Autorizație de tranzacționare
Ce este o autorizație de tranzacționare?
Autorizația de tranzacționare se referă la nivelul puterii încredințate unui broker sau agent de către un client. Autorizația de tranzacționare dictează ce acțiuni poate efectua un agent, cum ar fi cumpărarea sau vânzarea. Acest lucru poate fi similar cu conceptul de procură și va fi adesea discutat atunci când un investitor se angajează cu un nou consilier financiar sau un broker. În termeni simpli, autorizația de tranzacționare se referă la oricine are acces la tranzacționare în numele investitorului și ce permisiuni are.
Cum funcționează o autorizație de tranzacționare
Nivelurile de autorizare de tranzacționare permit unui investitor să ofere anumite tipuri de acces unui terț în scopul tranzacționării pe un cont desemnat. Autorizarea de tranzacționare devine de obicei o considerație atunci când o persoană alege să se angajeze cu un profesionist financiar pentru servicii de consiliere financiară. O persoană poate dori să acorde acestui profesionist accesul la conturile de investiții deja stabilite sau poate alege să deschidă un cont nou cu intenția de a desemna accesul.
În general, există de obicei două tipuri de niveluri de autorizare de tranzacționare, autorizație completă de tranzacționare și autorizație limitată de tranzacționare. Stabilirea acestor niveluri de autorizare de tranzacționare necesită titularul principal al contului să consimtă la autorizare printr-un acord documentat formal.
Niveluri de autorizare de tranzacționare
O persoană poate acorda de obicei unei terțe părți fie o autorizație limitată de tranzacționare, fie o autorizație completă de tranzacționare.
Autorizație de tranzacționare limitată : acest tip de autorizație permite unui broker, consilier financiar sau alt agent desemnat să plaseze tranzacții cu fonduri deținute într-un cont de investiții. Autorizația limitată de tranzacționare oferă unui agent terț capacitatea de a acționa asupra oportunităților de tranzacționare profitabile în numele titularului principal al contului.
Autorizație completă de tranzacționare : autorizația completă de tranzacționare este cea mai largă autorizație disponibilă pentru un agent. Uneori poate fi denumită și procură. Cu autorizație completă de tranzacționare, agentul poate efectua toate activitățile de cont disponibile pentru titularul principal al contului. Cu autorizația completă de tranzacționare, un agent poate accesa și retrage fonduri.
Procese și proceduri de autorizare
Documentația de autorizare a tranzacționării este o practică obișnuită în majoritatea firmelor de brokeraj. Firmele de brokeraj din întreaga industrie, de la Edward Jones la Morgan Stanley, vor oferi clienților lor opțiunea de a desemna autorizația de tranzacționare unui agent. În unele cazuri, autorizația de tranzacționare poate fi acordată unui broker al firmei, în timp ce în alte cazuri agentul va fi un terț neafiliat. În plus, în unele cazuri, autorizația de tranzacționare poate fi acordată unui membru al familiei.
Procesele și procedurile de autorizare pentru desemnarea autorizației de tranzacționare vor varia, de asemenea, în funcție de brokeraj. În general, majoritatea firmelor de brokeraj vor avea un formular de autorizare de tranzacționare care se găsește cu alte formulare și documente importante disponibile prin portalul clienților lor. Investitorii pot autoriza un agent completând documentația necesară și urmând procesul de depunere al firmei. De obicei, firmele de investiții vor contacta clientul cu confirmarea faptului că a fost stabilită autorizația de tranzacționare care permite agentului să înceapă să acționeze în numele clientului.