Raportul de lichiditate al fondului mutual
Un raport de lichiditate al fondului mutual este un raport care compară suma de numerar dintr-un fond în raport cu activele sale totale. Ratele de lichiditate ale fondurilor mutuale pot varia și pot include numerar sau toate numerarul și echivalentele de numerar.
Raportul de lichiditate al fondului mutual
Un raport de lichiditate al fondurilor mutuale este raportat de către fondurile mutuale pentru a oferi investitorilor informații despre cantitatea de numerar pe care o deține fondul. Companiile pot raporta rapoarte de numerar sau rate de numerar și echivalent de numerar, care este o măsură mai largă care cuprinde echivalente de numerar care pot fi ușor lichidate într-o perioadă scurtă de timp. Raportul este un procent simplu care împarte fie numerarul total, fie totalul numerarului și echivalentelor de numerar la activele totale ale fondului.
Nivelurile de numerar ale fondurilor mutuale sunt, de asemenea, urmate îndeaproape de speculatorii din industrie, ca o indicație a direcției pieței. Majoritatea fondurilor păstrează aproximativ 3% până la 5% din activele totale în numerar.
Speculații din industrie
De Investiții Institutul Compania oferă un raport lunar privind statisticile industria fondurilor mutuale, care include informații cuprivire laraportul delichiditate mediu fond mutual dinindustria fondurilor mutuale alui.În octombrie 2020, Institutul Companiei de Investiții a raportat un raport de lichiditate între fondurile mutuale de capital de 2,1%.
În general, investitorii pot urmări lichiditatea industriei fondurilor mutuale pentru a obține un sentiment al perspectivei colective a administratorilor de bani pe piață. Rapoartele de lichiditate mai mari de 5% sunt de așteptat să arate o anumită teamă în perspectivele pieței pentru câștiguri cu o perspectivă descendentă. Ratele de lichiditate sub 5% tind să arate că managerii de bani sunt mai optimisti pe piețe și desfășoară pe deplin toate numerarul.
Reglementările în numerar ale fondului mutual
Până în 2016, nivelurile de numerar ale fondurilor mutuale și lichiditatea fondurilor mutuale nu erau factori care erau foarte reglementați. Cu toate acestea, în 2016, Securities and Exchange Commission (SEC) a emis câteva reguli noi referitoare la gestionarea lichidității fondurilor mutuale. Noile reguli ale agenției au intrat în vigoare în decembrie 2018, adăugând câteva dispoziții noi la Legea societăților de investiții din 1940. Modificările se concentrează în principal pe regula 22e-4, care necesită fonduri pentru a documenta un program cuprinzător de lichidități și pentru a investi nu mai mult de 15% din activele lor nete în investiții nelichide. Alte modificări includ modificări la Formularul de înregistrare a fondurilor mutuale N-1A, precum și modificări la Formularul N-LICHID, Formularul N-CEN și Formularul N-PORT. Cu noile reguli, SEC încearcă să ajute investitorii să cumpere și să răscumpere mai ușor acțiuni, instituind în același timp niște parametri noi pentru gestionarea riscului de lichiditate și raportarea poziției de numerar.