Consilier pentru fonduri mutuale (CMFC)
Ce este un consilier de fonduri mutuale (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) este o desemnare profesională pentru consilierii de fonduri mutuale. Anterior, a fost acordat de Colegiul pentru Planificare Financiară profesioniștilor din serviciile financiare care au finalizat un program de studiu și au promovat un examen care acoperă subiecte ale fondurilor mutuale. Deși nu mai este o certificare actuală oferită pe site-ul web al College for Financial Planning, începând cu 2021, Colegiul susține în continuare desemnarea. Acest articol descrie desemnarea și cerințele acesteia.
Înțelegerea consilierilor autorizați ai fondurilor mutuale (CMFC)
Solicitanții care promovează cu succes programul câștigă dreptul de a utiliza denumirea de consilier al Fondului mutual mutual cu numele lor timp de doi ani, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plățile. Profesioniștii consilierului fondului mutuale autorizat trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă la fiecare doi ani și să plătească o taxă nominală pentru a continua să utilizeze desemnarea.
Programul Chartered Mutual Fund Consilier a fost dezvoltat împreună cu Institutul Companiei de Investiții și este singura desemnare de fond mutual recunoscută în industria serviciilor financiare. Programul de studiu pentru a deveni consilier de fonduri mutuale chartered acoperă tipurile și caracteristicile fondurilor deschise și închise, altor produse de investiții ambalate, risc și rentabilitate, alocarea activelor, selectarea unui fond mutual pentru un client, planificarea pensionării și comportamentul profesional. Programul Chartered Mutual Fund Consilier este singura acreditare a fondului mutual recunoscută în industrie.
De ce să angajezi un consilier de fonduri mutuale?
Consilierii de fonduri mutuale autorizate îi ajută pe clienți să selecteze fonduri mutuale, care cresc în număr în fiecare zi. Cursul Chartered Mutual Fund Consilier subliniază modul de evaluare a fondurilor mutuale și modul de utilizare a acestor informații pentru a face recomandări clienților. Un consilier acreditat ar trebui să poată revizui întregul portofoliu de investiții al unui client și să ofere sugestii.
Colegiul pentru Planificare Financiară deține desemnat consilier de fonduri mutuale autorizate la standarde stricte de conduită profesională. În cazul în care un titular al charterului nu respectă aceste standarde, acestea pot fi raportate la Colegiul pentru Planificare Financiară și ar putea fi supuse unor măsuri disciplinare. Colegiul pentru Planificare Financiară publică o listă online a consilierilor cărora li s-a suspendat sau revocat desemnarea.
Colegiul pentru Planificare Financiară
Colegiul de Planificare financiară este brațul de educație al Asociației de Planificare Financiară, o conducere, și organizarea de advocacy cu sediul în Denver. A fost fondată în 1972 și a absolvit prima clasă un an mai târziu.
Misiunea colegiului este să fie furnizorul preferat de educație pentru adulții care lucrează în industria serviciilor financiare, permițând învățarea studenților prin programe de educație avansată și servicii de sprijin de calitate.
Asociația de Planificare Financiară a fost creată în 2000 prin fuziunea Institutului Planificatorilor Financiari Certificați și a Asociației Internaționale pentru Planificarea Financiară. Scopul său principal declarat este de a fi comunitatea care promovează valoarea planificării financiare și promovează practica și profesia de planificare financiară. Acesta este guvernat de un consiliu de administrație voluntar și publică un jurnal evaluat de către colegi, Journal of Financial Planning.