Cele mai bune fonduri de obligațiuni TIPS cu randament ridicat

Titlurile de proprietate protejate împotriva inflației (TIPS) sunt o completare foarte benefică pentru multe portofolii de investiții, datorită beneficiilor lor de diversificare și protecției atunci când inflația crește. SFATURILE sunt ajustate la cea mai frecvent utilizată măsură a inflației, Indicele prețurilor de consum (IPC). Când IPC crește, suma principală a TIPS este ajustată în sus, iar atunci când IPC scade, principalul este ajustat în jos. Rata cuponului rămâne constantă, generând astfel sume variabile de dobândă pe baza principalului ajustat la inflație. Rezultatul final este că investitorii sunt protejați împotriva inflației.

Această clasă de active nu oferă, în general, randamente ridicate din cauza naturii sale cu risc redus. Cu toate acestea, unele fonduri de obligațiuni TIPS au randamente atractive, inclusiv portofoliul de obligațiuni protejate împotriva inflației VY BlackRock (IBRIX) și The Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX).

Portofoliul de obligațiuni protejate împotriva inflației VY BlackRock (IBRIX)

Portofoliul de obligațiuni protejate împotriva inflației VY BlackRock investește cel puțin 80% din activele sale nete în obligațiuni indexate la inflație cu scadențe variate emise de guvernele SUA și non-SUA, agențiile acestora și corporațiile SUA și non-SUA. Fondul, clasat pe trei stele de Morningstar, poate investi până la 20% din portofoliu în oricare dintre următoarele active: obligațiuni cu randament ridicat, datorii de pe piețele emergente și titluri de valoare care nu sunt exprimate în dolari ale emitenților din SUA. La discreția administratorului de portofoliu, IBRIX poate investi în titluri de stat ale Trezoreriei SUA, titluri garantate cu ipotecă, obligațiuni corporative de calitate investițională, titluri garantate cu active sau obligații ipotecare colateralizate (CMOS).

IBRIX menține o durată medie a portofoliului în plus sau minus 20% din durata indicelui Barclays Capital Global Real US TIPS. Majoritatea celor mai importante 10 participații ale sale sunt SUGESTII SUA, care cuprind 31% din activele nete de 289,4 milioane de dolari. IBRIX are un randament final de un an de 1,66% și nu are o investiție minimă. 

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund este unul dintre cele mai mari fonduri TIPS disponibile, cu active nete de 31 miliarde USD. Fondul investește în obligațiuni susținute de credința și creditul deplin ale guvernului federal și al căror principal este ajustat trimestrial în funcție de inflație. VIPSX are 49 de participații, iar 100% dintre acestea sunt SUGESTII SUA. Are o durată efectivă medie de 7,9 ani, un randament până la scadență de 0,4% și un randament final de un an de 1,66%. Investiția minimă pentru acest fond este de 3.000 USD.