Frauda de restructurare a datoriilor

Ce este frauda de restructurare a datoriilor?

Frauda de restructurare a datoriilor este o tehnică ilegală în care o persoană fizică sau o societate ascunde sau transferă active înainte de a depune falimentul. Drept urmare, restructurarea datoriilor permite fraudatorului să reducă sau chiar să șteargă datoriile, iar apoi să recupereze activele după finalizarea depunerii. Frauda de restructurare a datoriilor este un abuz clar al intenției din spatele legilor privind falimentul și se pedepsește prin lege.

Restructurarea datoriilor este o metodă financiară utilizată de companiile și persoanele fizice cu datorii restante pentru a modifica condițiile contractelor de datorie pentru a obține un avantaj pentru a ajuta la rambursare. De obicei, restructurarea datoriilor se realizează prin reducerea ratelor dobânzii la împrumuturi sau prin prelungirea termenelor scadente pentru data la care sunt programate achitarea pasivelor companiei, pentru a îmbunătăți șansele ca împrumuturile să fie rambursate.

Chei de luat masa

• Frauda de restructurare a datoriilor este o tehnică ilegală în care o persoană fizică sau o societate ascunde sau transferă active înainte de a depune falimentul.
• De multe ori se realizează prin reducerea ratelor dobânzii la împrumuturi sau prin prelungirea termenelor scadente pentru data la care sunt programate achitarea pasivelor companiei, pentru a îmbunătăți șansele ca împrumuturile să fie rambursate.
• Ascunzând cu bună știință sau declarând în mod eronat activele, debitorul abuzează de procesul (și de creditorii săi) pentru a scăpa de datoriile financiare, păstrând în același timp averea pe care acele datorii au ajutat-o ​​să creeze.
• Frauda de restructurare a datoriilor este urmărită în conformitate cu 18 USC Capitolul 9, ceea ce poate duce la o amendă de 250.000 de dolari plus o pedeapsă cu închisoarea de până la cinci ani.

Înțelegerea fraudelor de restructurare a datoriilor

Principiul director al falimentului este ca creditorii și debitorii să găsească un compromis care să funcționeze pentru ambele părți. Ascunzând cu bună știință sau declarând în mod eronat activele, debitorul abuzează de procesul (și de creditorii săi ) pentru a scăpa de datoriile financiare, păstrând în același timp averea pe care acele datorii au ajutat-o ​​să creeze.

Dacă se stabilește că o persoană sau un grup intenționat în mod deliberat să fraudeze creditorii prin divulgarea activelor pe baza legii existente, instanța de faliment poate impune sancțiuni civile sau penale părților implicate.

Frauda de restructurare a datoriilor este de obicei una dintre cele patru forme comune de fraudă a falimentului. Alte forme de fraudă a falimentului includ falsificarea documentelor legale sau formularele incomplete în mod intenționat, mituirea funcționarilor instanțelor judecătorești sau a altor persoane implicate în procesul legal și depunerea la faliment de mai multe ori (sau utilizarea informațiilor false pentru a face acest lucru) pentru a solicita beneficiile. Potrivit Cornell Law School, aproape 70% din fraudele de faliment „implică ascunderea activelor”, indiferent dacă acestea sunt nedivulgate, transferul de datorii sau active către prieteni sau alte cazuri de ascundere a acestora.

Frauda de restructurare a datoriilor este urmărită în conformitate cu 18 USC Capitolul 9, ceea ce poate duce la o amendă de 250.000 de dolari plus o pedeapsă cu închisoarea de până la cinci ani. Chiar și intenția de a comite fraude de restructurare a datoriilor sau orice alt tip de fraudă poate fi urmărită penal. În trecut, Departamentul de Justiție al Statelor Unite a estimat că aproximativ fiecare din zece depuneri de faliment are un element de fraudă asociat.