Calități și calificări în cariera analistului de investiții

Analiștii de investiții efectuează cercetări, creează modele financiare și produc rapoarte analitice și recomandări privind tipuri specifice de acțiuni, obligațiuni sau alte titluri de investiții. Analiștii de investiții lucrează pentru multe tipuri de firme din industria valorilor mobiliare, inclusiv brokeraje, bănci, firme de administrare a banilor, fonduri speculative și fonduri de pensii. Profesioniștii din acest domeniu sunt cunoscuți și ca analiști de valori mobiliare sau analiști financiari.

Analiștii de investiții produc recomandări de cercetare și cumpărare-vânzare pentru două utilizări distincte, în funcție de angajator. Într-o bancă sau brokeraj, analiștii de investiții produc în general recomandări pentru agenții companiei care folosesc informațiile pentru a vinde investiții clienților individuali și publicului larg. Aceste firme operează pe partea de vânzare a pieței. Pe partea de cumpărare a pieței, care include fonduri speculative, fonduri de pensii și firme de administrare a averii, analiștii produc de obicei cercetări și recomandări pentru managerii de investiții ai companiei care folosesc informațiile pentru a cumpăra și vinde titluri de valoare direct.

Chei de luat masa

• Analiștii de investiții efectuează cercetări și furnizează rapoarte despre acțiuni și obligațiuni.
• Analiștii junior încep adesea să colecteze date și să actualizeze foi de calcul.
• Analiștii principali se concentrează pe titluri specifice.

Carieră

Mulți analiști superiori de investiții au început să lucreze în domeniu ca analiști juniori care colectează date, creează și actualizează foi de calcul financiare și învață profunzimile profesiei sub supravegherea unui membru senior al echipei analitice. Pozițiile la nivel de intrare necesită de obicei o diplomă de licență. După câțiva ani de muncă și învățare într-o poziție de juniori, mulți analiști se întorc la școală pentru a finaliza o diplomă de pregătire pentru pregătirea ulterioară în domeniu. O nouă angajare care deține o diplomă de master adecvată începe adesea într-un rol de analist senior imediat, indiferent dacă au mai lucrat anterior ca analist junior.

Analiști seniori

Cei mai mulți analiști superiori se concentrează pe o anumită categorie de valori mobiliare, dezvoltând un nivel ridicat de expertiză în zonă în timp. Sarcinile de lucru includ actualizarea datelor de cercetare ca răspuns la noile dezvoltări, planificarea și realizarea de noi proiecte de cercetare, comunicarea cu contactele din industria de interes și prezentarea rezultatelor cercetării către managementul firmelor, agenții de vânzări sau clienții. Analiștii superiori supraveghează de obicei activitatea unuia sau mai multor analiști junior.

Un analist senior cu un record de performanță ridicată poate deveni manager de portofoliu într-o firmă de cumpărare care supraveghează toate aspectele unui portofoliu de investiții. Administratorii de portofoliu stabilesc strategia de investiții și selectează mixul specific de valori mobiliare dintr-un portofoliu pe baza activității analiștilor seniori. Gestionarea portofoliului reprezintă de obicei sfârșitul carierei.

calificari educationale

O poziție de bază în domeniu necesită o diplomă de licență. Subiectele relevante includ discipline de afaceri cu o componentă cantitativă, cum ar fi finanțe, contabilitate sau economie, și alte discipline care oferă instruire în abilități analitice și cantitative, cum ar fi statistici, matematică, fizică sau inginerie.

În timp ce o diplomă de master nu este, în general, o cerință pentru avansarea într-o funcție de analist senior, multe firme caută candidați cu locuri de muncă relevante. Multe poziții avansate de analist și poziții de gestionare a investițiilor necesită un master. Gradele relevante de absolvent includ un MBA cu un accent cantitativ sau un master în finanțe.

alte calificari

Analiștii de investiții sunt, în general, obligați să obțină o licență de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un organism național de reglementare care se ocupă de supravegherea firmelor de valori mobiliare și a brokerilor din Statele Unite. Pentru a obține o licență adecvată, un candidat are de obicei nevoie de sponsorizare de la un angajator calificat. În consecință, procesul de licențiere are loc de obicei după ce un candidat a fost angajat ca analist de investiții.

Chartered Financial Analyst (CFA) desemnarea, acordat de CFA Institute, este o certificare profesională la dispoziția analiștilor cu diplome de licență și cel puțin patru ani de experiență profesională în domeniu. Majoritatea angajatorilor se așteaptă ca analiștii calificați să urmărească și să completeze certificarea CFA. Mulți necesită certificare CFA pentru avansarea continuă în mai multe funcții de conducere din firmă. Certificarea impune candidaților să promoveze o serie de trei examene.