Cum calculez rentabilitatea de la an la zi (YTD) a portofoliului meu?

Pentru a calcula rentabilitatea de la un an la altul (YTD) a unui portofoliu, scădeți valoarea inițială din valoarea curentă și împărțiți la valoarea inițială. Înmulțiți cu 100 pentru a converti această cifră într-un procent, care este mai util decât formatul zecimal pentru comparații ale rentabilității investițiilor individuale.

Care este rentabilitatea de la un an la altul?

Randamentul YTD este suma profitului (sau pierderii) realizat de o investiție din prima zi de tranzacționare a anului calendaristic curent. Calculele YTD sunt utilizate în mod obișnuit de investitori și analiști pentru a evalua performanța unui portofoliu sau pentru a compara performanța recentă a unui număr de acțiuni.

Utilizarea perioadei YTD stabilește un interval de timp comun pentru evaluarea performanței valorilor mobiliare una față de cealaltă și în raport cu valorile de referință ale acestora. De asemenea, este util pentru măsurarea mișcărilor de preț în raport cu alte date, cum ar fi indicatorii economici.

Arată și pe termen mai lung

Măsurarea YTD este importantă, dar rețineți că informațiile pe care le transmite sunt limitate. Majoritatea investitorilor și analiștilor se uită, de asemenea, la perioade mai lungi de timp, cum ar fi randamentele pe trei și cinci ani, pentru a trece tendințele pe termen scurt și pentru a vedea cum se desfășoară un portofoliu, un stoc sau un indice în timp.

Chei de luat masa

• Randamentul YTD este un număr utilizat în mod obișnuit pentru compararea activelor sau pentru urmărirea performanței portofoliului.
• Pentru a calcula YTD, scădeți valoarea sa din 1 ianuarie din valoarea curentă. Împărțiți diferența cu valoarea la 1 ianuarie. Înmulțiți rezultatul cu 100 pentru a converti cifra într-un procent.
• YTD este întotdeauna de interes, dar randamentele pe trei și cinci ani vă spun mai multe.

Calculul randamentelor de la un an la altul

Calculul randamentului YTD al unui întreg portofoliu este același ca și pentru o singură investiție. Ia valoarea curentă a tuturor activelor din portofoliu și scade suma totală investită în data de 1 ianuarie precedentă. Acest lucru face ca randamentul total YTD să fie în dolari.

Împărțirea acestei cifre la valoarea inițială și înmulțirea cu 100 transformă cifra într-un procent care reprezintă randamentul generat de fiecare dolar investit inițial.

Exemplu de returnare YTD

Să presupunem că pe 1 ianuarie anul trecut ați investit în total 50.000 USD în trei active. La 31 decembrie, portofoliul era compus din aceleași trei active, evaluate apoi la 10.000 $, 15.000 $ și 35.000 $. Randamentul YTD în dolari este de 60.000 $ – 50.000 $, ceea ce este egal cu un câștig de 10.000 $.

Prin urmare, procentul de rentabilitate YTD este de 20% sau 10.000 $ / 50.000 $ * 100.

În ultimul an, fiecare dolar pe care l-ați investit a produs 20 de cenți de profit.

Factorizarea intereselor și dividendelor

Dacă investiția dvs. a plătit dobânzi sau dividende în cursul anului, această sumă trebuie să fie inclusă în valoarea curentă a portofoliului, deoarece acesta este considerat profit.

Să presupunem că activele din exemplul de mai sus au plătit și dividende anuale în valoare totală de 500 USD. Randamentul YTD este apoi de 21% sau ([[60.000 $ + 500 $] – 50.000 $) / 50.000 $ * 100. Deși valoarea portofoliului nu s-a modificat, randamentul său YTD este mai mare deoarece a generat venituri prin dividende, precum și câștiguri de capital.