Cele mai bune fonduri de conservare a capitalului
Este greu de crezut că, în timpul Marii recesiuni care a urmat crizei financiare din 2007, au existat fonduri care au dat rezultate pozitive. Dar existau. Printre acestea se numărau fondurile de conservare a capitalului, care fac exact ceea ce implică: să vă păstrați capitalul – chiar și în timpul recesiunilor economice.
Dacă vă uitați la rentabilitatea totală anual, fondurile de conservare a capitalului de mai jos sunt unele dintre cele mai bune și reușesc să livreze în fiecare mediu din ultimul deceniu. Indiferent de ce tip de piață se află în față, ar putea fi prudent să rămânem la câteva fonduri de conservare a capitalului, care au cea mai mare parte a expunerii lor la obligațiuni de calitate investițională – pentru orice eventualitate.
1. Legătura de scurtă durată Great-West (MXSDX): calitate ridicată, rentabilitate redusă
Dacă sunteți în căutarea pentru expunerea la obligațiuni de investiții de calitate, apoi ia în considerare cel Mare-Vest de scurtă durată Bond (MXSDX), care investește cel puțin 80% din activele sale nete în titluri de stat SUA, comerciale și rezidențiale titluri de valoare garantate cu ipoteci, patrimonială titluri garantate și obligațiuni corporative.
De la data înființării sale din august 1995, MXSDX a raportat o rentabilitate totală de 4,11%. Raportul cheltuielilor de 0,60% este mai mic decât media categoriei de 0,81% și nu există o investiție minimă. Acestea nu sunt numere exemplare, dar obiectivul este să rămână în siguranță în perioadele volatile, în timp ce câștigă un randament mic. (Pentru mai multe informații, consultați Top 4 ETF-uri cu obligațiuni corporative de grad investițional.)
2. Obligația corporativă prudențială pe termen scurt (PBSMX): investiții mai mari, rezultate nu mai bune
Obligația corporativă pe termen scurt (PBSMX) se concentrează pe venitul curent ridicat, cu conservarea capitalului, prin investiții în obligațiuni ale corporațiilor cu scadențe variate. Efectivă Durata a fondului este, în general, mai puțin de trei ani.
De la data înființării sale din septembrie 1989, fondul a revenit puțin sub 5%. Raportul cheltuielilor de 0,75% este ușor mai bun decât media categoriei de 0,81%, deși este încă ridicat. Acesta este un fond mare față de celelalte din această listă, cu active nete de 10 miliarde USD și o investiție minimă de 1.000 USD. Merita pretul? Puteți argumenta în ambele sensuri, dar ar putea exista oportunități mai bune disponibile. (Pentru mai multe informații, consultați Top 5 Fonduri mutuale de obligațiuni corporative.)
3. Portofoliul de acțiuni țintă alocare BlackRock Portofoliul Seria S (BRASX): fără raport de cheltuieli
Portofoliul BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) nu vine cu un raport de cheltuieli (raportul său de cheltuieli ajustat este de 0,01%, efectiv zero), ceea ce este impresionant. Cu toate acestea, performanța fondului și potențialul său viitor sunt mai importante de remarcat aici.
De la înființarea fondului în septembrie 2004, acesta a avut randamente de 3,67%. În plus, nu există o investiție minimă, ceea ce face din acesta un fond cu risc redus de păstrare a capitalului pentru investitorii prudenți. Dar care este viitorul probabil pentru BRASX? BRASX investește în următoarele:
- Titluri de valoare ipotecare comerciale și rezidențiale
- Obligațiile guvernelor non-americane și ale organizațiilor supranaționale
- Obligațiile corporațiilor interne și non-americane
- Titlurile garantate cu active
- Obligații ipotecare garantate
- Trezoreria SUA și garanțiile agenției
- Derivate
- Investiții echivalente în numerar
- Acorduri de răscumpărare
- Acorduri de răscumpărare inversă
- Roluri de dolari
Acest lucru s-ar califica drept o gamă largă de vehicule de investiții și, în timp, investitorii ar putea încerca să maximizeze rentabilitatea acestui fond. În ceea ce privește potențialul, așteptați mai mult de la același lucru, care este o apreciere scăzută a capitalului – dacă există – un randament decent și o rezistență relativă la suportarea mediilor de piață. (Pentru mai multe informații, consultați Joacă pe piața ursului cu fonduri Top Market Market.)
Linia de fund
Dacă sunteți în căutarea unei rezistențe relative la condițiile economice dificile, în timp ce obțineți un randament mic, atunci vă recomandăm să continuați cercetarea fondurilor de mai sus. Nu ar trebui să vă așteptați la o revenire mare. La urma urmei, este vorba mai mult despre conservarea capitalului.
Dan Moskowitz nu are nicio asociere cu niciunul dintre fondurile enumerate mai sus.