Supermarketuri de fonduri

Ce sunt supermarketurile de fonduri?

Supermarketurile de fonduri sunt firme de investiții sau brokeraje care oferă investitorilor o gamă largă de fonduri mutuale din diferite familii de fonduri printr-o singură platformă de investiții. Investitorii beneficiază de obținerea accesului la o gamă extinsă de fonduri de cea mai bună performanță, precum și prin primirea unei situații consolidate a tuturor deținerilor lor de fonduri mutuale.

Chei de luat masa

• Supermarketurile de fonduri sunt un fel de casă de compensare a fondurilor mutuale, în care o firmă de brokeraj sau investiții oferă participanților pe piață o varietate de fonduri mutuale din diferite familii de fonduri, toate sub un singur acoperiș. 
• Investitorii sunt atrași să finanțeze supermarketurile, deoarece oferă posibilitatea de a cumpăra o serie de fonduri mutuale în diferite clase de active, cu diferite tipuri de participații, atât naționale, cât și internaționale.
• Investitorii cu valoare netă ridicată care lucrează cu brokeri cu servicii complete sau consilieri financiari folosesc adesea platformele de supermarketuri de fonduri.
• Investitorii care folosesc brokeri de reduceri precum Vanguard și E-Trade au, de asemenea, acces la supermarketuri de fonduri, platformele oferind multe opțiuni.
• Supermarketurile de fonduri sunt deseori de preferat să investească într-o singură familie de fonduri, care tinde să ofere opțiuni mai limitate în mai puține categorii.

Înțelegerea supermarketurilor de fonduri

Supermarketurile de fonduri oferă investitorilor posibilitatea de a cumpăra fonduri mutuale de la o gamă largă de companii de fonduri mutuale. Acestea sunt atractive pentru investitorii care se bucură de avantajele analizei unei game de fonduri de la diferiți furnizori de fonduri mutuale.

Brokeri cu servicii complete

Investitorii cu valoare netă mare vor lucra adesea cu platformele de supermarketuri de fonduri prin intermediul brokerilor lor cu servicii complete sau al consilierilor financiari. Companiile de fonduri mutuale își listează fondurile cu aceste platforme prin intermediul distribuitorilor care se asociază pentru listarea fondurilor unei companii de fonduri mutuale în supermarketurile de fonduri din întreaga industrie. Firmele de investiții pot oferi aceste opțiuni de fond prin diferite tipuri de conturi și programe de clienți.

Investitorii care lucrează cu platforme de supermarketuri cu servicii complete vor fi obligați să plătească sarcini de vânzare în conformitate cu programul de comisioane de vânzare al fondului, stabilit de compania de fonduri mutuale. Sarcinile de vânzare pe fonduri pot fi front-end, back-end sau nivel și de multe ori variază de la 1% la 5%, în funcție de structura încărcării vânzărilor fondului.

Multe firme de investiții vor oferi fonduri supermarketurilor printr-o varietate de programe diferite. Conturile de încheiere a fondurilor mutuale sunt un exemplu de program cu valoare netă ridicată, care oferă o varietate de fonduri mutuale diferite din care puteți alege. Conturile Wrap sunt adesea însoțite de servicii de consultanță financiară care ajută investitorii să construiască un portofoliu de fonduri mutuale de la mai mulți administratori de investiții.

Brokeri de reduceri

Brokerii de reduceri sunt un alt tip de supermarket de fonduri, oferind investitorilor avantajul mai multor fonduri de la diferiți manageri la costuri mai mici. Vanguard, Schwab, Merrill Edge, TD Ameritrade și E-Trade sunt câteva exemple. Investitorii vor găsi un supermarket de opțiuni de fond pe platformele de tranzacționare ale acestor brokeraje de reduceri.

Brokerajele de reducere permit investitorilor să își plaseze propriile tranzacții pentru costuri tranzacționale mai mici. Mulți oferă, de asemenea, programe de fonduri cu costuri mai mici și conturi de încheiere cu fonduri recomandate și servicii de consultanță pentru a sprijini obiectivele portofoliului de investiții.

Familii de fonduri

Supermarketurile de fonduri reprezintă o alternativă la investițiile în primul rând cu o singură familie de fonduri. Supermarketurile de fonduri asigură diversitate și analiză în numeroase fonduri, categorii și familii. Mulți investitori preferă această abordare spre deosebire de crearea unui cont unic cu o familie de fonduri care permite doar investiții în opțiunile de fonduri mutuale ale familiei de fonduri respective. În plus, multe familii de fonduri se specializează doar în câteva categorii de investiții, ceea ce poate limita un investitor de la identificarea fondurilor cu performanțe superioare în întregul univers de investiții.