Creștere conservatoare

Ce este creșterea conservatoare?

Creșterea conservatoare este o strategie de investiții care are ca scop creșterea capitalului investit pe termen lung. Aceste fonduri vizează de obicei investitorii pe termen lung care acordă o importanță deosebită conservării averii, dar ar dori, de asemenea, să profite de unele dintre oportunitățile de creștere ridicate ale pieței. Fondurile de creștere conservatoare alocă de obicei un procent ridicat din fond către venit fix, investind în același timp alocația rămasă în stocuri de creștere sau de creștere agresivă.

Chei de luat masa

• Creșterea conservatoare este o strategie de investiții care are ca scop creșterea capitalului investit pe termen lung.
• Fondurile de creștere conservatoare vizează de obicei investitorii pe termen lung, care acordă o importanță deosebită conservării averii, dar ar dori, de asemenea, să profite de unele dintre oportunitățile ridicate de creștere ale pieței.
• Mulți investitori aleg fondurile de creștere conservatoare ca deținere de bază pentru investițiile lor în pensie.

Înțelegerea creșterii conservatoare

Fondurile de creștere conservatoare pot fi atractive pentru investitori din câteva motive diferite. Mulți investitori vor folosi fonduri de creștere conservatoare ca o participație de bază. Ele sunt, de asemenea, atrăgătoare pentru investitorii cu un stil investițional mai conservator. Ele pot fi, de asemenea, considerate un fond de viață, ceea ce le face o investiție bună pentru investitorii care caută un portofoliu de bază în care să economisească pentru pensionare.

Mulți investitori aleg fondurile de creștere conservatoare ca deținere de bază pentru investițiile lor în pensie. Pentru investitorii conservatori, aceștia oferă o alocare mare de investiții cu venit fix cu risc scăzut, oferind în același timp potențialul de câștiguri de capital substanțiale. Aceste fonduri sunt adesea considerate o opțiune de fond pentru stilul de viață și uneori pot fi comparate cu fondurile date-țintă datorită abordării echilibrate, cu toate acestea, alocările lor nu se schimbă în timp.

Vanguard oferă un exemplu de fond de creștere conservator de bază în seria sa LifeStrategy. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund este una dintre cele patru oferte din seria LifeStrategy, cu celelalte opțiuni, inclusiv LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund și LifeStrategy Growth Fund.

Fondul de creștere Vanguard LifeStrategy Conservator detine aproximativ 40% din portofoliu în stocuri și 60% în obligațiuni. Acesta folosește o abordare fond de fonduri, cu alocarea sa de capital la acțiunile investitorilor Vanguard Total Market Index Index Investment Fund la 24% și alocarea sa de venit fix la Vanguard Total Bond Market II Index Fund Actions Investor la 42%.

Creștere agresivă vs. creștere conservatoare

Mulți investitori consideră atractive potențialele rentabilități ale fondurilor de creștere agresivă. Cu toate acestea, nu sunt dispuși să își asume riscuri agresive. Pentru acești investitori, fondurile de creștere conservatoare pot fi o alternativă bună. Acestea oferă avantajele unui portofoliu diversificat. În loc să investească aproape 100% din portofoliu în acțiuni de creștere sau în creștere agresivă, aceste portofolii adoptă o abordare mai conservatoare prin investiții cu o alocare mare de  venit fix și o porțiune mai mică din portofoliu în acțiuni de creștere. Acest lucru poate oferi investitorilor beneficiul expunerii la creștere și a stocurilor cu creștere ridicată, cu riscurile atenuate de conservarea capitalului prin investiții cu venit fix.

Fondul JPMorgan Investor Conservative Growth Fund oferă un exemplu de fond de creștere conservator standard. Fondul alocă 30% din portofoliu acțiunilor și 70% venitului fix. Alocările sale de acțiuni sunt diversificate la nivel global, cu aproximativ 21% în acțiuni din SUA, 6% în acțiuni internaționale și 3% pe piețele emergente.