Fonduri de top Putnam pentru pensionare
Putnam Investments este unul dintre cei mai vechifurnizori de fonduri mutuale din Statele Unite. George Putnam a fondat compania în 1937. Putnam Investments are birouri în Boston, Londra, Frankfurt, Tokyo, Sydney și Singapore. La sfârșitul lunii octombrie 2020, compania avea active sub administrare de 178 miliarde USD, din care 86 miliarde USD erau active ale fondurilor mutuale și 92 miliarde USD erau active instituționale.
O serie de fonduri Putnam sunt candidați buni pentru economii de pensionare, oferind investitorilor venituri, stabilitate, creștere și diversificare. Modul în care un investitor realizează cel mai bun echilibru de portofoliu depinde de nevoile individuale ale acestora. O regulă generală este ca investitorii care se apropie de pensionare să se concentreze pe generarea de venituri, în timp ce investitorii care economisesc pentru pensionare ar trebui să se concentreze pe creșterea economică.
În plus, investitorii care economisesc pentru pensionare printr-un IRA tradițional sau Roth IRA se bucură de beneficii suplimentare avantajoase din punct de vedere fiscal. Următoarele sunt fondurile Putnam pe care un investitor le-ar putea lua în considerare pentru economii de pensionare.
Putnam Equity Income Fund (PEYAX)
Acest fond se concentrează pe companiile mari ale căror acțiuni sunt subevaluate în comparație cu potențialul lor pe termen lung. Managerii fondului caută catalizatori pozitivi pentru a debloca acest potențial. Fondul subliniază, de asemenea, companiile plătitoare de dividende care au capacitatea de a crește în mod constant dividende și de a restitui numerar acționarilor. Dividendele sunt esențiale, deoarece dividendele contribuie cu aproximativ 2% la rentabilitatea totală pe termen lunga indicelui S&P 500 în fiecare an.
Fondul de venituri din capitalul social Putnam a produs o rentabilitate anualizată de 7,59% în ultimii cinci ani, după cheltuielile de vânzare, la 30 septembrie 2020. Randamentul său a fost de 1,55% după cheltuielile de vânzare la 31 octombrie 2020. Fondul deținea 87 companii, cu Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) și Bank of America (BAC ), care cuprind primele sale trei participații.
Fondul echilibrat George Putnam (PGEOX)
Acest fond omonim a oferit investitorilor ceea ce Putnam numește un „portofoliu echilibrat clasic” de acțiuni și obligațiuni încă din 1937. Se concentrează pe acțiuni pentru a contribui la obținerea de randamente, păstrând în același timp banii parcați în obligațiuni pentru a ajuta la gestionarea volatilității. Aproximativ 60% din activele fondului sunt investite în acțiuni comune. Datoria corporativă reprezintă 15%, în timp ce obligațiunile de stat reprezintă aproximativ 14%.
Fondul echilibrat George Putnam a produs o rentabilitate anualizată de 9,26% în ultimii cinci ani, după cheltuielile de vânzare, începând cu 30 septembrie 2020. Randamentul său a fost de 0,81% după cheltuielile de vânzare începând cu 2 octombrie 2020. Principalele participații includ Microsoft, Amazon ( obligațiuni de trezorerie și note de trezorerie.
Putnam RetirementReady Maturity Fund (PRMAX)
Fost Fondul de venituri pentru pensii Stilul de viață 1, Fondul pentru maturitate RetirementReady este conceput pentru investitorii care se apropie sau sunt deja în pensie. Scopul fondului este de a oferi investitorilor distribuții din economiile lor, păstrând în același timp capitalul. Fondul adoptă o abordare conservatoare și favorizează activele cu volatilitate istoric mai scăzută, cum ar fi veniturile fixe și randamentul absolut, față de acțiuni. Fondul deține aproape 75% din activele sale în investiții cu venit fix.
RetirementReady Maturity Fund a generat o rentabilitate anualizată de 1,58% în ultimii cinci ani, după cheltuielile de vânzare, la 30 septembrie 2020. Randamentul său a fost de 1,28% după cheltuielile de vânzare începând cu 20 noiembrie 2020.