Top 5 fonduri Transamerica
Pensionarii care caută venituri de încredere în anii lor de aur nu se mai pot baza pe fondurile pieței monetare și pe certificatele de depozit (CD-uri), deoarece rata dobânzii este prea mică pentru a le face un instrument de economii primar viabil pentru pensionare.
În schimb, o cheie pentru combaterea costurilor în creștere a vieții este diversificarea inteligentă a fondurilor. Transamerica oferă o gamă relativ subțire de doar 133 de fonduri începând cu 2018, dar aceste cinci fonduri pot crea un ou de cuib bine diversificat care vă va rezista pe tot parcursul pensionării.
Transamerica Enhanced Muni Fund (TAMUX)
Acest fond de obligațiuni oferă venituri fără impozite dinobligațiunile guvernamentale municipale din Statele Unite. Scadența medie a obligațiunilor este de 6,13 ani, în timp ce durata medie este de 5,13 ani. Calitatea creditului este predominant AA (63%), urmată de A (9%).
Morningstar a acordat acestui fond trei stele, în ciuda unui raport de cheltuieli peste medie de 0,69%. De la înființarea sa la 31 octombrie 2012, fondul a depășit în mod constant Barclays Municipal TR.
Transamerica Dividend Focused Fund (TDFAX)
Acest fond menține un număr mai mic de participații (de la 35 la 45) în intervalul de capitalizare mijlociu-mare, care poate arăta un istoric al dividendelor de cel puțin 25 de ani. Scopul este de a oferi randamente totale printr-o combinație de randament din dividende, creșterea dividendelor și aprecierea capitalului.
Cele mai mari sectoare sunt sectorul financiar, asistența medicală și industria;majoritatea exploatațiilor sunt interne, dar aproximativ 18% sunt străine. Ca o componentă pe termen lung a unui portofoliu de pensii, acesta oferă un venit relativ stabil, cu un risc modest. Raportul cheltuielilor fondului este de 1,01%, iar ratingul său Morningstar este de două stele.
Transamerica Large Cap Value Fund (TWQAX)
Fondul Transamerica Large Cap Value poate arăta la prima vedere similar cu Fondul focalizat pe dividende, cu un număr mic de acțiuni predominant interne în spațiul cu capitalizare mare, dar deținerile sunt semnificativ diferite. Acest fond se concentrează mai degrabă pe valoare decât pe dividende, făcându-l o componentă adecvată a portofoliului minoritar pentru conservarea și creșterea capitalului global.
Cele mai mari sectoare sunt sectorul financiar, asistența medicală și consumatorii de bază, cu exploatații aproape exclusiv interne. Raportul cheltuielilor este de 1,06% fără taxe de încărcare. Morningstar acordă acestui fond două stele.
Transamerica High Yield Bond Fund (IHIYX)
Acest fond de obligațiuni prezintă un risc semnificativ, dar oferă și randamente superioare în comparație cu opțiunile mai sigure. Istoricul prețului activului net (NAV) vorbește tare și clar – câțiva ani, cum ar fi 2009, care a înregistrat un câștig enorm de 56,42% sau 2016, care a înregistrat o creștere de 14,13%, îi va face pe toți investitorii să zâmbească.
Alți ani, cum ar fi 2008, în care fondul a suferit o scădere de -25,29% sau 2015, care a înregistrat o pierdere de -4,66% a NAV, poate fi dificil. Acest fond de trei stele poate face minuni în direcția creșterii venitului global, atât timp cât portofoliul poate suporta scăderi viitoare.
Fondul are un randament SEC de 30 de zile de 5,24% și se mândrește cu un randament mediu anual de 7,22% de la înființarea sa la 14 iunie 1985. Deținerile sunt de peste 80% obligațiuni junk cu randament ridicat clasificate BB, BBB sau mai mici. Maturitatea medie este de 5,62 ani, iar durata medie este de 3,51 ani. Raportul cheltuielilor este de 1,06%.
Fondul de datorii Transamerica Emerging Markets (EMTAX)
Punerea unei porțiuni mici dintr-un ou de cuib îndatoria de pepiața emergentă prezintă anumite riscuri, dar, datorită sferei globale, există o expunere limitată la orice regiune. Acest fond are aproximativ 60% în guvernele străine, Mexic (12,97%), Indonezia (9,29%), Mexic (8,34%) și Rusia (4,75%) fiind primele trei participații guvernamentale.
Datoria rămasă este împărțită în mai multe sectoare din diferite țări, energia, materialele și industria fiind principalele sectoare. Maturitatea medie este de 11,87 ani, iar durata medie este de 6,39 ani. Calitatea creditului are o diferență semnificativă cu 1,1% la AAA, 5,81% la AA, 4,74% la A, 40,08% la BBB, iar restul la BB sau mai mic. Raportul cheltuielilor este de 1,18%.