3 fonduri index cu cele mai mici raporturi de cheltuieli
Un fond mutual de indici este un tip de fond care investește toate sau aproape toate activele totale în titluri de valoare care cuprind indicele său de bază. Fondurile index utilizează strategii de investiții pasive și astfel tind să aibă o cifră de afaceri scăzută și un raport de cheltuieli scăzut.
Fondurile care implementează strategii de indexare necesită mai puțină gestionare a portofoliului și tranzacționare activă, ceea ce minimizează comisioanele lor de funcționare. Fondurile indexate cu rate scăzute ale cheltuielilor sunt benefice investitorilor pe termen lung care caută să urmărească indicii și să câștige expunere la anumite segmente ale pieței în timp.
Rapoarte de cheltuieli și taxe de gestionare
Ratele de cheltuieli și comisioanele de administrare fac parte dintr-o dezbatere în curs de desfășurare care conduce fonduri pasive împotriva fondurilor active pe piață. Un număr tot mai mare de fonduri de indici continuă să fie dezvoltat pe piață, inclusiv evoluția fondurilor de indicatori beta inteligente care încearcă să reproducă indici personalizați.
Până în prezent, dezbaterea asupra valorii adăugate a managementului activ față de avantajele fondurilor gestionate pasiv continuă. Ratele de cheltuieli sunt adesea unul dintre factorii cheie care pot determina investitorii să aleagă investiții în fonduri pasive față de managerii activi atunci când caută opțiuni de investiții vizate.
Începând cu primul trimestru al anului 2021, următoarele trei fonduri se numărau printre fondurile mutuale cu cel mai scăzut raport de cheltuieli, după cum a raportat Morningstar. Aceste fonduri au fost alese în funcție de raportul cheltuielilor, disponibilitatea investițiilor cu amănuntul și expunerea largă pe piață.
1. Fondul de indici Fidelity 500 (FXAIX)
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) este un fond de clasă investitor comercializat de Fidelity cu un raport de cheltuieli nete de doar 0,015%. Fondul urmărește deținerile și returnarea indicelui S&P 500. Fondul investește cel puțin 80% din activele sale totale în Indicele S&P 500. Fondul nu necesită investiții minime. A avut o rentabilitate anuală în 2020 de 18,4% față de 21% pentru indicele său de referință.
2. Acțiunile investitorilor Vanguard Value Index Fund (VVIAX)
Fondul Vanguard Value Index Fund Admiral Shares este comercializat de Vanguard. Urmărește deținerile și performanța indicelui CRSP US Large Cap Value. Fondul are un raport de cheltuieli nete de 0,05%. Necesită o investiție minimă de 3.000 USD. Pentru anul 2020, fondul a avut un randament la un an, care a fost de 0,5%, în spatele indicelui.
3. Fidelity US Bond Index Fund (FXNAX)
Fidelity US Bond Index Fund se încadrează în categoria „Obligațiuni pe termen mediu” a Morningstar. Fondul este axat pe investiții în obligațiuni din SUA. Are un raport de cheltuieli de 0,025% și nu necesită investiții minime.
Fondul investește cel puțin 80% din activele sale în obligațiuni de la Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Randamentul său în 2020 a fost de 7,8% față de 7,5% pentru valoarea de referință.
Linia de fund
Aceste fonduri trebuie tranzacționate cu platforma lor afiliată, care este un factor care ajută la menținerea ratelor de cheltuieli scăzute. Accesul limitat, dar ușor, prin intermediul platformelor de tranzacționare Fidelity și Vanguard ajută la limitarea multor taxe de distribuție și 12b-1, menținând cheltuielile mai mici pentru investitori.