Ce se întâmplă când un testament și un conflict revocabil de încredere?
Un testament și un trust sunt documente juridice separate care împărtășesc de obicei un obiectiv comun de a facilita un plan de proprietate unificat. În timp ce aceste două elemente funcționează în mod ideal în tandem, datorită faptului că sunt documente separate, uneori intră în conflict unul cu celălalt – fie accidental, fie intenționat.
Prin definiție, un trust revocabil este un trust viu constituit în timpul vieții concedentului și poate fi schimbat în orice moment, în timp ce concedentul este încă în viață. Întrucât trusturile revocabile devin operaționale înainte ca testamentul să intre în vigoare la moarte, trustul are prioritate asupra testamentului, atunci când există discrepanțe între cele două.
Chei de luat masa
- O voință și o încredere vie sunt ambele parte a unui plan cuprinzător Estate, care, uneori, sunt incompatibile una cu alta.
- Când există conflicte, încrederea are prioritate.
- Un testament nu are puterea de a decide cine primește activele unui trust viu, cum ar fi numerar, acțiuni, obligațiuni, bunuri imobiliare și bijuterii.
Un trust este o entitate separată
Din punct de vedere juridic, un trust este o entitate separată de o persoană fizică. Când concedentul unui trust revocabil trece, activele din trust nu intră în procesul de testament împreună cu bunurile personale ale unui decedat.
Când o persoană moare, testamentul său intră în vigoare într-o procedură judiciară numită testament, care are ca scop distribuirea bunurilor persoanei decedate, în conformitate cu termenii dictați de testamentul decedatului. Dar testamentul nu se aplică bunurilor deținute într-un trust viu, deoarece acele active nu sunt deținute în mod legal de persoana decedată. Cu alte cuvinte, testamentul nu are autoritate asupra activelor unui trust, care pot include numerar, acțiuni, obligațiuni, proprietăți imobiliare, automobile, bijuterii, lucrări de artă și alte elemente tangibile.
Luați în considerare următorul exemplu: Să presupunem că un patriarh al familiei pe nume Calvin are doi copii pe nume Donna și Maxine. Să presupunem în continuare că Calvin își plasează casa într-un trust viu care afirmă că Donna și Maxine vor moșteni acea casă. Câțiva ani mai târziu, Calvin se recăsătorește. Dar chiar înainte de a muri la scurt timp, execută un nou testament care pretinde să-și lase casa noii sale soții, Paula. Într-un astfel de scenariu, Calvin ar fi trebuit să modifice trustul, pentru a face efectiv transferul către soția sa. În consecință, acea casă devine proprietatea Donna și Maxine.
Acesta poate fi un subiect confuz pentru mulți indivizi, care scriu testamente și se așteaptă ca prevederile să fie îndeplinite fără incidente. Prin urmare, este vital să ne amintim că un trust revocabil este o entitate separată și nu respectă prevederile testamentului unei persoane, la moartea sa. Este prudent să solicitați sfatul unui avocat de încredere și planificare imobiliară, pentru a vă asigura că procedurile se desfășoară conform planului.
[Important: Deși un trust revocabil înlocuiește un testament, trustul controlează numai acele active care au fost plasate în acesta. Prin urmare, dacă se formează un trust revocabil, dar activele nu sunt mutate în acesta, prevederile trustului nu au niciun efect asupra acestor active, în momentul decesului acordantului.]