Alwaleed bin Talal: Warren Buffett din Arabia Saudită

Numit recent cel mai bogat om din Arabia Saudită,  Prințul Alwaleed bin Talal, este adesea denumit „Warren Buffett din Arabia Saudită”. La fel ca Buffet, Alwaleed și-a făcut avere prin investiții înțelepte.În august 2018, el a anunțat o investiție de 250 de milioane de dolari în Snap Inc. (SNAP ) care îi va acorda o participație de 2,3% la companie.

Iată o prezentare generală a modului în care prințul Alwaleed bin Talal a folosit o sumă relativ mică de bani pentru a construi unul dintre cele mai valoroase portofolii de investiții din lume.

Chei de luat masa

• Prințul Alwaleed bin Talal este un regat saudit și cel mai bogat om din toată Arabia Saudită.
• bogăția lui bin Talal a fost acumulată printr-un ochi acut pentru oportunități de investiții, mai degrabă decât prin profituri din petrol.
• Drept urmare, a fost poreclit „Warren Buffett” din Arabia Saudită.

Averea lui Alwaleed

După absolvirea facultății, Alwaleed bin Talal aîmprumutat 330.000 de dolari de la tatăl său pentru a începe o companie de investiții și alte afaceri. A pierdut toți acești bani în termen de patru ani.  Avansat până astăzi, la peste 35 de ani de la lansarea carierei sale în afaceri, Alwaleed este unul dintre cei mai bogați și mai de succes investitori din lume.

Compania a început în 1980, Kingdom Holding, Societatea, are o capitalizare depiață de aproape 6,4 miliarde $, din luna mai 2020.  majoritar Alwaleed alui 18700000000 $  la sfârșitul anului 2017.  În calitate de investitor devotat, Alwaleed folosește Kingdom Holdings ca vehicul pentru a deține un portofoliu diversificat la nivel internațional de companii care operează în multe sectoare, inclusiv bancare, imobiliare și de asistență medicală. Cele mai notabile investiții ale sale includ mize importante în Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C ) și Euro Disney SCA

În plus față de controlul unui portofoliu mare de investiții, Alwaleed deține un palat de 460.000 de metri pătrați care necesită un personal de 100 pentru întreținere, precum și un Boeing (BA ) 747.  În 2015, Alwaleed a făcut titluri în mass-media financiară din întreaga lume după angajându-se să dea marea majoritate a averii sale pentru a finanța cauze caritabile importante din întreaga lume.

Viața timpurie și școlarizarea

Călătoria lui Alwaleed către averea sa de miliarde de dolari nu este o poveste de cârpă a bogăției. La nașterea sa în 1955, Alwaleed a devenit membru al Casei Saud, familia regală bogată din Arabia Saudită. Este nepotul primului monarh al Arabiei Saudite, regele Ibn Saud, și nepotul ultimului rege al națiunii, Abdullah Saud. De asemenea, tatăl lui Alwaleed, prințul Talal, a fost cândva ministru de finanțe al Arabiei Saudite, în timp ce mama sa, prințesa Mona Al Solh, a fost fiica primului ministru al Libanului.

Ca saudit, Alwaleed a fost crescut într-o gospodărie care practica credința islamică. De asemenea, a arătat semne timpurii ale viitorului succes antreprenorial în copilărie. În Alwaleed: Om de afaceri, miliardar, prinț de Riz Khan, mama lui Alwaleed a declarat: „Chiar și când erai copil, ai [putut fi văzut] determinarea pe care a avut-o”. În aceeași carte, un prieten din copilărie pe nume Raid El Solh a explicat mai departe: „[În fiecare zi după școală, Alwaleed și cu mine] am avut o oră de Monopol și practic, de fiecare dată, mă bătea. Cred că aveam creiere pentru a putea rezista atacului său, dar el a reușit întotdeauna să mă bată în Monopoly, așa că am știut că va face bani. ”

În adolescență, Alwaleed a început să devină rebel și, ca rezultat, părinții lui l-au înscris într-o școală militară pentru a insufla o anumită disciplină fiului lor. La vârsta de douăzeci de ani, Alwaleed a părăsit Orientul Mijlociu pentru a studia administrația afacerilor în Statele Unite. A absolvit o diplomă de licență la Menlo College din California, în 1979, înainte de a primi un master în științe sociale în 1985 de la Universitatea Syracuse din New York.

Profitând de oportunități

După finalizarea programului de licență în Statele Unite, Alwaleed s-a întors acasă în Arabia Saudită pentru a lansa o carieră în afaceri.  La acea vreme, națiunea se confrunta cu un boom economic. 

