Patru asociații profesionale ar trebui să se alăture consilierilor financiari

Consilierii financiari care caută asistență profesională în afara propriilor afaceri se pot alătura uneia sau mai multor organizații cheie dedicate promovării planificării financiare în diverse capacități, cum ar fi planificarea bazată pe taxe, servicii financiare generale și vânzările de asigurări.

Deși nu este necesar să vă alăturați tuturor, calitatea de membru al fiecărei asociații profesionale majore are mai multe beneficii care îi pot ajuta pe consilieri să își dezvolte practicile. Iată patru organizații influente legate de planificarea financiară:

Chei de luat masa

• Înscrierea într-o asociație profesională vă poate ajuta să susțineți industria, rețele de calitate, educație continuă și clienți potențiali.
• În industria serviciilor financiare, există mai multe asociații naționale și regionale la care consilierii ar putea lua în considerare aderarea.
• FPA, NAIFA, NAPFA și Societatea pentru profesioniști în servicii financiare sunt doar patru dintre cele mai bine respectate asociații, pe care le discutăm la rândul lor mai jos.

Asociația de Planificare Financiară (FPA)

Acest grup se consideră a fi asociația definitivă pentru planificatorii financiari certificați  (CFP®). Fondată în 2000 printr-o fuziune a Institutului de Planificatori Financiari Certificați (ICFP) și Asociația Internațională pentru Planificare Financiară (IAFP), este dedicată promovării acreditării CFP® și a profesiei de planificare financiară în ansamblu. Asociația de planificare financiară ( FPA ) a lansat un nou site web pentru consumatori, conceput pentru a educa utilizatorii cu privire la valoarea planificării financiare și la modalitățile specifice în care le poate aduce beneficii. Site-ul are mai multe instrumente interactive, inclusiv tutoriale, articole și alte lucrări, podcast-uri, un motor de căutare pentru planificatorii financiari și multe altele.

Membrii profesioniști au acces la o mulțime de avantaje și instrumente care îi pot ajuta să își dezvolte afacerile și să devină mai buni consilieri. În urma atacurilor din 11 septembrie, acest grup a creat Centrul Național de Sprijin pentru Planificare, unde membrii FPA oferă planificare financiară pro bono victimelor atacurilor teroriste și a altor tipuri de dezastre. 

Asociația Națională a Consilierilor Financiari și de Asigurări (NAIFA)

Înființată în 1890, această organizație este de departe cea mai veche asociație profesională de consultanță financiară care există în prezent. NAIFA este orientată spre oferirea de asistență profesională și legislativă a profesioniștilor în asigurări, specialiști în beneficii și consilieri financiari. Această organizație recunoaște rolul critic pe care îl joacă asigurarea în planificarea financiară și încearcă să consolideze industria asigurărilor prin promovarea conduitei etice în rândul membrilor săi, precum și prin ajutarea membrilor săi să își îmbunătățească abilitățile și nivelul de educație în afaceri.

Membrii grupului includ agenți de asigurări, consilieri financiari, agenți multi-linie,  profesioniști în asigurări de sănătate și specialiști în beneficiile angajaților, atât consilieri financiari captivi, cât și independenți, cei noi pentru afaceri, lideri din industrie și toți cei din jur.

Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA)

Spre deosebire de FPA sau NAIFA, care ambele lucrează cu mai multe tipuri diferite de consilieri, utilizând diverse tipuri de platforme, cum ar fi broker-dealeri, organizații de marketing independente sau firme de consultanță în investiții înregistrate (RIA), Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali ( NAPFA) ) a fost creat exclusiv în beneficiul planificatorilor financiari care percep o taxă pentru serviciile de planificare și nu primesc niciun fel de comisioane.

Acreditările profesionale, cum ar fi CFP® sau Chartered Life Underwriter (CLU), nu sunt necesare pentru calitatea de membru, dar membrii trebuie să semneze și să respecte un jurământ fiduciar strict anual. Există, de asemenea, un cod de etică care necesită dezvăluirea completă a eventualelor conflicte de interese pentru clienți.

Potrivit site-ului web al organizației, valorile declarate ale NAPFA sunt:

• Să fie farul unui sfat financiar independent și obiectiv pentru indivizi și familii.
• Să fii campionul serviciilor financiare oferite în interes public.
• Să fie purtătorul standard al profesiei emergente de planificare financiară.

Societatea profesioniștilor în servicii financiare 

Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) este a doua cea mai veche asociație profesională în domeniul serviciilor financiare, a fost înființată în 1928 de prima clasă de absolvire a Colegiului American din Bryn Mawr, Pennsylvania. Astăzi are peste 11.000 de membri în 150 de capitole la nivel național.

Acest grup este singurul care necesită ca toți membrii să dețină o acreditare curentă, cum ar fi CFP, CLU sau  Chartered Financial Consultant (ChFC). De asemenea, are un cod de conduită profesională, precum și o declarație de diversitate. Societatea FSP se mândrește cu o comunitate multidisciplinară de profesioniști financiari, inclusiv CPA-uri, avocați, experți în asigurări și consilieri financiari din toate disciplinele.

Linia de fund

Deși aceste patru organizații nu sunt în niciun caz singurele asociații disponibile profesioniștilor din serviciile financiare, acestea sunt printre cele mai respectate și cunoscute din industrie în prezent. Fiecare dintre ele are capitole locale care se întâlnesc în mod regulat și sponsorizează activități locale. Pentru a găsi un capitol în apropiere, accesați site-ul web al fiecărei asociații pentru mai multe informații.