Investiții conservatoare

Ce investește conservatorul?

Investiția conservatoare este o strategie de investiții care acordă prioritate păstrării capitalului față de randamentele pieței. Investițiile conservatoare urmăresc să protejeze valoarea portofoliului de investiții prin investiții în titluri de valoare cu risc mai mic, cum ar fi titluri cu venit fix și piețe monetare, și adesea titluri de valoare blue-chip sau capitaluri mari. Într-o strategie de investiții conservatoare, o jumătate completă sau mai mult din portofoliu va fi deținut în general în titluri de creanță, mai degrabă decât în ​​acțiuni.

Înțelegerea investițiilor conservatoare

Investitorii conservatori au toleranțe la risc variind de la scăzut la moderat. Ca atare, un portofoliu de investiții conservator va avea o cantitate mare de investiții cu risc redus, cu venituri fixe și o mică cantitate de acțiuni sau fonduri de înaltă calitate. Deși o strategie de investiții conservatoare poate proteja împotriva inflației, este posibil să nu obțină randamente semnificative în timp, în comparație cu strategii mai agresive. Investitorii sunt adesea încurajați să apeleze la investiții conservatoare, deoarece se apropie de vârsta de pensionare, indiferent de toleranța individuală la risc.

Investiții conservatoare și strategii de portofoliu

Conservarea capitalului și a veniturilor curente sunt strategii populare de investiții conservatoare. Păstrarea centrelor de capital pe menținerea nivelurilor actuale de capital și prevenirea oricărei pierderi de portofoliu O strategie de conservare a capitalului încorporează instrumente sigure, pe termen scurt, cum ar fi bonurile de tezaur și certificatele de depozit. O strategie de conservare a capitalului ar putea fi adecvată pentru un investitor mai în vârstă, care caută să-și maximizeze activele financiare curente fără riscuri semnificative.

O strategie de venit actuală poate fi potrivită pentru investitorii mai în vârstă cu o toleranță la risc mai mică, care caută o modalitate de a câștiga în continuare un flux constant de bani după pensionare și fără salariul lor obișnuit. Strategiile de venit curent funcționează pentru a identifica investițiile care plătesc distribuții peste medie, cum ar fi dividendele și dobânzile. Strategiile actuale de venit, deși sunt relativ stabile în ansamblu, pot fi incluse într-o serie de decizii de alocare pe tot spectrul de risc. Strategiile axate pe venituri ar putea fi adecvate pentru un investitor interesat de entități stabilite care plătesc în mod consecvent (adică fără risc de neplată sau lipsa unui termen limită de plată a dividendelor), cum ar fi acțiuni cu capitalizare mare sau blue-chip.

Alternative la investițiile conservatoare

Strategiile conservatoare de investiții returnează în general mai puțin decât strategii mai agresive, cum ar fi un portofoliu de creștere. De exemplu, o strategie de creștere a capitalului urmărește să maximizeze aprecierea capitalului sau creșterea valorii unui portofoliu pe termen lung. Un astfel de portofoliu ar putea investi în acțiuni cu capitaluri mici cu risc ridicat, cum ar fi companiile de tehnologie nouă, obligațiuni nedorite sau sub grad de investiție, acțiuni internaționale pe piețele emergente și instrumente derivate.

În general, un portofoliu de creștere a capitalului va conține aproximativ 65-70% titluri de participare, 20-25% titluri cu venit fix și restul în numerar sau titluri de valoare de pe piața monetară. Deși strategiile orientate spre creștere caută prin definiție randamente mari, amestecul protejează oarecum investitorul împotriva pierderilor severe. Investitorii care sunt familiarizați cu cercetarea pieței și a acțiunilor pot găsi, de asemenea, succesul într-un portofoliu de investiții valorice greu pe acțiuni sau chiar într-un portofoliu de fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care amestecă fonduri de acțiuni și obligațiuni.