Consilier fiduciar și fiduciar certificat (CTFA)
Ce este un consilier fiduciar și fiduciar certificat (CTFA)?
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) este o desemnare profesională oferită de American Bankers Association (ABA), care oferă instruire și cunoștințe în domeniul impozitelor, investițiilor, planificării financiare, trusturilor și proprietăților. Denumită anterior certificarea Trust Certified and Financial Advisor, ABA a înlocuit „Financial” din titlu cu cuvântul „Fiduciar” în 2020.
Acreditarea CTFA este adecvată pentru profesioniștii care au o carieră în domeniul bancar, brokeraj, planificare financiară, impozitare sau administrare de încredere.
Chei de luat masa
- Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) este una dintre numeroasele desemnări profesionale oferite de Asociația Americană a Băncilor (ABA).
- Denumirea CTFA este destinată să evalueze și să certifice cunoștințele și abilitatea unui profesionist financiar în domeniul trusturilor și al consilierii financiare, interpretate în general.
- Solicitanții trebuie să îndeplinească cerințele minime de experiență profesională în industria financiară și să treacă o examinare riguroasă.
- CTFA trebuie, de asemenea, să îndeplinească cerințele regulate de educație continuă (CE).
Înțelegerea unui consilier fiduciar și fiduciar certificat (CTFA)
Certificarea CTFA demonstrează expertiză în profesia de încredere și consiliere financiară. Pentru a primi desemnarea, candidații trebuie să aibă un nivel minim de experiență de lucru în gestionarea averii, să finalizeze programe de formare aprobate și să promoveze un examen. Este necesară și formarea continuă (CE) pentru a menține denumirea CTFA.
ABA definește experiența profesională de gestionare a averii ca oferind consiliere clienților, fie direct, fie indirect, referitoare la trusturi, moșii, conturi individuale de pensii (IRA) și alte planuri de pensii calificate, custodie și conturi individuale de administrare a activelor.
Furnizarea de servicii de specialitate în administrație, gestionarea investițiilor, impozitare, juridică, financiară și planificarea imobiliară este, de asemenea, considerată experiență profesională în administrarea averii de către asociația comercială bancară, la fel ca și supravegherea reglementară fiduciară cu o agenție de reglementare de stat sau federală șiactivități deconformitate fiduciară sau degestionare a riscurilor. ABA adaugă că aceste servicii pot fi furnizate „într-o manieră integrată sau specială”.
Experiența în încrederea în beneficiul angajaților, încrederea corporativă sau operațiunile cu valori mobiliare / încredere nu se califică ca experiență în gestionarea averii, conform ABA.
Cerințe de încredere și consilier fiduciar (CTFA)
Solicitanții trebuie să aibă trei ani de experiență în gestionarea averii și să fi finalizat un program de formare acreditat în ultimii șapte ani, inclusiv unul dintre următoarele:
- Dețineți certificate de încredere ABA de bază, intermediare și avansate. Acestea pot fi obținute online la o școală de încredere ABA, la o școală de încredere în bancă condusă de ABA sau la o combinație a ambelor. Dacă solicitanții completează toate cele trei certificate online, este necesar și cursul de pregătire online al examenului CTFA al ABA.
- Am finalizat cursurile de nivel I, nivel II și nivel III ale școlii de încredere Cannon Financial Institute.
- A absolvit gradul de încredere și management al investițiilor de la Universitatea Campbell.
Sau au:
- Cinci ani de experiență în gestionarea averii acumulate în ultimii șapte ani și o diplomă de licență.
- Zece sau mai mulți ani de experiență în gestionarea averii, dintre care cel puțin cinci trebuie să fi fost obținut în ultimii șapte ani.
Pe lângă satisfacerea acestor cerințe, solicitanții trebuie să semneze declarația codului de etică al certificărilor profesionale ABA.
Examen de încredere și consilier fiduciar certificat (CTFA)
Solicitanții trebuie să plătească 750 USD pentru a susține examenul sau 450 USD pentru reluări.
Examenul are o durată maximă de patru ore și constă din 200 de întrebări cu răspuns multiplu. Domeniile de cunoștințe testate includ activități fiduciare și de încredere, planificare financiară,legislație și planificare fiscală, gestionarea investițiilor și etică. Examenul testează, de asemenea, capacitatea solicitanților de a-și aplica cunoștințele la exemple practice. Solicitanții nu au voie să utilizeze un calculator sau orice dispozitiv mobil în timpul examenului.
Reînnoire certificată de încredere și consilier fiduciar (CTFA)
Pentru a menține denumirea CTFA, deținătorii trebuie să completeze 45 de credite CE la fiecare trei ani, să adere la codul de etică al certificărilor profesionale ABA și să plătească o taxă anuală de reînnoire de 275 USD. Persoanele care dețin două sau mai multe certificări ABA primesc o reducere de reînnoire.