Specialist financiar personal – PFS
Ce este un specialist financiar personal?
Un specialist financiar personal este acreditarea de specialitate pentru CPA-urile care sunt experți în a ajuta persoanele cu toate aspectele legate de gestionarea averii. Institutul American de Contabili Publici (AICPA) acordă financiar Specialist Personal (PFS) CREDENTIAL numai pentru contabili publici autorizați (APC) cu studii semnificative personale planificare financiară și de experiență. Persoanele urmăresc acreditarea PFS, deoarece doresc să își afișeze expertiza și cunoștințele în ceea ce privește toate aspectele planificării financiare.
Înțelegerea specialistului financiar personal
Solicitanții specialiștii în finanțe personale de succes (PFS) câștigă dreptul de a utiliza denumirea PFS cu numele lor, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plata. În propriile cuvinte ale AICPA, „Un PFS este mai mult decât un planificator financiar – sunt un CPA cu combinația puternică de expertiză fiscală extinsă și cunoștințe cuprinzătoare despre planificarea financiară”.
Solicitanții PFS studiază planificarea imobiliară, planificarea pensionării, investiții, asigurări și alte domenii ale planificării financiare personale. Persoanele cu desemnarea PFS pot lucra pentru firme de contabilitate, firme de consultanță sau să își conducă firmele. Pentru a deveni PFS, candidații trebuie să fie membri activi ai AICPA, să aibă cel puțin trei ani de experiență în planificarea financiară, să îndeplinească toate cerințele pentru a fi CPA, să primească recomandări și să promoveze un examen scris.
Cerințe PFS
Solicitanții specialiștilor în finanțe personale trebuie să îndeplinească următoarele cerințe:
- Fii membru AICPA;
- Dețineți o certificare CPA nerrevocată emisă de un stat;
- Să aibă cel puțin doi ani de predare cu normă întreagă sau experiență în afaceri (sau echivalentul a 3000 de ore) în planificarea financiară personală în termen de cinci ani anteriori aplicării CPA / PFS;
- Un minim de 75 de ore de educație în planificarea financiară personală în cei cinci ani anteriori cererii pentru PFS.
De asemenea, la fiecare trei ani, profesioniștii din PFS trebuie să finalizeze 60 de ore de educație profesională continuă. Anual, trebuie să plătească o taxă de câteva sute de dolari pentru a continua să utilizeze denumirea.
Examen PFS
Examenul PFS este format din 160 de întrebări, din care jumătate sunt independent mai multe variante. Restul sunt studii de caz cu întrebări însoțitoare cu alegere multiplă. Acestea includ scenarii scurte urmate de 2-5 întrebări cu răspunsuri multiple și cazuri mai lungi cu 12-18 întrebări cu răspunsuri multiple. AICPA oferă un scurt tutorial video care prezintă o sesiune de examen simulat. Examenul se desfășoară pe computer. Candidaților li se alocă cinci ore pentru a-l finaliza, precum și o pauză de 30 de minute.
Exonerați de examenul PFS sunt CPA-urile care au promovat examenele Certified Financial Planner (CFP) sau Chartered Financial Consultant (ChFC). Se consideră că au îndeplinit cerința examenului.