Raportarea soldului

Ce este raportarea soldului?

Raportarea soldului este un raport al unei bănci către un client, în mod normal o companie sau organizație, care informează clientul despre soldurile din conturile sale. Consumatorii individuali pot solicita, de asemenea, rapoarte de sold, dar rapoartele de sold pentru clienții corporativi și organizaționali sunt de obicei mult mai complexe. Aceste rapoarte în timp real sunt vitale pentru programul de gestionare a numerarului, în special pentru companiile cu operațiuni îndelungate și relații bancare în multe țări și fusuri orare, deoarece permit companiilor să vadă exact cât de mulți bani sunt în toate conturile momentul creării raportului. Poate dura ceva timp ca soldurile să se schimbe, cum ar fi raportarea 401 (k).

Cum funcționează raportarea soldului

Raportarea soldului se făcea zilnic, dar acum companiile își pot accesa oricând informațiile despre contul curent. De asemenea, clienții pot exporta acum datele pentru interogări în alte aplicații.

Serviciile bancare online au devenit omniprezente în lumea afacerilor, iar companiile pot acum accesa rapoarte de sold prin portalurile lor bancare online. Întreprinderile trebuie să monitorizeze îndeaproape intrările și ieșirile de numerar pentru a menține bune practici contabile și pentru a face față cheltuielilor, iar cu cât afacerea este mai mare, cu atât această sarcină poate deveni mai complicată. Cele mai mari companii multinaționale efectuează tranzacții non-stop în fiecare fus orar. Raportarea soldului ajută companiile să își urmărească performanța, precum și să păstreze suficient numerar la îndemână pentru a plăti angajații și pentru a acoperi cheltuielile.

Produse și caracteristici de raportare a soldului

Consumatorii individuali pot obține rapoarte de sold prin telefon sau text, precum și prin portaluri bancare online și extrase de cont lunare. Băncile oferă de obicei o gamă mai complexă de produse de raportare a soldului pentru întreprinderi și alte organizații. Unele caracteristici de raportare a soldului conturilor bancare de afaceri și organizaționale includ:

• Raportarea tranzacțiilor în așteptare în timp real
• Capacitatea de a căuta și izola tranzacții specifice într-un raport
• Imagini din față și din spate cu bilete de depozit și cecuri anulate
• Capacitatea de a descărca rapoarte de sold în PDF sau în alte formate de fișiere, cum ar fi Excel

Raportarea soldului poate permite, de asemenea, clienților să arhiveze, să tipărească, să trimită prin fax, să trimită e-mail sau să stocheze electronic imagini de verificare. Băncile pot contribui, de asemenea, la automatizarea contabilității la sfârșitul lunii, oferind unele servicii de reconciliere, care pot produce un raport de listă de cecuri scrise și cecuri compensate sau un raport al articolelor plătite care au compensat contul în perioada în cauză. Acest lucru poate proteja afacerea de activități bancare frauduloase, poate face mai precise reconcilierile conturilor și poate economisi timpul și banii aferenți reconcilierilor contului la sfârșitul lunii.