Consultant financiar agreat (ChFC)
Ce este un consultant financiar autorizat (ChFC)?
Un consultant financiar agreat este o desemnare profesională care reprezintă finalizarea unui curs cuprinzător format din educație financiară, examene și experiență practică. Desemnările de consultant financiar autorizat sunt acordate de Colegiul American la finalizarea a șapte cursuri necesare și a două cursuri elective. Cei care câștigă desemnarea sunt înțelese să aibă cunoștințe în materie financiară și să aibă capacitatea de a oferi sfaturi solide.
Chei de luat masa
- Un consultant financiar acreditat finalizează un curs care acoperă educația financiară și experiența practică.
- Gradul ChFC include subiecte precum planificarea imobiliară și planificarea beneficiilor angajaților.
- După obținerea desemnării, este necesară obținerea de credite de educație continuă.
Cum funcționează un consultant financiar autorizat (ChFC)
Pentru a fi luat în considerare pentru program, solicitantul trebuie să aibă deja minimum trei ani lucrând cu normă întreagă în industria financiară. De asemenea, se recomandă ca solicitanții să aibă o diplomă legată de finanțe sau afaceri înainte de a aplica, deoarece va face programul mult mai ușor.
Programul de diplomă ChFC solicită studenților să finalizeze nouă cursuri la nivel de colegiu sau 27 de ore de credit facultate în domeniu. Elevii trebuie să obțină stăpânirea a peste 100 de subiecte integrate integrate de planificare financiară, inclusiv:
- Planificarea imobiliară
- Planificarea asigurărilor
- Planificarea pensionării
- Procesul de planificare financiară și mediu
- Planificarea impozitului pe venit
- Planificarea beneficiilor angajaților
- Planificarea protecției activelor
- Planificarea impozitului pe proprietate, a impozitului pe transfer și a impozitului pe cadouri
- Aplicații de planificare financiară și consultanță cuprinzătoare
Există, de asemenea, curriculum despre modul în care regulile din aceste segmente se schimbă în raport cu planificarea întreprinderilor mici, planificarea financiară pentru gospodăriile aflate în proces de divorț sau pentru familiile care au dependenți de nevoi speciale. Examenele pentru fiecare curs sunt organizate și închise, în conformitate cu standardele de cursuri de afaceri și finanțe oferite la orice universitate acreditată.
După ce a câștigat desemnarea
Odată ce a fost obținută desemnarea ChFC, există, de asemenea, o cerință pentru creditele de educație continuă pentru a menține acreditările. Deținătorii desemnării ChFC trebuie să finalizeze 30 de ore de educație continuă la fiecare doi ani pentru a menține desemnarea, precum și să adere la Codul de etică și proceduri al Colegiului American.
Un consilier care a primit aceste acreditări poate colabora cu persoane fizice pentru a le ajuta cu economii de pensionare, în special pentru pensionare anticipată și planificare bugetară, sau cu companii pentru a-și evalua strategiile de investiții. S-ar putea să se aștepte ca consilierul să rămână la curent cu toate legile financiare la nivel internațional, național și local care s-ar putea aplica clienților cu care lucrează și activităților financiare în care sunt implicați.
De ce contează desemnarea consultantului financiar financiar
Curriculum-ul pentru a câștiga această desemnare profesională de la Colegiul American este alcătuit din cursuri concepute pentru a include o serie de sarcini și responsabilități de planificare financiară. Aceasta include aplicarea practică a abilităților învățate în scenarii din viața reală. Potrivit colegiului, consilierii financiari care primesc desemnarea ar putea obține un venit mai mare în comparație cu colegii din industrie care nu.
Cu toate acestea, există dezbateri cu privire la faptul dacă această desemnare este sau nu în același timp cu sau înlocuiește desemnarea planificatorului financiar certificat, care este acordată și administrată de Consiliul PCP, în ceea ce privește relevanța în industria financiară. Consiliul CFP a susținut că desemnarea sa include respectarea unui cod de etică și ceea ce descrie ca un proces de examinare mai amănunțit pentru solicitanții săi, comparativ cu programul și desemnarea disponibile prin intermediul American College.