3 fonduri cu venituri fixe de top Vanguard

Unele fonduri cu venituri fixe Vanguard și-au depășit în mod constant valorile de referință și oferă mai multe avantaje investitorilor, cu comisioanele lor scăzute și alte caracteristici: acțiunile investitorilor Vanguard High-Yield High-Yield Fund Investor Actions (VWAHX), Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Actions ( VWEHX) și acțiunile investitorului fondului scutit de impozite pe termen mediu Vanguard (VWITX). 

Chei de luat masa

• Vanguard oferă o multitudine de fonduri pentru apetitul oricărui investitor. Cele trei fonduri din acest articol sunt unele dintre cele mai bune din sectorul cu venituri fixe.
• Atunci când se iau în considerare fondurile cu venit fix, indicele subiacent determină randamentul și expunerea la risc.
• Aceste fonduri reprezintă doar cele oferite de Vanguard și, deși există fonduri oferite de concurenți cu același indice subiacent, cel mai probabil vor avea rate de cheltuieli mai mari și, eventual, mai puține lichidități,

Performanțe anterioare

Deși performanța istorică nu este indicativă a performanței viitoare, investitorii ar trebui să ia în considerare performanțele anterioare în raport cu parametrii de referință cheie. Depășitorii de fonduri cu venit fix Vanguard oferă expunere la diverse obligațiuni, cum ar fi obligațiunile municipale scutite de impozite pe termen lung și obligațiunile scutite de impozite cu randament ridicat.

Aceste trei fonduri cu venit fix Vanguard au un potențial de recompensare a riscului scăzut până la moderat și și-au depășit criteriile de referință, respectiv, în ultimii trei ani, cinci ani și, într-un caz, în ultimii 10 ani.

Vanguard High-Yield High-Tax Tax Exempt Fund Investor Actions (VWAHX)

Acțiunile pentru investitori ale fondului scutit de impozite Vanguard High-Yield este un fond municipal de obligațiuni care încearcă să ofere un nivel ridicat, dar durabil, de venit care este scutit de impozite la nivel federal. În condiții normale de piață, fondul investește cea mai mare parte din activele sale nete totale în obligațiuni municipale de nivel investițional determinate de agențiile de rating recunoscute la nivel național.

Fondul de referință al Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund este indicele BloomBarc Municipal Bond Index, care include majoritatea obligațiunilor scutite de taxe de nivel investițional emise de municipalități.

Există o investiție inițială minimă de 3.000 USD. Ulterior, investitorilor li se percepe un raport anual de cheltuieli nete de 0,17%, care este cu peste 80% mai mic decât raportul mediu al fondurilor de obligațiuni municipale cu participații similare, potrivit Vanguard.

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Actions (VWEHX)

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Actions este un fond de obligațiuni care urmărește să ofere un nivel ridicat de venit. Fondul corporativ Vanguard High-Yield este administrat de Wellington Management Company și necesită o investiție minimă de 3.000 USD. Fondul percepe un raport de cheltuieli anual scăzut de 0,23%, care este cu 77% mai mic decât fondurile similare de obligațiuni corporative, potrivit Vanguard.

Spre deosebire de fondul scutit de impozit de mai sus, Vanguard High-Yield Corporate Fund investește marea majoritate a activelor sale nete totale în obligațiuni corporative care sunt cotate sub Baa de Moody’s sau au ratinguri echivalente de către orice agenție independentă de rating a obligațiunilor. Acestea sunt în primul rând obligațiuni corporative cu risc ridicat și cu randament ridicat, cunoscute și sub denumirea de „obligațiuni nedorite”. Abordarea fondului urmărește să asigure venituri consistente, reducând în același timp pierderile de principal și neplățile.

Punctul de referință al fondului este High-Yield Corporate Composite Index.

Vanguard Intermediate Term-Intermediate Tax-Exempt Fund Investor Actions (VWITX)

Acțiunile pentru investitori ale fondului scutit de impozite pe termen mediu Vanguard sunt un fond municipal de obligațiuni care încearcă să ofere investitorilor un nivel moderat, dar durabil, de venituri scutite de impozite la nivel federal. Fondul este administrat de Grupul cu venituri fixe Vanguard și percepe un raport anual de cheltuieli de 0,17%, care este cu peste 75% mai mic decât raportul mediu de cheltuieli al fondurilor de obligațiuni municipale similare, potrivit Vanguard. Pentru a investi în acest fond, este necesară o investiție minimă de 3.000 USD.

În condiții normale, se așteaptă ca fondul să mențină o scadență medie ponderată în dolari între șase și 12 ani. Cu toate acestea, fondul investește de obicei în obligațiuni municipale de nivel investițional, cu un profil de durată previzibil între cinci și șase ani. În plus, se așteaptă ca fondul să investească cel puțin 75% din deținerile sale în obligațiuni municipale în primele trei categorii de rating de credit determinate de organizații de rating recunoscute la nivel național, precum Moody’s sau Standard and Poor’s.

Punctul de referință al fondului este indicele municipal BloomBarc 1-15 ani.