Studierea pentru examenul PCP

Planificator Certified financiar desemnarea este considerat a fi marca definitivă de competență în rândul investitorilor și profesioniștilor din domeniul financiar. Persoanele care urmăresc desemnarea CFP sunt capabile să câștige competență profesională din curriculum, în timp ce prestigiul care vine cu deținerea desemnării poate crește și afacerea personală a unui individ. (Acest lucru este valabil mai ales pentru cei care doresc să ofere sfaturi financiare la o oră.) 

La nivelul său de bază, desemnarea PCP îi ajută pe profesioniștii financiari să înțeleagă mai bine situațiile financiare generale ale clienților lor. Indiferent dacă doriți să fiți agent de bursă, agent de asigurări, profesionist în impozite sau ofițer de împrumut ipotecar, este posibil să vă puteți continua cariera prin atingerea desemnării CFP. Dar cei care intenționează să urmeze o desemnare PCP ar trebui să știe în ce se înscriu.

La ce să ne așteptăm de la examenul PCP

Examinarea PCP include întrebări cu privire la cinci domenii de finanțare: investiții, impozite, pensii, planificare imobiliară și asigurări, din care din urmă se includ secțiuni despre planificarea educației, etică și procesul de planificare financiară.

Testul durează aproximativ șase ore, împărțit în două sesiuni de trei ore, cu o pauză de 40 de minute între ele.

În acel moment, indivizii trebuie să răspundă la 170 de întrebări cu răspunsuri multiple, inclusiv la câteva studii de caz scurte și ample. Studiile de caz permit unui student să își prezinte cunoștințele despre materialul cursului și să le aplice scenariilor din lumea reală. Examenul PCP este administrat de trei ori pe an în martie, iulie și noiembrie.

---

Deși studenților li se permite și sunt încurajați să susțină examenul CFP de mai multe ori, șansele ca un student să treacă testul sunt cele mai mari pentru primul lor examen și se diminuează cu fiecare examen ulterior pe care îl susțin.

În 2017,consiliul de administrație al PCP a raportat că rata generală de promovare a fost de 62%, în timp ce rata de promovare a participanților la examenele pentru prima dată a fost de 66%.

Cu toate acestea, trebuie remarcat faptul că ratele de promovare nu sunt o reflectare exactă a șanselor dvs. de a trece examenul. Cifrele raportate de Consiliul PCP sunt influențate de studenții care nu promovează examenul pentru prima dată și încearcă să îl reia fără o pregătire suplimentară. Studenții care nu promovează examenul pentru prima dată nu ar trebui să fie descurajați să participe la picioarele suplimentare și să încerce din nou.

Chei de luat masa

• Profesioniștii studiază de obicei până la 1.000 de ore pentru a se pregăti pentru examenul de PCP.
• Întrebările din examenul PCP acoperă cinci domenii de finanțare, inclusiv, dar fără a se limita la investiții, pensionare, planificare imobiliară, impozite și asigurări, inclusiv secțiuni despre planificarea educației pentru membrii familiei.
• O desemnare CFP poate ajuta profesioniștii financiari să-și construiască cariere de succes ca agent de bursă, contabil fiscal, ofițer de împrumuturi ipotecare sau agent de asigurări.
• Examenul PCP durează aproximativ șase ore pentru a fi finalizat. Examenul este administrat ca două sesiuni de trei ore, împreună cu o pauză de 40 de minute.
• Profesioniștii interesați au trei oportunități pe tot parcursul anului (primăvară, vară și toamnă) de a susține examenul CFP.

Cum să studiezi

Deși examinarea PCP durează doar șase ore, este nevoie de o medie de 1.000 de ore de studiu doar pentru a ajunge acolo.

Studenții care au promovat alte asigurări sau examene de valori mobiliare administrate de FINRA ar putea simți că pregătirea lor pentru aceste teste îi va ajuta să se îndepărteze de cele 1.000 de ore, dar, tragic, nu este întotdeauna cazul. Deși există o anumită suprapunere în material pentru ambele tipuri de teste, examenul CFP necesită ca elevii să își aplice cunoștințele despre materialul respectiv în mod diferit.

Iată câteva sfaturi pentru a vă ajuta să maximizați eficacitatea studiului.

