Cele mai bune ETF-uri

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sunt un tip de instrument financiar ale cărui avantaje unice față de fondurile mutuale au atras atenția multor investitori. Dacă considerați că sarcinile de analiză și selectare a stocurilor sunt puțin descurajante, ETF-urile ar putea fi potrivite pentru dvs.

Ce este un ETF?

Gândiți-vă la un ETF ca la un fond mutual care se tranzacționează ca o acțiune. La fel ca un fond mutual, un ETF reprezintă un coș de valori mobiliare (cum ar fi acțiunile) care reflectă un indice precum S&P 500 sau Barclays Capital US Aggregate Bond Index.

Cu toate acestea, un ETF nu este un fond mutual; se tranzacționează la fel ca orice altă companie la bursă. Spre deosebire de un fond mutual care are valoarea activului net (NAV) calculat la sfârșitul fiecărei zile de tranzacționare, prețul unui ETF se modifică pe parcursul zilei, fluctuând în funcție de cerere și ofertă. Este important să ne amintim că, deși ETF-urile încearcă să reproducă randamentul indicilor, nu există nicio garanție că vor face exact acest lucru. Nu este neobișnuit să observăm o diferență de 1% sau mai mult între rentabilitatea efectivă a indicelui la sfârșitul anului și cea a unui ETF.

Deținând un ETF, veți obține diversificarea unui fond mutual plus flexibilitatea unui stoc. Deoarece ETF-urile tranzacționează ca acțiuni, le puteți vinde pe scurt, le putețicumpăra la marjă și puteți cumpăra doar o acțiune (dacă doriți). Un alt avantaj este că ratele de cheltuieli ale majorității ETF-urilor sunt mai mici decât cel al fondului mutual mediu. De exemplu, ETDR S&P 500 ETF (SPY) are un raport de cheltuieli de 0,09% scăzut, începând cu 3 februarie 2019.  Când cumpărați și vindeți ETF-uri, plătiți brokerului același comision pe care l-ați plăti orice comerț obișnuit.

Diferite tipuri de ETF-uri

Primul ETF a fost fondul index S&P 500 (poreclit „păianjeni” datorită simbolului lor SPDR), care a început să se tranzacționeze la bursa americană (AMEX) în 1993.  Astăzi – urmărește o mare varietate de active specifice sectorului -indici specifici tipului, specific țării și pe piață largă – există mii de ETF-uri care tranzacționează pe piața deschisă.

Puteți găsi aproape un ETF pentru aproape orice tip de sector de pe piață. De exemplu, dacă ați fi interesat să obțineți expunere la unele acțiuni europene prin piața austriacă, ați putea arunca o privire la fondul iShares MSCI Austrian Index (EWO).

Unele dintre cele mai populare ETF-uri au porecle precum cuburi (QQQ) și diamante (DIA). Majoritatea ETF-urilor sunt gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că investitorii economisesc mult pe comisioanele de administrare.

Indicele Nasdaq-100

Acest ETF reprezintă indicele Nasdaq-100 (QQQ), care este format din cele mai mari și mai tranzacționate active companii naționale și internaționale nefinanciare din Nasdaq. QQQ oferă investitorilor o expunere largă la sectorul tehnologic. Deoarece limitează riscul pe care îl implică investiția în acțiuni individuale, QQQ este o modalitate excelentă de a investi în perspectivele pe termen lung ale industriei tehnologice. Diversificarea pe care o oferă poate fi un avantaj imens atunci când există volatilitate pe piețe. Dacă o companie de tehnologie nu atinge câștigurile proiectate, probabil va fi lovită puternic.

SPDR-uri

De obicei, denumiți păianjeni, aceste instrumente de investiții includ standardul S&P 500 și vă oferă dreptul de proprietate asupra indexului. Imaginați-vă problemele și cheltuielile implicate în încercarea de a cumpăra toate cele 500 de acțiuni din S&P 500. SPDR-urile permit investitorilor individuali să dețină acțiunile indexului într-un mod rentabil.

O altă caracteristică frumoasă a SPDR-urilor este că împart diverse sectoare ale acțiunilor S&P 500 și le vând ca ETF-uri separate – există literalmente zeci de astfel de tipuri de ETF-uri. Indicele sectorului tehnologic selectat, de exemplu, conține aproximativ 70 de exploatații diferite care acoperă produse dezvoltate de companii precum producători de apărare, echipamente de telecomunicații, hardware, software și semiconductori. Acest ETF se tranzacționează sub simbolul XLK pe NYSE ARCA.

iShares și Vanguard

iShares este marca de ETF-uri BlackRock.În 2020, au existat aproximativ 700 de ETF-uri iShares la nivel global, cu peste un trilion de dolari în gestiune.  BlackRock a lansat o serie de iShares care urmăresc mulți dintre principalii indici din întreaga lume, inclusiv Nasdaq, NYSE, Dow Jones și Standard & Poor’s. Toate aceste ETF-uri particulare tranzacționează la bursele majore din SUA la fel ca acțiunile normale.

La fel ca iShares sunt marca de ETF-uri BlackRock, ETF-urile Vanguard sunt marca instrumentului financiar Vanguard. Vanguard oferă, de asemenea, sute de ETF-uri pentru multe domenii diferite ale pieței, inclusiv sectoarele financiar, medical și de utilități.

Direcționarea resurselor

Fondurile pot oferi, de asemenea, o modalitate de a investi în resurse naturale, cum ar fi Fondul SUA pentru gaze naturale (UNG). Aceste investiții dau o replică a prețurilor gazelor naturale, după cheltuieli și încearcă să urmărească prețurile gazelor naturale cumpărând contracte futures pe gaz natural în lunile următoare. Ca și în cazul tuturor fondurilor, trebuie să urmăriți raportul total al cheltuielilor înainte de a investi.

Focus pe piața emergentă

Această investiție încearcă să imite randamentele observate în BlackRock Institutional Trust, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM). Acest ETF a fost creat ca reper de capital pentru performanțele internaționale de securitate. Dacă doriți să obțineți o anumită expunere internațională, în special pe piețele emergente, acest ETF ar putea fi pentru dvs.

Opus Movers

Nu toate ETF-urile sunt concepute pentru a se deplasa în aceeași direcție sau chiar în aceeași cantitate cu indicele pe care îl urmăresc. De exemplu, acțiunile Direxion Daily Financial Bear 3x (FAZ) sunt un fond triple bear.Încearcă să obțină 300% în direcția opusă indicelui Russell 1000 Financial Services, folosind instrumente derivate și alte tipuri de pârghie pentru a spori randamentele de performanță ale indicelui subiacent.  Acest fond a devenit popular în 2008 și 2009, când criza financiară a exercitat o presiune descendentă asupra stocurilor financiare.

DIAMANTE

Aceste acțiuni ETF, SPDR® Dow Jones® Industrial ETF, urmăresc Dow Jones Industrial Average. Fondul este structurat ca un trust de investiții unitar. Simbolul bifat al diamantelor Dow este (DIA) și se tranzacționează pe NYSE ARCA.

Linia de fund

Un motiv excelent pentru a lua în considerare ETF-urile este că simplifică investițiile în indici și sectoare într-un mod ușor de înțeles. Dacă simțiți că o schimbare este la colț, mergeți lung. Cu toate acestea, dacă credeți că norii de rău augur vor fi peste piață de ceva timp, aveți opțiunea de a merge scurt.

Combinarea diversificării instantanee, a costului redus și a flexibilității oferite de ETF-uri fac din aceste instrumente una dintre cele mai utile inovații și piese atractive de inginerie financiară până în prezent. Există un număr de brokeri care asigură investiții în ETF.