Care sunt cele mai vechi fonduri mutuale?

Fondurile mutuale, o parte crucială a strategiei de pensionare și investiții a atâtor oameni și instituții de astăzi, au fost introduse pentru prima dată în Statele Unite în 1924, de către MFS Investment Management.1  Deși nu a fost disponibil public până în 1928, primul fond, MFS Massachusetts Investors Fund, a oferit o modalitate prin care investitorii selectați să-și pună în comun banii și să obțină potențial de rentabilitate mai mare, utilizând economiile de scară și gestionarea profesională a portofoliului.

Ideea din spatele creării acestui tip de investiții combinate a fost de a permite unui grup de investitori mici accesul la o serie de acțiuni și la un grup de administratori de fonduri care altfel ar fi fost în afara gamei de prețuri.

Chei de luat masa

• Fondurile mutuale sunt piatra de temelie a lumii investitoare, cu miliarde de dolari gestionate de fondurile mutuale din întreaga lume.
• Primul fond mutual, MFS Massachusetts Investors Fund, a fost lansat în 1924 și a început să accepte banii investitorilor externi în 1928.
• Mai multe fonduri mutuale din acea epocă sunt încă în jur, făcându-le cele mai vechi fonduri mutuale care există încă.
• Un investitor de fond poate vedea această longevitate ca un semnal al succesului și legitimității continue.
• Data de înființare a unui fond ar trebui să fie întotdeauna o parte cheie a datelor care sunt luate în considerare înainte de achiziționarea unui fond, deși multe fonduri noi văd și succes.

Cele mai vechi fonduri mutuale după data inițierii (încă activ)

De ce este importantă data de început

Când vă uitați la performanța unui fond mutual, aveți mai multe opțiuni. Puteți privi performanța de un an, de trei ani, de cinci ani sau de 10 ani. Veți găsi, de asemenea, o cifră care oferă performanța fondului încă de la început.

Dar cifra performanței încă de la început poate fi înșelătoare. S-ar putea să credeți că ați găsit un fond cu profituri mari. Dar dacă nu știți de cât timp funcționează fondul, s-ar putea să vă uitați la unul care poate avea doar un an sau doi. Performanța pe termen scurt este mai ușor de realizat decât pe termen lung. Pentru fondurile enumerate mai sus, data de înființare este atât de îndepărtată încât aveți o idee bună despre cât de bine a funcționat de zeci de ani. O performanță puternică pentru acea perioadă sugerează o gestionare echilibrată și alegeri înțelepte.

Ar trebui să evitați fondurile mutuale noi?

În timp ce fondurile mai vechi de pe lista noastră sunt impresionante pentru longevitatea lor, asta nu înseamnă neapărat că fondurile mai noi sunt investiții mai riscante.

Căutarea de fonduri mutuale în funcție de data de înființare este doar o modalitate de a sorta mii de fonduri mutuale disponibile. Opțiunile suplimentare de sortare includ în funcție de risc, clasa de active sau stilul de investiții. Resursele bune pentru cercetarea fondurilor mutuale includ Morningstar, Zacks Investment Research și Yahoo! Finanţa. Căutați instrumentul de screening în secțiunea fondurilor mutuale și selectați caracteristicile dorite. Este posibil să aveți nevoie de un abonament pentru a avea acces la instrumente de screening mai avansate.

Linia de fund

Un investitor înțelept folosește mai multe criterii pentru a alege investițiile. Acestea fiind spuse, un fond mutual cu longevitate pare să fi satisfăcut mulți investitori. Dar un fond mutual mai vechi poate fi blocat și în căile sale. Aruncați o privire asupra managementului actual și a filozofiei investiționale a fondului. Timpul continuă, iar un fond cu o experiență lungă trebuie să se adapteze condițiilor actuale, noilor tehnologii și celor mai noi vehicule de investiții.

Păstrați în minte propriul orizont de investiții. Este puțin probabil să dețineți un fond mutual de zeci de ani, iar performanța pe o perioadă lungă de timp poate netezi pierderile care au avut loc în anumite perioade scurte. Dacă orizontul dvs. este scurt, nu vă așteptați ca un fond mai vechi să se potrivească cu performanțele sale încă de la început. Swing-urile pe termen scurt sunt un fapt de viață pe piața de valori.