1. Nu vă concentrați asupra memorării conceptelor. Licențierea examenelor la examenele candidaților pe termen scurt și pe termen lung, dar examenul PCP cere mult mai mult de la studenți. Pentru a trece examenul PCP, candidații nu trebuie doar să cunoască programa, ci trebuie să fie capabili să o sintetizeze și să o aplice scenariilor de planificare financiară din lumea reală. De fapt, modul în care ați putea gândi să studiați pentru licențierea examenelor poate fi de fapt contraproductiv atunci când vine vorba de examenul PCP. Deși există o mare cantitate de memorare necesară pentru ambele certificări, persoanele care nu practică rechemarea și aplicarea nu vor fi pregătite pentru examenul CFP.
2. Aflați raționamentul consiliului CFP. Mulți participanți la testare pentru prima dată vor fi surprinși de felul în care răspunsurile la examenele din cadrul Consiliului de administrație al PCP. Consiliul CFP are o justificare specifică pe care o folosește atunci când creează răspunsuri corecte la întrebările de testare. Pentru a avea cele mai mari șanse de a trece examenul, elevii ar trebui să înțeleagă și să aplice acest argument cât mai aproape posibil.
3. Scopul de a obține cea mai bună notă posibilă.  Probabil că este de la sine înțeles, dar candidații care susțin examenul PCP ar trebui să lucreze la cel mai mare scor posibil. Testele de licențiere sunt punctate și se acordă o notă procentuală, prin care elevii trebuie să atingă un procent minim pentru a trece. Dar cu PCP, candidații nu primesc note. În schimb, primesc o notificare prin poștă prin care să le anunțe dacă au promovat sau nu examenul. 
4. Înscrieți-vă la un curs de revizuire. De asemenea, vă puteți gândi să văînscrieți la unul dintre numeroasele cursuri de revizuire oferite în pregătirea pentru examenul CFP. Instructorii care predau cursuri de revizuire oferă adesea studenților sfaturi interne despre raționament prin studiile de caz și pot indica cât de multă greutate va fi acordată fiecărei secțiuni a examenului. Având în vedere amploarea materialului din programa PCP, unele subiecte fie nu vor fi testate, fie li se vor atribui foarte puține întrebări.Înțelegând cât de probabil este prezentat un subiect la examen, indivizii își pot structura mai eficient studiile.4

Cum să reușești în ziua testului

Când vine vorba de testarea cu opțiuni multiple, sfaturile sunt de o zecime, dar aceste strategii sunt neprețuite. Iată recomandările noastre de top pentru studenții care speră să își sporească șansele de a trece examenul PCP.

1. Răspundeți la fiecare întrebare. Asigurați-vă că răspundeți la fiecare întrebare, chiar dacă trebuie să ghiciți. Aveți o șansă de 25% să ghiciți corect un răspuns, dar o șansă de 0% să obțineți acel răspuns dacă omiteți întrebarea. Candidații la examenul PCP nu sunt penalizați pentru ghicire, deci ar trebui să răspundeți la fiecare întrebare. Dacă puteți elimina în siguranță unul sau chiar două dintre răspunsurile posibile, șansele dvs. de a selecta un răspuns corect cresc semnificativ.
2. Ține-te de intestin. Primul dvs. răspuns la o întrebare cu alegeri multiple este de obicei cel mai precis.
3. Studiați impozitele. Când vine vorba de programa CFP, studenții tind să fie de acord că secțiunea fiscală este cea mai dificil de învățat și aplicat. S-ar putea să merite să petreceți timp suplimentar studiind impozitele dvs. înainte de a începe curriculum-ul PCP. O modalitate utilă de a face acest lucru este studierea și susținereaexamenului IRS Enrolled Agent, deoarece majoritatea materialului din testul respectiv este prezent și la examenul PCP.

To Cram or Not to Cram

Unii studenți au nevoie de până la cinci ani pentru a finaliza curriculum-ul cursurilor necesare pentru a susține examenul CFP Board. Alții durează cinci luni. În timp ce cantitatea de timp necesară pentru a studia la examenul de conducere al PCP va diferi pentru fiecare student, toți candidații se confruntă cu același set de întrebări atunci când vine ziua testului.

Manualele de pregătire a examenului avertizează adesea studenții împotriva înghesuirii pentru teste, dar mulți candidați promovează examenul CFP în fiecare an făcând exact asta. Înainte de a decide să studiați în ultimul moment, luați în considerare cât de mult v-ați pregătit deja și cât de bine vă comportați atunci când vine vorba de rechemarea pe termen scurt.

Linia de fund

La fel ca în cazul oricărui test, elevii ar trebui să doarmă înainte, să ia micul dejun, să poarte haine confortabile și să fie pregătiți pentru luminile puternice și scaunele incomode care vin cu orice mediu de testare.

În timp ce lățimea materialului acoperit în programa PCP poate fi intimidantă la început, practic orice student care își ia timp să studieze este capabil să treacă – dacă nu prima încercare, apoi data viitoare.