Consilier de investiții autorizat (CIC)
Ce este un consilier de investiții autorizat (CIC)?
Termenul de consilier de investiții (CIC) se referă la o desemnare acordată profesioniștilor financiari calificați de către Asociația consilierilor de investiții (IAA). Pentru a deveni CIC, candidații trebuie să îndeplinească anumite criterii profesionale, inclusiv să dețină desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA). Nu există cerințe educaționale, dar CIC-urile trebuie să îndeplinească cerințele de educație continuă, așa cum sunt prescrise de IAA.1 IAA a stabilit programul CIC pentru a recunoaște experiența profesioniștilor din industria consilierilor în investiții.
Chei de luat masa
- Consilierul de investiții autorizat este o desemnare acordată profesioniștilor financiari calificați de Asociația consilierilor în investiții
- Candidații CIC trebuie să lucreze cu o firmă membră IAA timp de cel puțin un an și trebuie să aibă cel puțin cinci ani de experiență lucrând într-o profesie eligibilă, cum ar fi un consilier de investiții.
- Cererile trebuie să fie însoțite de o scrisoare de referință de la un membru senior al firmei și trebuie să petreacă mai mult de 50% din timpul lor ca consilier de investiții și manager de portofoliu.
- Deși nu există cerințe educaționale, candidatul trebuie să fie CFA.
- CIC-urile trebuie să furnizeze o certificare anuală de angajare și nu trebuie să facă obiectul unor proceduri disciplinare pentru a păstra desemnarea.
Înțelegerea consilierilor autorizați de investiții (CIC)
IAA a lansat programul de consilieri de investiții autorizate în 1975. A fost conceput în asociere cu Institutul de analisti financiari autorizați. Scopul programului a fost promovarea și recunoașterea profesioniștilor care lucrează în industria consilierii în materie de investiții. Scopul premiului este de a identifica persoanele cu experiență semnificativă în calitate de consilieri de investiții și administratori de portofoliu.
Desemnarea este acordată persoanelor cu calificări și experiență în concordanță cu cele prezentate în Legea consilierilor în investiții din 1940. Aceasta include responsabilitatea etică și fiduciară pe care consilierul o are față de clienții lor, precum și experiența și abilitățile lor.
Profesioniștii se califică pentru desemnare după ce au lucrat pentru o firmă recunoscută IAA timp de cel puțin un an și au cel puțin cinci ani de experiență într-o funcție eligibilă, cum ar fi consilier de investiții. De asemenea, candidatul trebuie:
- Trebuie să fie un CFA
- Furnizați o scrisoare de referință de la un executiv superior de la firma lor
- Petreceți mai mult de jumătate din timp consiliind investiții și gestionând un portofoliu
Nu există cerințe educaționale pentru a deveni CIC și nu există examen. Candidații trebuie să respecte standardele etice și profesionale și să furnizeze dovezi ale certificării de angajare în fiecare an pentru a-și păstra desemnarea. CIC-urile nu pot face obiectul unor proceduri disciplinare în niciun moment al carierei.
Cererile de candidați sunt revizuite anual între 1 martie și 1 septembrie și trebuie să fie însoțite de o taxă de 100 USD plătibilă IAA.
consideratii speciale
În calitate de fiduciari, consilierii de investiții autorizați trebuie să ofere sfaturi personalizate, imparțiale, care sunt în interesul clientului. Ca parte a procesului de candidatură, candidații trebuie să își identifice responsabilitățile de la locul de muncă, cum ar fi cercetarea economică și analiza valorilor mobiliare. Candidații trebuie să furnizeze, de asemenea, referințe la lucrări și personaje și să completeze un chestionar de etică.
Asociația consilierilor de investiții
Asociația consilierilor de investiții este o organizație nonprofit care reprezintă exclusiv interesele firmelor de consiliere a investițiilor înregistrate la nivel federal (RIA).
Înființată în 1937, asociația a jucat un rol major în adoptarea Legii consilierilor în investiții din 1940. Componența sa este formată din peste 600 de firme care gestionează colectiv peste 20 de miliarde de dolari pentru o mare varietate de investitori individuali și instituționali.
Scopurile declarate ale Asociației Consultanților în Investiții sunt:
- Promovați o înaltă integritate, responsabilitate publică și competență în industria de consultanță
- Reprezentați profesia prin dezvoltarea, formularea și adoptarea legislației
- Oferiți beneficii, servicii și produse care asistă și adaugă valoare firmelor membre pe măsură ce își desfășoară activitatea.