Top 5 fonduri principale pentru pensionare
Fondurile MainStay sunt oferite de o filială a New York Life Insurance Company. New York Life este una dintre cele mai mari și mai vechi firme de servicii financiare din țară, cu o istorie de peste 170 de ani de gestionare a activelor. Companiile mari de asigurări sunt deosebit de abile în gestionarea portofoliilor de active mixte.
Cinci fonduri mutuale MainStay sunt foarte potrivite pentru crearea unui portofoliu diversificat pentru economiile de pensionare. Toate randamentele se bazează pe valoarea activului net (NAV) a acțiunilor clasa A a fondului.
Fondul echilibrat MainStay
MainStay Balanced Fund (MBAIX) urmărește să ofere rentabilitate totală printr-o combinație de creștere și venituri curente. Fondul este format dintr-un portofoliu mixt de titluri de capital și titluri cu venit fix. Încearcă să aloce 60% în acțiuni și 40% în venit fix. Administratorii de fonduri pot modifica acea alocare pentru a profita de oportunitățile de pe piață, dar trebuie să păstreze cel puțin 25% din venit fix.
Fondul investește în principal în valori mobiliare din SUA, dar poate investi până la 20% din active în emisiuni internaționale. Deținerile primare ale fondului sunt acțiuni obișnuite orientate către valori mari și mijlocii, combinate cu obligațiuni de calitate investițională. Fondul are un randament de 1,41%. Filozofia echilibrului oferă o diversitate largă, împreună cu o rată rezonabilă de rentabilitate.
Fondul MainStay Income Builder
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) este un fond Morningstar de patru stele, care funcționează pe aceleași principii generale de investiții ca și Fondul echilibrat. Diferența constă în faptul că Fondul pentru creșterea veniturilor poate investi într-un spectru mai larg de clase de active și clase de titluri cu venit fix. Fondul Income Builder investește, de asemenea, pe o bază mai globală, cu dețineri mai mari de valori mobiliare internaționale.
Fondul are un randament de 3,24% și este o investiție excelentă pentru un cont Roth IRA care protejează întregul randament de impozitele pe venit federale.
Fondul Index MainStay S&P 500
MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) este un fond gestionat pasiv care urmărește să se potrivească cu randamentul total al Indexului 500 Standard & Poor’s (S&P). Îndeplinește această sarcină investind în toate acțiunile care alcătuiesc indicele S&P 500 în conformitate cu media ponderată a fiecărui stoc din cadrul indicelui. Investitorii primesc o diversitate crescută, deoarece dețin un interes fracționat în fiecare dintre cele mai mari 500 de corporații tranzacționate public din Statele Unite.
Fondul principal pentru fondurile de capital pentru SUA
Fiecare portofoliu de pensii bine planificat are o componentă concepută pentru o apreciere suplimentară a capitalului. Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) se concentrează pe creșterea pe termen lung. Fondul investește în acțiuni comune ale corporațiilor din Indexul 1000 Russell sau ale corporațiilor cu capitalizare aproximativ echivalentă cu Indicele. Nu se concentrează pe venituri. În schimb, managerii de fonduri încearcă să selecteze acțiunile companiilor cu venituri în creștere, care consideră că vor depăși indicele general. Fondul diferă de multe fonduri tradiționale de acțiuni prin faptul că poate prelua poziții scurte sau lungi în titluri de valoare de până la 40% din NAV. Aceasta oferă managerilor de fonduri capacitatea unică de a profita de schimbarea condițiilor economice și poate oferi amortizare pe o piață în scădere. Fondul este câștigător al Premiului Lipper Fund 2015 și este clasat la cinci stele de Morningstar.
Fondul convertibil MainStay
Fondul convertibil MainStay (MCOAX) adaugă diversitate suplimentară prin investiții într-o clasă unică de valori mobiliare. Valorile mobiliare convertibile sunt instrumente precum obligațiuni, acțiuni preferențiale sau datorii corporative care pot fi convertite în acțiuni comune ale unei corporații în timp ce plătesc în prezent dobânzi sau dividende către fond. Administratorii de fonduri iau în considerare stabilitatea financiară a unei firme și potențialul de creștere al acțiunilor sale comune. Opțiunea de convertibilitate poziționează fondul pentru a profita în plus de o creștere a pieței de valori. Convertibilitatea protejează, de asemenea, investitorii în titluri cu venit fix în perioadele de creștere a dobânzii, deoarece titlurile convertibile își păstrează valoarea mai bine decât alte titluri cu venit fix. Randamentul actual al acestui fond Morningstar de patru stele este de 3,7%.