În acea epocă, Arabia Saudită a cerut companiilor străine care erau interesate să opereze în țară să aibă parteneri și reprezentanți care erau cetățeni ai regatului. Acest lucru a creat o oportunitate profitabilă pentru oamenii de afaceri locali care doreau să profite din cantitatea mare de investiții străine directe (ISD) care au loc în țară. Drept urmare, mulți oameni, inclusiv Alwaleed, au devenit reprezentanți locali pentru companii internaționale și apoi au taxat aceste companii un comision pentru fiecare tranzacție pe care au încheiat-o în Arabia Saudită. Aceste comisioane au variat de la 5% la 30% dintr-o tranzacție.

Deși Alwaleed a lucrat cu companii și dezvoltatori străini pentru a-i ajuta să își dezvolte proiectele în Arabia Saudită, el a ales deseori să nu primească o comisie care să le explice că el „l-a urât”, pentru că a fost o „modalitate foarte rapidă de a câștiga bani. ”În schimb, Alwaleed a preluat mize reale asupra proiectelor pe care le-a ajutat să le faciliteze. El a folosit acest concept în primul său contract major, care a venit în 1982, când a fost contractat pentru a construi un club pentru o companie din Coreea de Sud.În plus, tranzacțiile care au făcut din Alwaleed un comision inițial l-au ajutat să îi ofere suficienți bani pentru a construi încet un portofoliu imobiliar modest. Datorită unei serii de contracte reușite și impozitului pe venit al Arabiei Saudite, Alwaleed acumulase o valoare netă personală de1 miliard de dolari până la începutul anului 1989, exact la un deceniu după absolvirea facultății.

Extinderea portofoliului său

La mijlocul anilor 1980, Alwaleed a început să diversifice portofoliul de investiții al Kingdom Holdings. Una dintre primele și cele mai importante investiții ale sale a fost acțiunea de 7% pe care a achiziționat-o încet în United Saudi Commercial Bank, o bancă locală cotată la bursă, aflată în pragul colapsului.  Printr-o preluare ostilă, prima de acest fel din Arabia Saudită, Alwaleed a lucrat cu ceilalți acționari majori ai băncii pentru a-și schimba conducerea și direcția generală. Strategia sa a avut succes, iar banca a fost achiziționată în cele din urmă de Samba Financial Group, cea mai mare instituție financiară din regat.

În anii 1990, numele „Alwaleed” a început să atragă atenția în lumea occidentală a afacerilor și a finanțelor. La începutul acelui deceniu, Citigroup seconfrunta cu o mulțime de probleme.În plus față defaptul că nu a satisface Rezervei Federale e cerința decapital s, multe dintre creditele în portofoliul băncii nu au fost plătite. Acest lucru a determinat mulți acționari să creadă că banca va eșua și, prin urmare, a dus la o scădere considerabilă a prețului acțiunilor companiei. Alwaleed, pe de altă parte, credea că criza Citigroup va fi de scurtă durată. El a profitat de prețul scăzut al acțiunii și a cumpărat o participație de 4,9% în companie pentru 207 milioane de dolari. Valoarea investiției sale Citigroup a crescut de atunci și rămâne o parte esențială a portofoliului Kingdom Holdings. 

De atunci, Alwaleed a profitat de multe alte investiții într-o gamă largă de companii bine-cunoscute, inclusiv Twitter, unde a fost unul dintre primii investitori ai companiei înainte ca aceasta să devină publică, și News Corporation, conglomeratul gigant care deține Wall Street Journal și Editorii HarperCollins. 

În declarația sa prin care anunța investiția sa mare în Snap, Alwaleed a declarat că „Investiția noastră în Snapchat este o extensie a strategiei noastre pentru investiții personale în noi tehnologii prin intermediul companiilor de top”.

Detenție de 83 de zile

Alwaleed a dezvăluit într-un interviu exclusiv emis de Bloomberg TV difuzat pe 20 martie 2018 că eliberarea sa din 27 ianuarie dintr-o detenție de 83 de zile în hotelul Riyadh Ritz-Carlton a fost asigurată prin „un acord cu guvernul”.  El nu a dezvăluit cifra monetară, dar Wall Street Journal a estimat că cifra este„de cel puțin 6 miliarde de dolari”.  Alwaleed i-a spus lui Bloomberg că „nu au existat acuzații” impuse împotriva sa.

Alwaleed a fost arestat pe 4 noiembrie 2017, într-o represiune majoră asupra presupusei corupții, despre care Talal a denumit o „neînțelegere”. Arestările ar fi fost ordonate de unchiul și vărul său. Acuzațiile împotriva prințului Alwaleed includeau spălare de bani, luare de mită și extorcare a oficialilor. 

Linia de fund

În ciuda faptului că s-a născut într-o familie regală, prințul Alwaleed bin Talal, în cea mai mare parte, și-a construit propria avere. După absolvirea facultății, a început o afacere cu un împrumut relativ mic de la tatăl său. În cele din urmă l-a construit într-un conglomerat de miliarde de dolari printr-o serie de investiții de succes în tranzacții imobiliare și companii atât în ​​Arabia Saudită, cât și în străinătate.