile din punct de vedere social în planurile de pensionare. În timp ce regula a fost revizuită pentru a elimina referințele explicite la factorii de mediu, sociali și de guvernanță (ESG), ea impune ca fiduciarii planurilor de pensionare să aleagă strategii de investiții bazate în întregime pe modul în care aceste strategii afectează performanța financiară. Această hotărâre poate avea un impact semnificativ asupra fondurilor și investițiilor clasificate în ESG și a investițiilor responsabile social.
Exemplu de investiții responsabile social
Un exemplu de investiție responsabilă din punct de vedere social este investiția comunitară, care se îndreaptă direct către organizațiile care au ambele o experiență de responsabilitate socială prin ajutorul comunității și care nu au putut strânge fonduri din alte surse, cum ar fi băncile și instituțiile financiare. Fondurile permit acestor organizații să ofere servicii comunităților lor, cum ar fi locuințe la prețuri accesibile și împrumuturi. Scopul este îmbunătățirea calității comunității prin reducerea dependenței sale de asistența guvernamentală, cum ar fi bunăstarea, care la rândul său are un impact pozitiv asupra economiei comunității.