Consilier pentru planificarea pensionării (CRPC)
Ce este un consilier pentru planificarea pensionării (CRPC)?
Un consilier pentru planificarea pensionării (CRPC) este cineva cu o desemnare profesională de planificare financiară acordată de Colegiul pentru planificare financiară. Persoanele fizice pot obține desemnarea CRPC prin finalizarea unui program de studiu și promovarea unui examen final cu alegere multiplă. Solicitanții câștigați câștigă dreptul de a utiliza denumirea CRPC cu numele lor timp de doi ani, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plata. La fiecare doi ani, profesioniștii CRPC trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă și să plătească o mică taxă pentru a continua să utilizeze desemnarea.
Chei de luat masa
- Un consilier de planificare pentru pensionare este cineva cu o desemnare profesională de planificare financiară acordată de Colegiul pentru planificare financiară.
- Programul de studiu pentru această desemnare include o evaluare cuprinzătoare a nevoilor financiare ale unei persoane înainte sau după pensionare, inclusiv surse de venit din pensie, economii personale, impozite pe venit, planificare imobiliară și multe altele.
- Persoanele care au câștigat desemnarea CRPC raportează o creștere de 9% a veniturilor, potrivit colegiului.
Înțelegerea consilierului planificat pentru pensionare (CRPC)
CRPC-urile sunt diferite de Planificatorii financiari certificați (CFP). Acesta din urmă oferă planificare financiară în toate aspectele vieții unui individ. CRPC-urile sunt axate pe planificarea pensionării. Programul CRPC este dezvoltat cu accent pe rezolvarea problemelor centrată pe client. Solicitanții dobândesc cunoștințe aprofundate despre nevoile persoanelor, atât înainte, cât și după pensionare. Colegiul pentru Planificare Financiară descrie programul ca ajutând planificatorii și consilierii financiari să definească și să creeze o „foaie de parcurs pentru pensionare” pentru clienții lor. Programul de studiu pentru a deveni CRPC acoperă întregul proces de planificare a pensionării, inclusiv îndeplinirea mai multor obiective financiare, surse de venituri din pensii, economii personale, planuri de pensionare sponsorizate de angajator, impozite pe venit, flux de numerar pentru pensionare, gestionarea activelor, planificarea imobiliară și Mai Mult.
Persoanele care au câștigat desemnarea CRPC raportează o creștere de 9% a veniturilor, potrivit colegiului. Cu aceasta, absolvenții pot testa din două din cele șase cursuri din programul de educație profesională certificată CFP al colegiului. Finalizarea cursului poate oferi, de asemenea, până la 45 de ore de credite pentru educație continuă.
Detalii despre programul consilierului pentru planificarea pensionării
Începând cu 2020, costul cursului de formare CRPC este de 1.300 USD, deși persoanele care sunt angajate în prezent în industria serviciilor financiare pot fi eligibile pentru o reducere. Instruirea se face pe bază de înscriere deschisă, ceea ce înseamnă că persoanele fizice se pot înscrie și începe oricând. Sunt oferite cursuri live, dar nu sunt obligatorii. Candidații trebuie să promoveze examenul final al programului în termen de un an de la înscriere și să susțină examenul în termen de șase luni de la înscriere. Dacă nu reușește, încercările suplimentare de testare vor costa 100 USD fiecare. Pentru mai multe informații, consultați pagina informativă a CRPC a College for Financial Planning. Pentru a vă înscrie, urmați acest link.
Subiectele cursului programului CRPC includ:
- Maximizarea experienței clientului în timpul procesului de planificare a pensionării
- Principii și strategii atunci când investești pentru pensionare
- Exploatarea la maximum a prestațiilor de pensionare de securitate socială
- Comprimarea decalajului de venit: identificarea altor surse de venit din pensie.
- Navigarea în opțiunile de îngrijire a sănătății la pensionare
- Realizarea tranziției emoționale și financiare către pensionare
- Proiectarea fluxurilor optime de venit pentru pensionare
- Atingerea obiectivelor de planificare fiscală și imobiliară la pensionare
- Probleme fiduciare, etice și de reglementare pentru consilieri
Odată înscriși, candidații CRPC vor avea acces la portalul online pentru studenți al colegiului, unde pot găsi materiale de studiu scrise, prelegeri video în flux, teste interactive și acces la cursuri live (când sunt în sesiune).