Ce fonduri mutuale plătesc cele mai mari dividende?
Pentru mulți oameni, fiabilitatea dividendelor sau a veniturilor din dobânzi este unul dintre principalele beneficii ale investiției. La fel ca acțiunile și obligațiunile individuale, fondurile mutuale pot fi o sursă excelentă de venituri din dividende. Cu toate acestea, nu toate fondurile mutuale plătesc dividende, deci dacă generarea de venituri regulate din dividende este importantă pentru dvs., aflați ce tipuri de fonduri plătesc cele mai mari dividende.
Fonduri de acțiuni de dividende
Pentru cei care sunt în primul rând interesați să genereze venituri regulate din dividende, dar sunt dispuși să își asume un anumit risc pentru șansa de câștiguri de capital, fondurile de acțiuni de dividende pot fi o alegere excelentă. Aceste fonduri sunt axate pe investiții în acțiuni care au înregistrări fiabile de plată a dividendelor sănătoase în fiecare an. Deoarece plata dividendelor acționarilor este considerată un semn al stabilității financiare a unei companii, multe companii se mândresc cu emiterea de dividende în creștere în fiecare an.
Fondurile de dividende nu sunt axate pe identificarea următoarei iubite de pe Wall Street, cu excepția cazului în care plătește dividende, dar toate investițiile pe acțiuni au potențialul de a crește sau de a scădea valoarea pe baza fluctuațiilor pieței și a performanței companiei emitente. Deși fondurile de dividende nu sunt axate pe crearea de câștiguri de capital, stocul unei companii sănătoase care plătește dividende semnificative este probabil să crească în timp, putând crește valoarea fondului.
Fonduri de obligațiuni de dividende
Spre deosebire de fondurile pe acțiuni, distribuțiile de dividende realizate de fondurile de obligațiuni sunt de fapt rezultatul veniturilor din dobânzi generate de obligațiunile din portofoliul fondului. Rata dobânzii, sau rata cuponului, plătită de o obligațiune este influențată de mai mulți factori, inclusiv ratingul de credit al entității emitente și ratele dobânzii naționale în momentul emiterii. În timp ce ratele dobânzilor la obligațiunile emise de corporații și guverne foarte stabile, cu o valoare creditoare tind să reflecte ratele stabilite de Rezerva Federală, entitățile mai puțin stabile oferă adesea obligațiuni cu rate mai mari, deoarece riscul pe care îl vor respecta obligațiile financiare din cauza insolvenței este mai mare.
Prin urmare, fondurile de obligațiuni cu dividend cu randament ridicat investesc în obligațiuni cu rating foarte scăzut, numite obligațiuni nedorite, deoarece plătesc rate de dobândă extrem de ridicate pentru a compensa investitorii pentru riscul crescut de neplată de către entitățile emitente instabile din punct de vedere financiar. Deși veniturile din dividende din aceste tipuri de fonduri pot fi substanțiale, acestea prezintă un risc considerabil. Alte fonduri de obligațiuni mai puțin riscante fac distribuții de dividende mai moderate, dar prezintă un risc mult mai mic de pierdere.
Consilier Insight
Dan Danford, CFP ® Family Investment Centre, St. Joseph, MO
Mulți oameni se gândesc să investească ca un cont bancar. Deci, ei întreabă automat despre rata dobânzii, dividendul sau randamentul. Cu toate acestea, dobânzile sau dividendele sunt doar o parte din valoarea adăugată totală, deoarece evaluarea investițiilor reprezintă, de asemenea, o mare parte a ecuației.
Randamentul total este calculul care ia în considerare toți acești factori. Acest lucru este important, deoarece multe investiții de înaltă calitate nu oferă venituri regulate. Majoritatea companiilor mari, de exemplu, plătesc un dividend în numerar relativ scăzut, chiar dacă prețul acțiunilor ar putea fi de așteptat să crească în timp.
De fapt, acest lucru ar putea fi bun pentru investitori, deoarece dividendele sunt impozabile, iar creșterea valorii acțiunilor nu este până când nu vindeți acțiunile. Prin urmare, dacă doriți cu adevărat creștere, căutați investiții care să ofere rentabilități totale potențiale.