Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA)

Ce este Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA)?

Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA) este o asociație profesională pentru consilieri financiari cu sediul în SUA, cu taxă. Formată în 1983, NAPFA cere membrilor săi să adere la codul de etică al organizației și să depună un jurământ fiduciar anual. Membrii trebuie să ofere clienți sfaturi financiare independente și obiective și să respecte cele mai înalte standarde în profesia de planificare financiară. Ei trebuie să-și câștige veniturile din taxe, nu din comisioane.

Chei de luat masa:

• Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA) este o asociație profesională pentru consilieri financiari înființată în 1983.
• Membrii NAPFA trebuie să respecte codul de etică al organizației și să depună un jurământ fiduciar anual.
• Membrii trebuie să ofere clienților lor sfaturi financiare independente, obiective și de calitate și să câștige venituri din taxe, nu din comisioane.

Înțelegerea Asociației Naționale a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA)

Planificatorii financiari pot fi împărțiți în două categorii:

• Cei care sunt compensați cu comisioane de la recomandarea investițiilor specifice clienților
• Cele compensate cu o taxă pentru furnizarea de consiliere obiectivă în materie de investiții.

NAPFA cere membrilor săi să fie plătiți mai degrabă în comisioane decât în ​​comisioane. Acest lucru se datorează faptului că un consilier care este plătit în comisioane are un stimulent pentru a recomanda investițiile pentru care primesc cele mai mari comisioane, mai degrabă decât investițiile care sunt cele mai bune pentru client.

Prin perceperea unei taxe orare sau a unei taxe bazate pe un procent din activele clientului administrat, stimulentele consilierului sunt aliniate cu stimulentele clientului. De asemenea, membrilor NAPFA li se interzice să primească taxe de trimitere pentru trimiterea clientului către un alt profesionist. Valorile declarate ale NAPFA sunt următoarele:

• Să fie farul unui sfat financiar independent și obiectiv pentru indivizi și familii.
• Să fii campionul serviciilor financiare oferite în interes public.
• Să fie purtătorul standard al profesiei emergente de planificare financiară.

Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali: Politici cheie

NAPFA are trei probleme / poziții politice cheie care guvernează comportamentul membrilor și își informează misiunea generală:

• Recunoașterea și reglementarea planificării financiare
• Un standard uniform de îngrijire fiduciară
• O supraveghere mai mare a consilierilor de investiții

NAPFA are cerințe suplimentare pentru membrii săi. Ei trebuie să se străduiască să ofere sfaturi obiective și să evite să ofere sfaturi în domeniile în care nu au expertiză. Aceștia trebuie să păstreze confidențialitatea tuturor informațiilor clientului, cu excepția cazului în care clientul autorizează partajarea informațiilor. Membrii NAPFA sunt obligați să câștige credite de educație continuă pentru a-și menține cunoștințele și abilitățile la zi.

Consilierii financiari care se alătură NAPFA trebuie să fie transparenți în interacțiunile cu clienții lor și să facă tot posibilul pentru a se asigura că aceștia înțeleg modul în care sunt gestionați banii lor. Membrii NAPFA sunt, de asemenea, obligați să acționeze într-un mod care reflectă pozitiv atât asupra NAPFA, cât și asupra profesiei de planificare financiară. Pentru a deveni membru, consultați procesul de aplicare a NAPFA.

Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali: Resurse și activități

Site- ul web al NAPFA oferă mai multe resurse atât consilierilor financiari, cât și investitorilor, cum ar fi caracteristica „Găsiți un consilier”, resurse de educație financiară pentru consumatori și ghiduri pentru consultanții cu taxă și selecția consilierilor. NAPFA organizează conferințe ale membrilor care oferă oportunități de dezvoltare profesională și de rețea, resurse virtuale de învățare, premii și șanse de a vă întâlni, de a interacționa și de a învăța de la alți consilieri.