Cele mai bune 3 fonduri index globale
Fondurile indexate gestionate pasiv sunt o modalitate populară pentru investitori de a primi randamente constante din investiții cu risc relativ scăzut. Pe măsură ce popularitatea fondurilor indexate a crescut, a crescut și varietatea fondurilor. Ca urmare, există acum fonduri care acoperă majoritatea sectoarelor de investiții și a claselor de active. De fapt, majoritatea familiilor de fonduri mutuale au acum fonduri index globale care urmăresc indexuri bazate pe investiții străine și non-americane. Mai puțin frecvente sunt fondurile globale care combină investițiile SUA cu investițiile internaționale. Investitorii pot crea același mix de active alocând fonduri între fondurile index americane și fondurile internaționale index.
Trei fonduri notabile la nivel global urmează indicii bursieri mondiali. Toate cele trei fonduri au costuri reduse pentru investitori și au avut randamente solide în comparație cu indicii pe care îi urmăresc.
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Parts (VTWAX)
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shars este conceput pentru a oferi investitorilor expunerea la toate piețele de acțiuni comune din lume.Începând cu 21 iulie 2020, fondul deținea active de 19,6 miliarde de dolari care acopereau 8.734 titluri de valoare pe piețele dezvoltate și emergente.
Fondul urmărește să urmărească performanța indicelui FTSE Global All Cap. Indicele este alcătuit din acțiuni cu capitaluri mari, medii și mici din întreaga lume. Sunt reprezentate aproximativ 47 de țări, incluzând atât piețe dezvoltate, cât și piețe emergente. Primele 10 participații reprezintă 14,5% din activele sale totale, conduse de companii de tehnologie precum Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) și Alphabet (GOOG ).
Investitorii din fondul Total World Stock Index beneficiază de costuri de investiții reduse, cu un raport de cheltuieli de 0,1%. Fondul are o rentabilitate pe un an de 7,07% și o rentabilitate de 10,19% de la înființare. Investitorii nu ar trebui să se aștepte la randamente foarte mari pe termen lung de la acest fond amplu, gestionat pasiv. Randamentul total pe o perioadă mai lungă de timp ar trebui să fie aproape egal cu creșterea economică reală mondială adăugată la rata inflației mondiale.
Fondul pentru indicii de durabilitate globală din nord (NSRIX)
Fondul pentru indicele de durabilitate globală nordic pune o răsucire asupra investițiilor în indicii globali, prin introducerea criteriilor de mediu, sociale și de guvernanță (ESG) în procesul decizional. Fondul folosește MSCI World ESG Leaders Index ca punct de referință de performanță. Cele 761 de companii din index sunt companii mari și mijlocii care îndeplinesc standardele referitoare laresponsabilitatea lorsocială, etica și tratamentul mediului.
Global Sustainability Index Fund este un fond low-cost pentru investitori. Este un fond fără sarcină, cu un raport de cheltuieli scăzut de 0,3%. Există o taxă de răscumpărare de 2%, dar aceasta se aplică numai investitorilor care își lichidează investiția în mai puțin de 30 de zile. Comisionul de răscumpărare este menit să descurajeze tranzacționarea la timp a acțiunilor fondului.
Începând cu 20 iunie 2020, acest fond Morningstar de patru stele are o rentabilitate totală anualizată de 7,53% pe trei ani și 7,37% pe cinci ani. Aceasta pare a fi o victorie asupra fondului de indice non-ESG al Vanguard, dar diferența ar putea fi atribuită faptului că indicele MSCI World ESG nu include acțiuni cu capitalizare mică.
AQR Global Equity Fund Class I (AQGIX)
AQR Global Equity Fund nu este un fond mutual comun. Persoanele fizice trebuie să investească minimum 5 milioane de dolari. Investitorii care lucrează cu consilieri de investiții care au o relație cu fondurile AQR se pot confrunta cu minime mai mici, așa cum au fost stabilite de consilierii lor financiari.
Fondul de acțiuni globale AQR urmărește să depășească indicele mondial MSCI. MSCI World Index include doar companii de pe piețele dezvoltate și nu oferă nicio expunere la piețele emergente. Administratorii de portofoliu nu au restricții de a investi în acțiuni comune;pot face investiții extinse în instrumente derivate. Fondul este activ, cu un raport de cheltuieli ridicat de 0,81%, gestionând activele din fond ale 316 milioane dolari. De fapt, primele 10 participații au constituit aproximativ 20% din activele din portofoliu, inclusiv elemente de bază tehnologice precum Apple, Microsoft și Amazon, precum și altele, cum ar fi compania elvețiană de asistență medicală Roche Holding AG și retailerul alimentar olandez Ahold Delhaize. Acesta este tranzacționarea în stilul unui fond de acoperire în cadrul unui fond mutual.
În ciuda strategiei de tranzacționare mai riscante – fondul are, de asemenea, o cifră de afaceri de 122% - acest fond fără încărcare are un rating Morningstar de trei stele. Începând cu 21 iulie 2020, fondul a avut randamente totale anualizate de 8,8% pe 10 ani și 5,2% pe cinci ani. Investitorii ar trebui să ia în considerare în mod serios dacă rentabilitatea suplimentară merită riscul suplimentar.