Baza de date națională de înregistrare (NRD)
Ce este baza de date națională de înregistrare?
Baza de date națională de înregistrare (NRD) este o bază de date canadiană care a fost lansată în 2003 pentru a înlocui sistemul original de formulare pe hârtie. Permite dealerilor de securitate și consilierilor de investiții să depună formularele de înregistrare în format electronic.
Înțelegerea bazei de date naționale de înregistrare (NRD)
NRD crește eficiența depunerii și schimbului de informații între autoritățile de reglementare provinciale de securitate. Exemple de elemente care trebuie depuse includ o modificare a informațiilor unei firme membre și încetarea unui consilier de investiții.
O persoană fizică sau o companie care tranzacționează sau subscrie valori mobiliare sau oferă consultanță în materie de investiții, trebuie să se înregistreze anual la unul sau mai mulți organisme de reglementare provinciale în materie de valori mobiliare. Scopul este de a proteja publicul care investește, asigurându-se că numai persoanele și firmele calificate și cu reputație sunt autorizate. NRD a fost inițiat de administratorii canadieni de valori mobiliare (CSA) și Organizația de reglementare a industriei de investiții din Canada (IIROC). CSA este compus din autorități de reglementare a valorilor mobiliare din fiecare provincie și teritoriu.
Pe site-ul CSA, investitorii pot căuta o companie sau o persoană pentru a verifica dacă sunt înregistrați înainte de a investi. NRD are două site-uri web; Informații Site – ul NRD, care conține informații pentru public, precum și baza de date națională de înregistrare pentru a fi utilizate de către reprezentanții autorizați.
De ce s-a format NRD
Autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare au recunoscut că procesul de înregistrare ar putea fi îmbunătățit drastic prin introducerea unui sistem electronic care să înlocuiască sistemul existent pe hârtie. Un sistem național de înregistrare bazat pe web ar putea ajuta CSA să își atingă obiectivele pe termen lung de a ușura sarcina de reglementare pentru participanții la piața de capital și de a armoniza reglementările privind valorile mobiliare între jurisdicții.
Un studiu comandat de CSA în 2001 a estimat că beneficiile economice totale ale NRD pentru industria serviciilor financiare canadiene ar fi de 85 milioane dolari pe o perioadă de cinci ani.
Beneficiile așteptate ale NRD
Studiul a constatat, de asemenea, că majoritatea câștigurilor vor fi realizate ca urmare a creșterilor de eficiență. De exemplu, procesul de înregistrare ar oferi beneficii în numerar firmelor, costuri mai mici ale forței de muncă și ar economisi timp. Firmele mari sperau să câștige peste 50% din beneficiile proiectate de 85 de milioane de dolari, iar firmele mici sperau să beneficieze pe o bază de înregistrare într-o măsură mai mare decât firmele mari. Firmele mici se așteptau la beneficii egale cu 2.200 USD per înregistrat, comparativ cu 264 USD pentru fiecare firmă înregistrată mare.
Înregistrarea la NRD
Pentru a se înregistra la NRD, firmele trebuie să plătească o taxă atunci când se înregistrează inițial. Firmele și persoanele fizice trebuie, de asemenea, să plătească o taxă dacă se înregistrează într-o jurisdicție suplimentară sau doresc să reactiveze înregistrarea. Taxa este de 75 USD pentru fiecare formular 33-109F4, care trebuie depus pentru fiecare persoană fizică sau firmă care solicită înregistrarea și 20,50 USD pentru fiecare formular 33-109F4, care trebuie depus pentru fiecare persoană care solicită înregistrarea în fiecare jurisdicție suplimentară.