Fii un planificator financiar de acasă
Financiară de planificare a profesiei a crescut exponențial în ultimele decenii, iar Subprime Meltdown din 2008 a crescut substanțial conștientizarea publicului cu privire la nevoia de consultanță financiară solidă de profesioniști instruiți și cunoștințe.
Mulți planificatori financiari și firme răspund acestei cereri cu mobilitate sporită, asistență online și alte forme de asistență tehnologică. Aceste inovații au permis unui număr mic, dar în creștere, de planificatori financiari să-și creeze o nouă nișă în profesia lor lucrând de acasă, fie parțial, fie cu normă întreagă.
Chei de luat masa
- A deveni un planificator financiar poate fi o mișcare profitabilă în carieră, ajutând oamenii cu investițiile și finanțele personale.
- Odată ce au ieșit din birourile tradiționale, mai multe platforme noi permit planificatorilor financiari să lucreze la distanță de acasă.
- Aceste inovații oferă un nou nivel de autonomie personală și flexibilitate, dar vin, de asemenea, cu un risc de muncă independentă, cum ar fi lipsa de venit garantat și fără beneficii marginale
Lucrand de acasa
Deși această tendință este în creștere în multe alte domenii, cum ar fi industria turismului, a fost mai lent să se impună în comunitatea financiară, deoarece majoritatea clienților necesită un nivel de servicii și sfaturi personalizate care, în mod tradițional, au fost disponibile numai prin contactul față în față.. Dar tehnologia a ajuns la punctul în care planificatorii pot lucra eficient cu clienții online și pot oferi sfaturi și informații prin telefon, chat și chat video.
Numărul de site-uri web care permit clienților cu situații financiare relativ simple să își introducă informațiile și să primească recomandări și sfaturi personalizate crește rapid, împreună cu gama de produse și servicii pe care aceste site-uri le oferă.
O nouă oportunitate pentru planificatori
Planificatorii care aleg să lucreze pentru firme care oferă consiliere online, cel mai probabil vor trebui să petreacă cel puțin un timp într-un birou, dar în multe cazuri acest aranjament le va permite să evite greutatea zilnică de la nouă la cinci. Oricine are licența și acreditările adecvate are nevoie doar de un computer și de un spațiu pentru a lucra acasă pentru a desfășura activități. Unii planificatori vor întâlni clienții personal cu programare pentru o întâlnire introductivă și apoi vor comunica cu ei prin telefon sau online de atunci, în timp ce alți planificatori lucrează exclusiv de acasă și nu vor putea vedea niciodată majoritatea clienților lor în persoană, în funcție de politica firmei lor..
Unii planificatori ar putea, de asemenea, să se poată întâlni cu clienții direct în casele lor (planificatorii) dacă au mijloacele necesare pentru a crea un birou separat și o zonă de întâlnire la reședința lor. Desigur, lucrul de acasă a fost întotdeauna o opțiune într-o oarecare măsură, dar în trecut, acest lucru necesită, în general, o deplasare regulată către un birou central pentru a livra acte și pentru a îndeplini alte sarcini; în timp ce acest lucru este încă uneori necesar, noua tehnologie de partajare a datelor, cum ar fi Dropbox, a facilitat mult transmiterea și partajarea documentației pe cale electronică.
Companii cu opțiuni online
Multe site-uri web care oferă planificare online permit sau solicită clienților să își încarce majoritatea sau toate conturile și informațiile financiare într-un program sofisticat de planificare sau bugetare care permite planificatorului să vadă întreaga imagine financiară a clientului dintr-o privire. Acest nivel de transparență tehnologică reduce foarte mult timpul pe care planificatorii îl aveau în mod tradițional pentru a-și petrece colectarea și introducerea informațiilor financiare ale clienților lor. Clienții care furnizează toate informațiile în mod corespunzător prin acest canal pot primi adesea feedback imediat de la planificator cu privire la anumite subiecte.
Unele dintre site-urile web care oferă aceste servicii includ:
- Learnvest ( www.learnvest.com ) Început în 2009 de Alexa Von Tobel, acest site se adresează unei clientele feminine și se mândrește cu capacitatea planificatorilor săi de a empatiza cu clienții, în timp ce aceștia învață cum să rupă obiceiurile financiare proaste și să-și formeze altele noi. Unul dintre principalele sale obiective este acela de a oferi pur și simplu o platformă ușor de utilizat de la care femeile să poată începe să preia controlul asupra finanțelor lor. Clienții pot utiliza platforma My Money Center a site-ului pentru a vizualiza toate finanțele dintr-o privire. Cei care se înscriu primesc o consultare inițială gratuită cu un certificat Financial Planner® Practitioner, precum și un buletin informativ lunar. Learnvest oferă consiliere personalizată și imparțială contra cost și nu oferă servicii de administrare a banilor de niciun fel.
- Capital personal ( www.personalcapital.com ) Bill Harris a lansat acest site web în 2011 într-un efort de a oferi o gestionare eficientă a banilor pentru clienții cu investiții cuprinse între 100.000 și 2.000.000 de dolari. Capitalul personal oferă unprogram de investiții de indexare cu taxă turboși atribuie un consilier personal pentru a comunica direct cu fiecare client. De asemenea, clienții își pot conecta toate conturile financiare împreună pe tabloul de bord financiar online. Time Magazine a recompensat compania pentru efortul său de a integra planificarea financiară într-o platformă digitală numind site-ul unul dintre cele mai bune 50 de site-uri web din 2012. Un membru de bază este gratuit, iar sfaturile personalizate și gestionarea banilor au un preț foarte competitiv.
- NestWise ( www.nestwise.com ) Acest site este dedicat oferirii de servicii de planificare financiară cuprinzătoare, convenabile și accesibile pentru clasa de mijloc. Se străduiește să alinieze finanțele clienților săi cu obiectivele lor de viață folosind o filozofie pe care o numesc Full Life Financial Management. Abonamentul gratuit include o evaluare financiară inițială plus acces la centrul de învățare online. Abonamentele premium oferă articole premium și instrumente de învățare și programe de urmărire de fitness de 90 de zile. Clienții care aleg să plătească pentru sfaturi personalizate primesc automat și un abonament Premium gratuit.