Întrebări comune pentru interviuri pentru planificatorii financiari

Planificarea financiară este o carieră plină de satisfacții, cu o perspectivă puternică a locurilor de muncă până cel puțin în 2022. În timp ce locurile de muncă de planificare financiară sunt abundente, concurența pentru acestea este intensă, ceea ce face ca interviul de angajare să fie de o importanță capitală. Primele impresii contează. O primă impresie bună îți oferă un pas imediat. Unul rău, în schimb, te poate pune într-o gaură care poate fi insurmontabilă. Îmbracă-te pentru a impresiona, apărea devreme, privește-ți intervievatorul în ochi și oferă o strângere de mână fermă și sigură.

Odată ce interviul este în desfășurare, răspunsurile tale dictează performanța ta. Din acest motiv, este înțelept să anticipați întrebările și să știți cum veți răspunde. Următoarele întrebări apar frecvent în timpul interviurilor pentru lucrări de planificare financiară.

Chei de luat masa

• Planificarea financiară este o carieră la cerere, atât milenarii având nevoie de sfaturi despre cum să înceapă economisirea și investițiile, cât și Baby Boomers în pragul pensionării.
• Obținerea acreditării corecte, cum ar fi denumirea CFP sau CFA, poate fi utilă, dar a fi o persoană prietenoasă și plăcută este, de asemenea, un factor cheie pentru succes.
• Într-un interviu de angajare, așteptați să fiți chestionați cu privire la cunoștințele și jargonul din industria financiară. Fii sincer dacă nu înțelegi ceva sau știi ce înseamnă intervievatorul.

Descrieți experiența dvs. educațională

Nu există cerințe educaționale rapide pentru cei care intenționează să devină planificatori financiari. O persoană cu o experiență verificabilă în ceea ce privește succesul în investiții poate obține o slujbă de planificare financiară chiar dacă a fost absolvent de istoria artei sau nu are deloc studii universitare.

Acestea fiind spuse, piața locurilor de muncă este competitivă, iar angajatorii caută ceva în fundalul dvs. care să vă deosebească de pachet. Dacă te-ai specializat în economie, finanțe sau statistici, sau chiar mai bine, ai un MBA, acesta este unul ușor; evidențiați-vă diploma și modul în care educația v-a pregătit pentru o carieră în planificarea financiară.

Cu toate acestea, dacă specializarea dvs. se afla în afara domeniului finanțelor sau nu ați terminat facultatea, trebuie să fiți creativi. Nu evitați întrebarea, deoarece intervievatorii buni reiau acest lucru în cel mai scurt timp; continuați cât mai repede posibil cu alte experiențe relevante, non-școlare, din background-ul dvs., care arată că sunteți pregătit pentru locul de muncă.

Ce certificări și denumiri purtați?

Planificatorii financiari de top poartă desemnări specifice care indică faptul că au stăpânit o zonă a ambarcațiunii lor. Cea mai comună este desemnarea Planificatorului Financiar Certificat (CFP), care necesită promovarea unui examen care vă analizează nivelul de cunoștințe aprofundate într-o gamă largă de subiecte de planificare financiară.

Răspunsul că aveți CFP vă oferă candidatului un impuls imediat. Cu toate acestea, dacă nu aveți o CFP sau altă denumire specifică industriei, cum ar fi Consilierul pentru investitori înregistrați (RIA), evidențiați un plan concret de studiu pentru examene și obțineți aceste certificări într-un anumit interval de timp.

Indiferent dacă purtați în prezent desemnări specifice industriei sau aveți un plan definit pentru a le obține, oricum îi informați pe intervievator că sunteți un candidat serios dispus să investiți în dumneavoastră și în viitorul vostru.

Spune-mi ce știi despre (termenul industriei ezoterice)

Unii intervievatori vă vor testa cunoștințele specifice despre planificarea financiară. Vor candidați care necesită o pregătire minimă de remediere și deținerea mâinilor. Prin urmare, este important să studiați intrările și ieșirile din teren și să fiți pregătiți pentru orice întrebări tehnice pe care ar putea să le arunce intervievatorul.

În cel mai rău caz, intervievatorul întreabă despre un termen cu care nu sunteți familiarizați. Nu vă panicați. De asemenea, nu încercați să ocoliți întrebarea. De cele mai multe ori, oamenii își fac ieșirea dintr-o întrebare la care nu pot sau nu doresc să răspundă, înlocuind-o mental cu întrebarea pe care și-ar dori să o fi primit și răspunzând la aceasta. În timp ce această tactică pare să funcționeze pentru politicienii din dezbaterile televizate, este o idee proastă în timpul unui interviu de angajare. Nu numai că îi spune intervievatorului că îți lipsește răspunsul, ci te face să arăți gras și nesincer. Fii direct. Recunoașteți că nu sunteți familiarizați cu termenul și declarați cu încredere că sunteți o lucrare în curs, învățând mereu și crescând în profesie. În acel moment, demonstrați-vă valoarea oferind o informație unică pe care o cunoașteți.